• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרנות מחקות אג"ח ממשלתי - איך זה עובד?

  • פותח הנושא פותח הנושא אשר
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

אשר

משתמש סולידי
הצטרף ב
26/1/15
הודעות
37
דירוג
14
ראשית,
דורין, תודה על הכל. בזכותך למדתי המוווון על השקעות, על ניהול פיננסי נבון ועל חירות.

שנית,
תהייה לגבי קרנות מחקות אג"ח.
בקניית אגרת חוב ממשלתית בריבית קבועה, ניתן עקרונית באמצעות התשואה לפידיון לחשב את הרווח הנומינלי באחזקת האיגרת עד למועד הפירעון. הנעלמים היחידים בקניית אג"ח ממשלתי בריבית קבועה הינם שער הריבית העתידי (=התשואה שתהיה בהשקעה חוזרת של הקופונים), האינפלציה, והאם מדינת ישראל תקרוס או לא.

אך כיצד זה עובד בקרן מחקה אג"ח? נניח שאני רוכש יחידות בקרן אג"ח המחזיקה אג"ח בריבית קבועה עם מח"מ של 2-5 שנים. כיצד ניתן לחשב את רווח הנומינלי?

דבר -נוסף - כיצד ממוסות קרנות אג"ח ממשלתיות? 15% או 25%
ראיתי שהסולידית כתבה ש25% אבל קראתי במקומות אחרים שזה 15% מישהו יודע איפה אפשר לוודא את המידע הזה?

אשמח לשמוע כל דבר נוסף הקשור להשוואה בין אחזקה ישירה לבין קרנות מחקות...

אשר
 
מה המשמעות של רווח נומינלי מבחינתך?
קרן אג"ח בריבית קבועה עם מח"מ של 2-5 שנים (כנראה שלא מדובר במח"מ אלא במועד פרעון)
מחזיקה אג"חים אשר מועד הפרעון שלהם הוא בין שנתיים לחמש. כאשר יש אג"ח שמועד פרעונו מגיע ל5 שנים היא קונה אותו וכרגע הוא יורד לשנתיים היא מוכרת אותו.
במשך זמן ההחזקה היא מקבלת קופונים מהאג"חים שהיא מחזיקה.
הקרן (במידה והיא פטורה) לא משלמת מיסים לא על הקופונים ולא על מכירה של אג"חים.
מחיר הקרן נקבע לפי שווי הנכסים שלה (האג"חים) חלקי כמות היחידות של הקרן.

אין דרך לחשב רווח נומינלי מקניה ומכירה של קרן כי מכירה העתידי לא ידוע (תלוי במחיר האג"חים)
אפשר לחשב את התשואה של האג"חים שנמצאים בקרן (צריך להיות משהו כמו ממוצע משוקלל של תשואה לפדיון ברוטו של האג"חים שכרגע נמצאים שם, בהנחה ואתה קונה אותה עכשיו)
תשואה זאת רלוונטית לרגע זה בלבד והיא כאמור ברוטו

קרנות ממוסות ב25% על הרווח הריאלי, אג"חים לא צמודים ממוסים על 15% רווח נומינלי
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה אג"ח קונצרני: בודדות? קרנות? קרנות מחקות? שוק ההון 10
A שאלת קרנות מחקות אג"ח לעומת אחזקה ישירה שוק ההון 5
OiNK טיוטה לתיק השקעות פשוט לטווח בינוני (איריות מחקות+קרנות אג״ח) שוק ההון 61
א קרנות מחקות אג"ח שוק ההון 2
ג הבדל בין קרנות סל אג"חיות לקרנות מחקות אג"ח שוק ההון 16
Liron2035 קרנות מחקות שמחזיקות אג"ח ממשלתי צמוד מדד לטווח קצר אך לא מתחייבות ל100% חשיפה שוק ההון 13
N קרנות מחקות על אג"ח ממשלתי - למה עדין? שוק ההון 15
S קרנות מחקות מנייתיות שמחזיקות בעיקר אג״ח?? שוק ההון 1
A תמהיל קרנות מחקות אג"ח שוק ההון 64
liranviper קרנות מחקות אג"ח - ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 146
ב קרנות נאמנות ישראליות מחקות בחשבון IRA שוק ההון 14
B ערך קרנות ישראליות מחקות מדדים בינלאומיים בזמן המלחמה שוק ההון 5
JaywalkerPenguin קרנות מחקות ישראלית למדדי חו"ל שוק ההון 5
The Thinker רשות ניירות הערך האמריקנית אישרה קרנות סל מחקות ביטקוין השקעות אלטרנטיביות 99
U קרנות סל/קרנות מחקות אחרי מדדי הבנקים פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ קרנות מחקות מדד - לקנות בזול או ביקר? שוק ההון 10
N אתר לחיפוש קרנות נאמנות להשקעה מחקות מדדים שוק ההון 3
R שאלות לגבי קרנות מחקות זרות ו IRA שוק ההון 0
I אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח באמצעות קרנות מחקות מדד שוק ההון 14
M אתר שמשווה קרנות השתלמות מחקות S&P דמי ניהול פוסטים מאיכות נמוכה 0
P הסבר על השקעה באג"ח באמצעות קרנות מחקות שוק ההון 5
S סוגי קרנות מחקות מדד - בהיבט המדיני שוק ההון 3
סשה המלצה על קרנות מחקות גז טבעי שוק ההון 11
S נדל"ן מניב VS קרנות מחקות מדד שוק ההון 10
O קרנות סל מחקות שוק ההון 10
D קרנות מחקות בארץ או בחו"ל שוק ההון 5
ל קרנות מחקות בסיכון גבוה שוק ההון 7
K קרנות סל מחקות מדד - איך הן נסחרות בבורסה? שוק ההון 1
לאץ' הבדלים בין קרנות מחקות ת"א 125 שוק ההון 0
ע הסברים על קרנות מחקות שקליות ומחקות מניתיות שוק ההון 4
Y קרנות סל מחקות מדד ת"א 125 שוק ההון 3
T האם יש הבדל בין קרנות הפנסיה מחקות מדד S&P 500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M מס ירושה על קרנות ישראליות ואיריות מחקות SP500 מיסים 6
T השוואת תשואות קרנות מחקות ישראליות מול איריות - ממצאים אמפיריים? פוסטים מאיכות נמוכה 0
B קניית קרנות מחקות ישראליות ב IB שוק ההון 16
F קרנות מחקות מדד מנוטרלות מט"ח - הטוב מכל העולמות? שוק ההון 4
sha256 קרנות מחקות מדדים איריים *מנוטרלות מט"ח* שוק ההון 5
Y פיזור בין קרנות מחקות דומות וחברות שונות שוק ההון 10
E מספר שאלות על קרנות מחקות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
aminadav מה דעתכם על מנת לחסוך בדמי ניהול לקנות ישירות את המניות ולא דרך קרנות מחקות? שוק ההון 3
G השתלמות\גמל להשקעה - קרנות מחקות מדד SP500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ קרנות ישראליות מחקות מדדים אמריקאים או השקעה ישירות בארהב? שוק ההון 7
M קרנות מחקות או תעודות סל על סקטורים שוק ההון 0
A קרנות מחקות לעומת השקעה ישירה במדד שוק ההון 7
E שאלה לגבי קרנות מחקות שוק ההון 3
E קרנות סל מחקות - חפיפה שוק ההון 7
S קרנות השתלמות מחקות S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M שתי שאלות על קרנות מחקות שוק ההון 1
ה קרנות מחקות - האם הן מרחיקות קוטלות חלומות? שוק ההון 23
M קרנות מחקות s&p עם דמי ניהול 0% - מה הקטע? שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה