• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן BB3M של JPMorgan

  • פותח הנושא פותח הנושא Jimmy McNulty
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
J

Jimmy McNulty

משתמש רשום
הצטרף ב
11/3/23
הודעות
4
דירוג
0
במהלך חיפושיי אחר קרן אירית צוברת המקבילה מבחינת מח"מ ל-SGOV (iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF) האמריקאית לא מצאתי כזו ב-iShares או ב-Vanguard, כן מצאתי ב-JPMorgan, קרן שנקראת BB3M (JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV - BetaBuilders US Treasury Bond 0-3 Months UCITS ETF).

אם משווים לIB01 (iShares $ Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF), יש להן אותם דמי ניהול, מחיר דומה ליחידה. ההבדלים שמצאתי הם ש-BB3M הוקמה שנתיים אחרי IB01 ושווי הנכסים בקרן ב-BB3M קטן פי 45 מזה של IB01.

השאלה שלי, אולי מעט מוזרה אני מודה, היא האם יכולה להיות סיבה להמנע מלקנות את BB3M? בגלל ההבדלים בשווי הנכסים, אולי הבדלים חשובים נוספים שלא שמתי לב אליהם, ובתכלס זה שבפורום הזה בהקשר של ETFs מדברים כמעט אך ורק על iShares וקצת Vanguard ולא מצאתי אזכור ל-JPMorgan, גורם למעט אי נוחות.
 
בעקרון בגלל ש-IB01 משקיעה במח"מים ארוכים יותר, והמח"מים בעלי הריבית הגבוהה ביותר הם של 3,4 חודשים כמו שרואים פה לדוגמה.

אם כי במבט שני, ממוצע המח"מים של IB01 הוא 0.36 שנים (כלומר 4.32 חודשים) ואילו ממוצע המח"מים של BB3M הוא 0.1 שנים (כלומר 1.2 חודשים).

אז אולי באמת עדיף IB01.

תודה!
 
ZPR1
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B קרן פנסיה מול ביטוח מנהלים עם מקדם קבוע 200 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
0 ימי פעילות קרן סל מחקה אמריקאית שוק ההון 0
ד שתי שאלות לגבי קרן סגורה בפוסט "איך לקנות זהב למטרות השקעה" שוק ההון 10
M פתיחת חשבון בלאומי טרייד עבור קרן כספית ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
M קיזוז מס מול משיכה מוקדמת של קרן השתלמות מיסים 1
S שאלות מיסוי על קרן אירית צוברת לעומת מחלקת מיסים 8
N קרן אירית 1209220 פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ קרן סל בזמן שינוי הדולר שוק ההון 4
H שאלות לגבי קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
B קרן הסל של אינווסקו 1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF - בסיס הצמדה? שוק ההון 2
Y השפעת מנהלי קרן פאסיבית על אקטרטיביות ורווח הקרן פוסטים מאיכות נמוכה 3
י קרן מחקה מדד סנופי שקלי או קניית etf סנופי דולרי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
S חוות דעת על קרן מחקה שווקים מפותחים ומתפתחים גלובלית שוק ההון 1
נועה28 היכן כתובים דמי הניהול של קרן סל אירית עוקב מדד באתר JUSTETF? שוק ההון 1
H קרן מחקה MSCI World דרך אינטראקטיב ברוקרס. שוק ההון 0
ד האם משקיעים משפיעים על מחיר מניה של קרן סל שוק ההון 10
S חוות דעת על קרן מחקה מדד עולמי ללא שווקים מתעוררים שוק ההון 4
א העברת קרן השתלמות שוק ההון 12
ב האם קרן חירום היא הכרחית? צרכנות פיננסית 96
M קרן השתלמות עוקבת S&P - הפרשים בדמי ניהול לעומת הפרשים בתשואה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
מ קרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
L קרן פנסיה מול קופת גמל - מה חסין יותר מפני מדיניות ממשלתית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ד טווח השקעה קרן אירית מול אמריקאית שוק ההון 19
מ האם להחליף קרן סל אמריקאית באירית שוק ההון 1
ע שאלות בסיסיות לגביי קרן כספית שוק ההון 4
חובב_פנסיה2022 מחפש לפתוח קרן השתלמות עם דמי ניהול של 0.3/0.35 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 21
J האם לפדות קרן השתלמות ולהעביר לבית השקעות חשבון עצמאי שוק ההון 21
O קרן כספית או פקדון ארוך מועד שוק ההון 10
N ניצול מגן מס לטובת החלפת קרן סל שוק ההון 3
S קרן מחקה זרה נסחרת בתל אביב ועוקבת אחרי מדד MSCI World שוק ההון 7
R קרן בסגנון קרן כספית בשוק ההון האמריקאי שוק ההון 5
G משיכת קרן פנסיה בעקבות מעבר לחו״ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
L קרן השתלמות מסלול שקלי כספי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
מ מכירה של קרן אירית שוק ההון 3
D מימוש ומכירת קרן כספית מול קרן נאמנות, מה מומלץ שוק ההון 5
K קרן גידור בנאמנות מול תיק מנוהל שוק ההון 14
L דמי ניהול קרן כספית שוק ההון 1
א למה קרן כספית ממוסת ריאלית ? שוק ההון 2
הירהורים קרן חוב שהפסיקה לשלם ריבית, ולא מאפשרת למשוך את הקרן, איך כדאי להתקדם? השקעות אלטרנטיביות 4
ריש-לקיש קרן עולמית חדשה בארץ - FWRA - FTSE All World Index שוק ההון 70
B התייעצות האם להמיר קרן ישראלית לאירית שוק ההון 8
P דמי ניהול בפתיחת קרן השתלמות לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N גיליון חישוב - קרן השתלמות או תיק ממוסה??? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
NachYur קרן שמתאימה לאזרח אמריקאי תושב ישראל שוק ההון 7
M איך אפשר להיחשב כמה חשוב גירעון האקטוארי מול דמי הניהול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 21
D קרן פיצויים מס רכוש - הרחבת ביטוח תכולה למלחמה נדל"ן 13
A קרן סל מדד הבנקים שוק ההון 5
חצי פנסיון הלוואה על חשבון קרן השתלמות IRA נדל"ן 2
א קרן פנסיה ברירת מחדל ומסלול השקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ג איך יודעים מה אופן המיסוי של קרן עוקבת מדד ריאלי\לא מדד\מט"ח ? שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה