רכישת ניירות ערך בארה״ב בקרן השתלמות IRA

[ido]

הי לכולם

אחרי הרבה זמן שאני מנהל את קרן ההשתלמות שלי ב-IRA ע״י מדדים פסיביים אני חושב לשנות את תמהיל ההשקעות בקרן הזו ולרכוש מניות ספציפיות בארה״ב לטווח ארוך. ישנן השקעות אחרות שהן פסיביות ואת הקרן הזו אני חושב לייעד רק למניות בצורה של קרנות או בעדיפות למניות ספציפיות.

הקרן כרגע מנוהלת ע״י הלמן והברוקר הוא מזרחי. זה אומר שהעמלות לכל עסקת קנייה היא מינ׳ 10 דולר. בדקתי במיטב דש, וגם אצלם יש עמלות גבוהות עם מינ׳ 10 דולר לעיסקה. למיטב ידיעתי אין עוד בתי השקעות כיום שמנהלים IRA.

מהפורום ראיתי שהתחליף העיקרי לרכישת מניות בחו״ל הוא IB עם עמלות נמוכות. (עוד לא בדקתי את העמלות ב-IB)
אז כמה שאלות לגבי זה:
1. האם מניסיונכם יש דרך טובה (כלומר עם עמלות שפויות) לרכוש מניות בארה״ב בקרן ההשתלמות?
2. אני מעדיף לא להעביר את הקרן לברוקר זר, אבל במקרה והתשובה ל-1 היא, לא, האם אפשר להעביר את קרן ההשתלמות ל-IB? מה ההשלכות של זה, אם יש?


חיפשתי תשובות בפורום ולא מצאתי שום דבר שמדבר ספציפית על זה, אם פיספסתי משהו אשמח אם תוכלו לכוון אותי לפוסט המתאים.

תודה רבה!

 

[לארוצה]

אי אפשר להעביר ל-IB.
תחליט כמה ואיזה פעולות אתה רוצה לבצע ואז תעשה השוואה בין הגופים השונים.

 

[TWOSIXNINE]

לא נשמע לי הגיוני לנהל קרן השתלמות בIB

 

[roneng]

למיטב ידיעתי אין עוד בתי השקעות כיום שמנהלים IRA.

יש עוד כמה חברות גמל שמאפשרות IRA, כמו למשל סלייס ומגדל. אבל הם כנראה לא יהיו זולים מהלמן.
מה שכן, אתה יכול לעבור ברוקר. לאומי דרך הלמן משמעותית יותר זול מאשר מזרחי דרך הלמן, ואין להם עמלת מינימום בחו"ל.

האם מניסיונכם יש דרך טובה (כלומר עם עמלות שפויות) לרכוש מניות בארה״ב בקרן ההשתלמות?

כן. לבקש מהלמן לעבור ברוקר.

אני מעדיף לא להעביר את הקרן לברוקר זר, אבל במקרה והתשובה ל-1 היא, לא, האם אפשר להעביר את קרן ההשתלמות ל-IB?

לא.
יש אנשים שניסו, אבל אף חברת גמל לא הסכימה לעבוד עם IB כברוקר. ממה שהבנתי, לטענתם צריך ברוקר ישראלי.

 

[Solid seat]

אם העמלה הזו תמנע ממך את הטעות של בחירת מניות ספציפיות, היא עשתה את שלה.