• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ריכוז כספים לקראת פרישה

ח

חלום

משתמש רשום
הצטרף ב
2/5/15
הודעות
3
דירוג
0
שלום, אני מתקרב בצעדי ענק לגיל הפרישה, ורוצה לעשות סדר בכל הביטוחים והחסכונות הפנסיוניים שלי.
יש לי ביטוח מנהלים, שכרגע נמצא במצב "מוקפא" עם מקדם מובטח מעולה, עוד ביטוח מנהלים פעיל עם מקדם מובטח לא רע, וכמה קופות גמל ישנות.
אני רוצה לאחד את כולם תחת "כובע" אחד.
האם אפשר לאחד תחת הביטוח ה"מוקפא"? מה המשמעות של הסטטוס הזה (לא כל כך משתפים פעולה בחברת הביטוח...)?
האם יש סיבה לא להעביר את הכל לביטוח מנהלים עם מקדם מובטח? יש סיבה להשאיר את הכספים בקופת גמל משלמת?
תודה לעוזרים!
 
נכתב ע"י חלום:
האם אפשר לאחד תחת הביטוח ה"מוקפא"? מה המשמעות של הסטטוס הזה (לא כל כך משתפים פעולה בחברת הביטוח...)?
האם יש סיבה לא להעביר את הכל לביטוח מנהלים עם מקדם מובטח?
לחץ כדי להרחיב...
מוקפא - אין הפקדות ואין ביטוחים (פרט ליתרה הצבורה).
כנראה לא יתנו לך לנייד לביטוח מנהלים ישן אם המקדם הוא אכן טוב.
 
לאחרונה אושר בועדת שקרים לחקיקה שיהיה אפשר לנייד ביטוח מנהלים אל קופ"ג ולשמור על המקדם המובטח למי שיש פוליסה ישנה. אז אתה יכול לחכות לראות איך זה מתפתח
 
אל הפוליסה מוקפאת לא יהיה ניתן לנייד, אל הפוליסה הפעילה ניתן לנייד בכפוף לתנאי הפוליסה. במרבית הפוליסות כתוב שנדרש אישור של חברת הביטוח כדי לשמר את התנאים הקיימים. במרבית המקרים הסייגים מתייחסים להפקדה חד פעמית - ראה כאן שתי דוגמאות http://www.pensuni.com/?p=1368 ולא לניוד.
מכיון ומדובר בפוליסה פעילה, אני מניח שיש סוכן בתמונה, שזה הזמן להעזר בשירותים שלו וביכולות שיש לו מול חברת הביטוח
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א ריכוז קרנות בבית השקעות אחד שוק ההון 2
Myrath ריכוז עדכוני חדשות פוסטים מאיכות נמוכה 11
NightStyle ריכוז אתרי השוואות מחירים ועוד מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 15
M ריכוז קרנות עוקבות קריפטו השקעות אלטרנטיביות 340
O ריכוז מדדים שוק ההון 14
klayhamn ריכוז הוצאות - היבטים טכניים (YNAB) מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 16
sogi ריכוז שרשורי ההייטק מועילים אוף טופיק 4
מ ריכוז פוסטים בנושא התנהלות נכונה בשוק מתפנצ'ר שוק ההון 5
M נעשה פה ריכוז/השוואה של קרנות פנסיה עם מסלולים מחקי מדד ברוח הסולידית? צרכנות פיננסית 190
ג אתר נוח לשימוש עם ריכוז נתונים מ10 הבורסות הגדולות בעולם? שוק ההון 0
קורא הדוק קופת גמל IRA - ריכוז גופים צרכנות פיננסית 3
aeh ריכוז גופים ניהול IRA שוק ההון 28
tpr ריכוז הטבות (בנקים, כרטיסי אשראי וכו') צרכנות פיננסית 60
Mamaof ריכוז מחקרים בנושאי השקעות פאסיביות-אקטיביות שוק ההון 9
משה הדרכה על מיומנויות למידה ואיך להגביר ריכוז ומוטיבצייה התפתחות אישית 6
מתכנת ריכוז כל הפוסטים בנושא גידור מט"ח וסיכון מט"ח שוק ההון 3
מתכנת ריכוז כל הקבוצות רכישה צרכנות פיננסית 11
adamshalev ריכוז השקעות אלטרנטיביות (מחוץ לשוק ההון) שוק ההון 28
Avi ריכוז תיקים וחסכונות בחברה אחת שוק ההון 7
A מעבר כספים לIB ושימוש כללי בIB (העולמי) שוק ההון 14
L הגעתי למצב שבו אני מתלבט אם להפריש כספים לתיק מנוהל אישית שוק ההון 5
T ניהול כספים והשקעות עבור הורים צרכנות פיננסית 1
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
S השקעת כספים בתור אזרח אמריקאי צעיר מיסים 0
L העברת כספים מביטוח מנהלים לגמל - יתרה שאינה מובנת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
L ניוד כספים IRA קה״ש + גמל שוק ההון 1
י כיצד ניתן לממש כספים בקרן פנסיה לא פעילה עם מיסוי גבוהה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A איך להקל על יורשים בהוצאת כספים מחשבונות השקעה אמריקאיים של אזרח אמריקאי שנפטר שוק ההון 188
מ האם החזקת קרן סל ישראלית מחקה מדד חו"ל שווה להחזקת כספים בחו"ל שוק ההון 1
S משיכת כספים מפוליסת חיסכון שוק ההון 9
G ניוד כספים של קרה"ש ושל קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B שחרור כספים לתושב חוץ מקרן פנסיה וביטוח מנהלים בישראל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Y קופת גמל להשקעה - שאלה על משיכת כספים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ העברת כספים לברוקר זר לבנק בחו״ל וספציפית לגבי IB שוק ההון 1
Y הוצאת כספים מ401K אמריקאי לאזרח ישראל שאיננו אזרח או תושב ארה"ב מיסים 1
O העברת כספים מ IBKR לבנק הבינלאומי צרכנות פיננסית 10
Y משיכת כספים מ Bit2C | דו"ח בדיקה - גורם חיצוני מומחה השקעות אלטרנטיביות 5
ק משיכת כספים מהחשבון פוסטים מאיכות נמוכה 2
I השתקפות כספים בקרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 35
F חתימה על סעיף מוזר בעת משיכת כספים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y אפשרות "צביעה" של כספים בחשבון מסחר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T האם כדאי למשוך כספים מקרנות פנסיה/השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I העברת כספים ממנייה אחת לאחרת בתוך חשבון ה Etrade שלי שוק ההון 1
sharon האם כדאי להעביר כספים במקרה שלי למרות מס רווחי ההון? שוק ההון 15
R שאלה לגבי משיכת כספים מקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
ה משיכת כספים מקרן פנסיה כללית (משלימה) צרכנות פיננסית 12
א משיכת כספים מ- IB שוק ההון 19
הסולידית לאתר הסולידית אין כל קשר לאתר Money-Out ואני מתנגדת ליוזמות מאורגנות להוצאת כספים מחו"ל שער הקהילה 89

נושאים דומים

Back
למעלה