• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרנות או ETFים איריות - האם יתרון המס הוא רק לETF?

מתייעץ

משתמש רשום
הצטרף ב
12/1/23
הודעות
24
דירוג
4
הי,
הנושא של ETFים איריים נדון מספר פעמים - ויתרונות המס ברורים. מה שלא הצלחתי למצוא, למרות חיפוש מעמיק, האם היתרונות האלה קיימים גם לIndex fund.
לצורך העניין -
יש את הקרן הזו (https://www.ishares.com/uk/individu...rock-developed-real-estate-sub-fund-inst-fund של בלאקרוק) עם דמי ניהול של 0.2%, כאשר ETF דמה (https://www.ishares.com/uk/individu...es-developed-markets-property-yield-ucits-etf) לוקח 0.59%. ידוע שהקרן דורשת השקעת מינימום של מיליון דולר (יש קרנות שגם פחות), אבל יועץ השקעות אמר לי שהוא ׳חושב׳ (לא בטוח) שהקרנות לא נהנות מהסכם המס של מס מופחת על דיבידינדים אמריקאיים.

מישהו יודע / יכול להפנות לתשובה?

(זו כמובן רק דוגמה, הבדלים דומים אפשר למצוא גם בקרנות / תעודות אחרות)
 
רשום במפורש -

Minimum Initial Investment USD 1,000,000.00
 
השאלה היתה מבחינת מיסוי. הסכום המתוכנן הוא אכן מעל מיליון דולר; הקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר
 
השאלה היתה מבחינת מיסוי. הסכום המתוכנן הוא אכן מעל מיליון דולר; הקרן עם דמי ניהול נמוכים יותר
אם היא יישות אירית, היא תמוסה 15% על הדיבידנדים בתוך הקרן.
 
טוב, הסתכלתי טיפה, ונראה שלפחות לפי דוגמא אחת, קרן הנאמנות מרוויחה קצת פחות, למרות דמי ניהול נמוכים יותר.
לדוגמא - iShares Developed World Index Fund עלתה ב132.76% בעשור האחרון, בעוד שiShares Core MSCI World UCITS ETF עלתה ב135.56% בעשור האחרון, למרות דמי ניהול גבוהים יותר (הקרן 0.16%, הETF - 0.22). . ההשוואה באותו אתר (הרשמי) ושתיהן לפחות פורמלית עוקבות על MSCI World Index.

יועץ ההשקעות הבטיח לשלוח שאלה לבלקרוק, אעדכן מה יענו...
 
אתה בטוח?
כי לפי השם שלהן לא נראה שזה המצב.
אחת עוקבת אחרי מדינות מתפתחות והשניה אחרי מדינות מפותחות.
כן, לפי הפירוט שתיהן עוקבות על MSCI world index
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y קרנות איריות שקליות - מיסוי ריאלי או ע״פ מט״ח שוק ההון 3
Y קרנות איריות שקליות - המיסוי הוא ריאלי או צמוד מטח? שוק ההון 0
מ קרנות מחקות מדד - לקנות בזול או ביקר? שוק ההון 10
י קרן השתלמות או קרנות אחרות שוק ההון 5
A האם קרנות של אינבסקו או בלאק-רוק בטוחות? שוק ההון 1
אגוז_קוקוס העברת קרנות איריות ל-IB או מכירה וקנייה מחדש שוק ההון 63
R האם כדאי להגדיל את המשכנתא או לפתוח את קרנות ההשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
D קרנות מחקות בארץ או בחו"ל שוק ההון 5
A קניית קרנות נאמנות שמשקיעות בכסף או בזהב פוסטים מאיכות נמוכה 1
I קרנות שקליות של בלאקרוק או קרנות איריות שוק ההון 10
מ קרנות ישראליות מחקות מדדים אמריקאים או השקעה ישירות בארהב? שוק ההון 7
M קרנות מחקות או תעודות סל על סקטורים שוק ההון 0
ד פתיחת קרנות פנסיה והשתלמות בפעם הראשונה - הלמן אלדובי או מיטב ד"ש? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
G קרנות איריות כן או לא? שוק ההון 8
Y קרנות איריות - לקנות בארץ או בחו"ל? שוק ההון 52
J קרנות ממונפות- מלאך או שטן? שוק ההון 1
T קרנות ריט- כן או לא? שוק ההון 22
ש קרנות נאמנות - דרך בנק או בית השקעות שוק ההון 0
S קרנות איריות הנסחרות בארץ או בחול שוק ההון 4
תפוזינה האם הקורונה משפיעה על קרנות הריט כמו על שאר המניות, או בצורה שונה? שוק ההון 22
A שאלה לגבי מיסים על קרנות מחקות או קרנות סל: שוק ההון 7
G רכישת קרנות ישראליות בשקלים או אמריקאיות בדולרים שוק ההון 1
Jasper קרנות סל או קרן נאמנות מחקה מדד? שוק ההון 13
B קרנות סל או תעודות סל? שוק ההון 2
T קרנות נאמנות (מחקות) מסוג NTR או סוג PR שוק ההון 2
ש קרנות נאמנות - מחקות או אחרות? שוק ההון 10
A שאלות בנושא קניית קרנות סל או קרנות מחקות. שוק ההון 5
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
L האם אזרח ארה"ב יכול להשקעה בETF או קרנות נאמנות לא אמריקאיות אם מוכרים אותם לפני כל סוף שנה? שוק ההון 17
מרק סרפדים קרנות מחקות או בתי השקעות? שוק ההון 12
Matias Katz קרנות REIT או מניות REIT בודדות שוק ההון 3
I האם קרנות מחקות מדדי חו"ל שיכות לפלח המנייתי או האג"חי שוק ההון 17
liranviper קרנות מחקות אג"ח - ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 146
MaorRocky שאלות על קרנות אמריקאיות ומס ירושה עבור אזרח ישראלי מיסים 6
Gari קרנות סל על מדדים סקטורים\מדדים דפנסיביים בשלב המשיכה כדי למזער נעילת הפסדים בשוק דובי שוק ההון 34
א קרנות ביטקוין לא מספקות את מלוא התשואה השקעות אלטרנטיביות 7
T האם יש קרנות ישראליות בGoogle finance? אוף טופיק 1
N קרנות מומנטום שוק ההון 0
ה מסחר עצמאי - קרנות סל שוק ההון 5
JaywalkerPenguin קרנות מחקות ישראלית למדדי חו"ל שוק ההון 5
D מעקב אחרי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
simple בעקבות הורדת הדירוג קרנות כספיות לאן ? שוק ההון 3
I נזילות קרנות ישראליות שוק ההון 1
M מקורות לחיפוש קרנות/ני"ע והשוואה שוק ההון 2
א מס ירושה על קרנות וואנגארד שנקנו בבנק ישראלי שוק ההון 12
מ קנית קרנות סל ביטקיון באינטראקטיב ברוקר השקעות אלטרנטיביות 16
J קרנות ממונפות שוק ההון 100
H קרנות בלאקרוק - נוהל קניה חודשית שוק ההון 1
ס מס עיזבון על קרנות של בלאקרוק מיסים 4
tomchoook איך משווים בין קרנות כספיות? שוק ההון 3

נושאים דומים

Back
למעלה