דמיין חברה שמחלקת 10% דיבידנד כל שנה (ואין מס דיבידנד).
קנית 100 מניות של החברה שכל אחת עולה דולר.
אחרי שנה אתה מקבל 10 דולר דיבידנד ומשתמש בדיבידנד שקיבלת לקנות עוד מניות של החברה. ומתחיל את השנה הבאה עם 110 מניות שבסוף בשנה השניה יחלקו לך 11 דולר דיבידנד. אתה קונה עוד 11 מניות ועכשיו יש לך 121 מניות. בסוף השנה אתה מקבל 12.1 דולר וכן הלאה וכן הלאה. זה ריבית דריבית כי אתה משקיע את הרווחים חזרה במניה שמייצרת לך רווחים רק שעכשיו היא תייצר לך יותר רווחים וכן הלאה.
גם חברה שלא מחלקת דיבידנד, לרוב משקיעה את הרווחים חזרה בתוך העסק כדי שהוא ייצר יותר רווחים בעתיד.
יש גם קרנות שמשקיעות את הדיבידנד חזרה במניות שהם מחזיקות (לא קרנות אמריקאיות אבל בגלל רגולציה אמריקאית).