קרנות מחקי מדד מחלקות דיבידנד

[זאב יטרף]

שלום
אני מחפש קרנות מחקות מדד ומחלקות דיבידנד
בדגש על פיזור
S&P 500
S&P2000
ת"א 125
מדד אירופאי מוצלח כל שהוא
ואם כבר מישהו טורח לענות לי, האם תוכל גם לכתוב לי כמה בגדול תשואת הדיבידנד בהם.

 

[חתול לילה]

אני מחפש קרנות מחקות מדד ומחלקות דיבידנד

רוב הקרנות האמריקאיות מחלקות ולא צוברות.

אין שום יתרון בקרן שמחלקת דיבידנדים, רק חיסרון מבחינת מיסוי.
חפש וקרא בפורום.

 

[Rahash]

לקרנות אירופאיות חפש ב justetf. יש אפשרות לחפש לפי מדד ולפי מחלקת/צוברת

 

[klayhamn]

אין שום יתרון בקרן שמחלקת דיבידנדים, רק חיסרון מבחינת מיסוי.

בוודאי שיש.
גם בשלב הצבירה של החסכון (גמישות מסויימת: אתה לא חייב להשקיע את הדיבידנדים בהכרח במכשיר הפיננסי שהניב אותם, ואתה גם לא חייב להשקיע אותם בכלל - אם אתה זקוק נניח לתגבור של ההכנסה השוטפת כרגע)

אבל במיוחד בשלב המשיכה (דיבידנדים יכולים לחסוך ממך את הצורך לקבע הפסדים ע"י מכירת מניות בתקופה של שפל בשוק. ישנן לא מעט חברות שהמשיכו להניב דיבידנדים [חלקן עם הפחתה, חלקן לא], גם בתקופות של משבר עמוק).

להגיד שאין שום יתרון בדיבידנדים זה בערך כמו להגיד שאין יתרון בעסק (נניח מסעדה או רשת ביגוד) שמחלק את הרווחים שלו לבעליו.
בוודאי שיש. קודם כל, לא תמיד החברה יכולה לנצל את הדיבידנדים בצורה יעילה (ראה לדוגמא מקרה קוקה קולה, חברה שידועה בדיבידנד הגבוה שלה). היות ולחברה כבר אין המון לאן לגדול, ואין לה משהו יעיל לעשות עם הרווחים העודפים, היא מעדיפה לחלק חלק מהרווחים האלה לבעלי המניות.
סתם להשקיע חזרה בעסק "לשם ההשקעה חזרה" זו ממש לא אסטרטגיה חכמה או נכונה בהכרח.

אם ה-"החזר על ההשקעה" של דולר נוסף של רווח שיושקע ברשת ביגוד יניב פחות תשואה מאשר אותו דולר שתשקיע אתה (כחלק מהבעלים ברשת) בנכס אחר (אולי נדל"ן, אולי אג"ח, אולי רכבי אספנות, אולי סתם במדד כלשהו) - על פי מיטב יכולת השיפוט שלך - זה יהיה בזבוז סתמי.

דוגמא אחרת היא נניח שכירות על דירה - להגיד שאין יתרון בשכירות שמשולמת לך במזומן במקום נניח להיות מושקעת אוטומטית בדירה עצמה (נניח - בשיפוצים, תיקונים וכיו"ב - או בתשלום משכנתא על דירה שניה) זה הרי לא הגיוני בעליל. עדיף לך לקבל את השכירות לידיך ולהחליט בעצמך מה לעשות איתה.


אבל כאמור, השיקולים המרכזיים למשקיע בקרן מחקה מדד - הם אלה הפרקטיים שציינתי בראש התגובה.
עניין המיסוי הוא חסרון שמשחק תפקיד בהחלטה באיזה מסלול לבחור (כשמדובר בקרנות).

 

[חתול לילה]

בוודאי שיש.

היה פעם איזה שרשור קצר בנושא, קצת עייפתי מלחזור על הטענות.

מידע על השקעות במניות דיבידנדים גדלים

**עריכה** פתחתי בלוג שמוקדש לנושא בשם "לקבל משכורת מדיבידנדים". בבלוג אני מפרסם מאמרים וסקירות שבועיות כולל מעקב אחרי תיק מניות דיבידנד לדוגמא שאני מנהל כחלק מהנכסים שלי. התבקשתי במהלך השבוע שחלף לספק מידע נוסף על השקעות במניות דיבידנד ע"י אחד המשתתפים בפורום. אני רוצה לציין במיוחד כי אני לא...

www.hasolidit.com

 

[Yoss]

בוודאי שיש.
גם בשלב הצבירה של החסכון (גמישות מסויימת: אתה לא חייב להשקיע את הדיבידנדים בהכרח במכשיר הפיננסי שהניב אותם, ואתה גם לא חייב להשקיע אותם בכלל - אם אתה זקוק נניח לתגבור של ההכנסה השוטפת כרגע)

אבל במיוחד בשלב המשיכה (דיבידנדים יכולים לחסוך ממך את הצורך לקבע הפסדים ע"י מכירת מניות בתקופה של שפל בשוק. ישנן לא מעט חברות שהמשיכו להניב דיבידנדים [חלקן עם הפחתה, חלקן לא], גם בתקופות של משבר עמוק).

המשך התגובה שלך מתייחס לחלוקת דיבידנד על ידי חברה, שזה דיון נפרד מחלוקה על ידי קרן (יש נקודות דומות, יש לא), אז הוא לא רלוונטי לדיון הנוכחי (ויש את הדיון ש@חתול לילה קישר אליו, כמובן).
לגבי החלק אותו ציטטתי: הדיבידנד נגרע בבירור מה-NAV של קרן מחלקת, מושקע מחדש בקרן צוברת. אם תבחר לממש חלק, אם עקב משיכה בתקופות שפל ואם כדי להשקיע אחרת, אתה עשוי לשלם פחות מס (כי תשלם רק על הרווח, ולא על מלוא הדיבידנד), אבל בכל מקרה אין פה שום עניין של קיבוע הפסד ביחס לקרן מחלקת.

מה שכן, עבור טווח השקעה שאינו ארוך מאוד, בקרן צוברת יש כפל מס (מס שהקרן משלמת במקור, ומס שאתה משלם במימוש; בעיקר על מניות אמריקאיות) וזה כן יתרון לקרן מחלקת על פני צוברת.