קרנות עולמיות של בלאקרוק for dummies

[סול]

טוב אז הבשורה שהקרנות העולמיות של בלאקרוק עשו מערוף בדמי הניהול העלתה דיונים בפורום ואני לא עומד בקצב (ומשתדל לא לקרטע את קצב הדיון שם עם השאלות הבסיסיות שלי).

אז אני פותח שרשור נפרד לשאלות בסיסיות בנושא.
(ואגב היה נחמד אם היה עדכון למייק בנושא).

אז ככה - אשמח להשקיע עוד כסף (130K) במדד מנייתי אחד צובר בדמי ניהול נמוכים.
להלן השאלות :

ACWI היא קרן עולמית צוברת של בלאקרוק. היא דולרית (?) וניתן לקנות אותה בארץ בבתי השקעות ישראלים.
דמי הניהול שלה הם 0.2% וזה מספיק זול בשבילי, אבל היא לא שקלית (חיסרון אבל לא דיל ברייקר.

לגבי הגרסה שלה בלונדון הSSAC -מה דמי הניהול שלה? האם הם השתנו לאחרונה?
היא שקלית? זמינה בבתי השקעות ישראלים? צוברת ומכסה את כל העולם? אם התשובה לכל השאלות האלה היא כן אז היא פשוטה זולה ועדיפה על ACWI, לא? היא גם חוסכת עלויות המרה.

ושאלה אחרונה - קניה בשלבים - למה זה טוב? מה מונע ממני פשוט לקנות הכל בפעם אחת ולחסוך עמלות קניה ומכירה?

תודה לעונים

 

[mashkian]

למיטב ידיעתי, הנייר הישראלי המדובר, ISAC ו-SSAC הם אותו הנייר בדיוק.
הדבר שמבדיל ביניהם זה הבורסה שהם נסחרים בה והמטבע שבהם סוחרים אותם (שזה אותו שווי בדיוק לכולם).
ולמיטב הבנתי לכולם יש את אותם דמי הניהול.

 

[Oraz]

ושאלה אחרונה - קניה בשלבים - למה זה טוב? מה מונע ממני פשוט לקנות הכל בפעם אחת ולחסוך עמלות קניה ומכירה?

מיצוע? תורם פסיכולוגית בעיקר.

 

[Edmond]

תסתכל פה - https://www.ishares.com/uk/individu...-etf?switchLocale=y&siteEntryPassthrough=true
תחת listings, כל הטיקרים זה אותה קרן שנסחרת בכמה בורסות בכמה מטבעות, בכל אותו דמי ניהול שנקובים.

קניה בשלבים - למה זה טוב? מה מונע ממני פשוט לקנות הכל בפעם אחת ולחסוך עמלות קניה ומכירה?

כלום לא מונע ממך לעשות מה שבא לך.
רעיונית, קניה בשלבים (DCA) מקטינה סיכון ע"ח אובדן תשואה פוטנציאלי.

 

[סול]

ולמיטב הבנתי לכולם יש את אותם דמי הניהול.

זה לא מה שהתרשמתי בדיון המדובר. היתה קרן 0.9% וקרן ב0.11%, אבל אולי לא הבנתי נכון. אם כולן אותו קרן אז איך קונים אותה בשקלים?
במושג ISAC לא נתקלתי.

אם אני מבין אותך נכון
ISAC זה הקרן בשקלים
SSAC זה בפאונד בלונדון
וACWI זה בדולרים?
וכל השאר זה אותו דבר בדיוק?? אז למה היה כל הדיון שם על מה עדיף?

 

[roneng]

ACWI היא קרן עולמית צוברת של בלאקרוק. היא דולרית (?) וניתן לקנות אותה בארץ בבתי השקעות ישראלים.

בערך.
הקרן של בלקרוק נקראית ACWI היא קרן אמריקאית של בלקרוק ארה"ב. לא ניתן לקנות אותה בארץ.
יש קרן מקבילה של בלקרוק אירלנד, שנקראית SSAC. עליה מדובר בכל הדיונים האחרונים והיא זאת שהורידה דמי ניהול לאחרונה.
את SSAC אפשר לקנות בארץ בשקלים.
לגבי השאלה אם היא "דולרית", לא כלכך ברורה לי השאלה. מה הכוונה שהיא "דולרית"?

לגבי הגרסה שלה בלונדון הSSAC -מה דמי הניהול שלה? האם הם השתנו לאחרונה?

זאת הגרסה האירית שעליה מדובר.
זאת בדיוק אותה הקרן שנסחרת גם בארץ ושדמי הניהול שלה השתנו לאחרונה לטובה.

היא שקלית?

מה זה אומר?

? זמינה בבתי השקעות ישראלים? צוברת ומכסה את כל העולם?

כן.

אם התשובה לכל השאלות האלה היא כן אז היא פשוטה זולה ועדיפה על ACWI, לא? היא גם חוסכת עלויות המרה.

יש לה יתרונות על ACWI וגם חסרונות.
לא זוכר בע"פ איזה משתיהן זולה יותר.

 

[roneng]

למיטב ידיעתי, הנייר הישראלי המדובר, ISAC ו-SSAC הם אותו הנייר בדיוק.

נכון.
אבל יש גם נייר שנקרא ACWI של בלקרוק ארה"ב, והוא מייצג קרן אחרת עם דמי ניהול שונים.

 

[סול]

אבל יש גם נייר שנקרא ACWI של בלקרוק ארה"ב, והוא מייצג קרן אחרת עם דמי ניהול שונים.

מה דמי הניהול שלו?

 

[roneng]

מה דמי הניהול שלו?

0.33%

שזה מפתיע קצת, כי היא גדולה בערך פי 10 מ SSAC

 

[ITS]

@סול
MSCI ACWI
ו- FTSE All World
הם שני אינדקסים דומים ביותר.

בגדול,
שניהם עוקבים על שווקים מפותחים ומתפתחים, Large + Middle Caps.
הקרנות האיריות שעוקבות אחרי האינדקסים הללו הן SSAC ו- VWRA בהתאמה.

נכון להיום,
SSAC ב-0.20% ד"נ ו-VWRA ב-0.22% ד"נ.
מבחינת גודל (כסף שמושקע בהן), הן די דומות.

משום מה ל-VWRA יש תשואות טיפה עדיפות, אני לא יודע להגיד למה.
שתיהן אופציות מצוינות לדעתי אם אתה LONG על מניות "העולם".

אם אתה רוצה להיות "גלאט כושר" ולהחזיק גם Small Cap,
אתה צריך לחפש קרנות שעוקבות אחרי האינדקסים MSCI ACWI IMI
ו- FTSE Global ALL CAP.

אם אתה עדיין רוצה להבין יותר לעומק,
כדאי לך לקרוא כאן: https://bankeronwheels.com/best-international-etfs/
זה יעזור לך לעשות סדר.

בהצלחה.

 

[Santi]

ושאלה אחרונה - קניה בשלבים - למה זה טוב? מה מונע ממני פשוט לקנות הכל בפעם אחת ולחסוך עמלות קניה ומכירה?

לדעתי זה טוב אם אתה מפחד שתופיע מחר מוטציה חדשה שתכניס את העולם לפאניקה (שוב) ואז תראה את התיק שלך צונח בחדות כאשר אין לך כסף פנוי בצד כדי לקנות לתוך ירידות.
אני בחרתי לקנות בשלבים, למרות שכמעט כולם כאן המליצו לי שלא.
האמת שבדיוק אתמול בדקתי מה היה קורה אם הייתי מקשיב להם ומסתבר שהייתי יכול להיות היום עם עוד כמה עשרות אלפי שקלים.
האם אני מתחרט על כך? אחרי שאני יודע את התוצאה ברור שהייתי פועל אחרת, אבל זאת לא חוכמה.
אם הייתי יכול לחזור אחורה בזמן אז הייתי עושה בדיוק את אותו הדבר ולראייה חלק גדול מהכסף שלי עדיין בחוץ.
יכול להיות שהשוק יקרוס מחר ואז אני אכנס ALL-IN ובסוף יתברר שההחלטה שלי היית משתלמת, אבל גם יכול להיות שהשוק ימשיך לעלות ואז ההפסד האלטרנטיבי שלי רק יגדל, אבל אני בסדר עם זה.
בכל מקרה הסטטיסטיקה אומרת שבכ-70% מהמקרים עדיף לקפוץ לבריכה מאשר לרדת במדרגות, אבל לשתי השיטות יש יתרונות וחסרונות (לא בהכרח כספיים), תחשוב עם עצמך מה הכי נכון לך.