קרן ש"אינה מתחייבת לחלק תשלומים"

[שירולי]

שלום, היי,
אני מתכוונת להכניס לתיק ההשקעות הראשון שלי בחיים את "קסם STOXX Europe 600 KTF מנוטרלת אירו (4A)". נתקלתי באתר מאיה בהערה לגבי הקרן הזו ש"אינה מתחייבת לחלק תשלומים". מזה אני מבינה שלא תחלק לי רווחים לכשיגיעו לי. האם הבנתי נכון? אנא תקנו אותי אם טועה אני.

 

[חתול לילה]

מזה אני מבינה שלא תחלק לי רווחים לכשיגיעו לי. האם הבנתי נכון? אנא תקנו אותי אם טועה אני.

הקרן לא תחלק לך את הרווחים לעו"ש, אלא תצבור אותם (ערך יחידות הקרן יעלה).

ובאופן כללי מומלץ לא להשקיע במוצר שלא מבינים. למה צריך קרן מנוטרלת אירו ?

 

[שירולי]

שלום חתול לילה
קרן מנוטרלת אירו חשבתי ללכת על כיוון הזה כי באירופה למשל אם איני טועה, הבורסה יציבה יותר מאשר בארץ, לא מבצעים בעזה, חיזבאללה וכו', שהמצבים הפוליטיים בארץ מאוד משפיעים על הבורסה שלנו. אם אני טועה, תקן אותי. מתשובתך הבנתי שלא כדאי לי ללכת על המנוטרלות. ובכלל אחרי שכתבת לי שהיא אינה מעבירה את הרווחים לעו"ש, זה כבר יורד מהפרק. מודה לך מאוד על הזמן שהקדשת לי !

 

[שירולי]

האם כל המנוטרלות מט"ח או אירו אינן מחלוקת לעו"ש? אז מה היא עושה עם הכסף? הכסף אינו שלי? ואם כן מחלקת אז מתי?

 

[דור ה-Z]

האם כל המנוטרלות מט"ח או אירו אינן מחלוקת לעו"ש? אז מה היא עושה עם הכסף? הכסף אינו שלי? ואם כן מחלקת אז מתי?

הרעיון הוא כזה: הקרן זו סינטטית, היא עוקבת אחרי מדד STOXX צובר
מה זאת אומרת? יש את המדד עצמו. המדד מורכב מחברות, חלקן מחלקות דיבדנד. את הדיבנד הזה אפשר לחלק למשקיע או להשקיע בחזרה בתוך הקרן (כך שכל יחידה של הקרן תחזיק יותר מניות, והערך של הקרן יעלה). בדר"כ עדיף שהקרן תהיה צוברת ולא מחלקת, כי ככה אפשר להמנע מ-25% מס דיבידנדים שיש בארץ, אבל יש מחלוקות בנוגע לזה (במיוחד לכל הקשור לקרן אירית צוברת או לקרן אמרקאית מחלקת, בשל אמנות מס שונות וחיסכון מס שונה).
לך, כרוכשת של קרן ישראלית, זה לא אמור לשנות. כל הקרנות בארץ צוברות.

 

[חתול לילה]

האם כל המנוטרלות מט"ח או אירו אינן מחלוקת לעו"ש? אז מה היא עושה עם הכסף? הכסף אינו שלי? ואם כן מחלקת אז מתי?

תראה (תראי?), יש לך כל כך הרבה פערים שאני לא יודע מאיפה להתחיל.
מומלץ מאוד לקרוא את הבלוג של הסולידית ואחרי זה קצת בפורום.
זה חובה לפני שנכנסים להשקעה בלי להבין מה קורה עם הכסף.

 

[Body Solid]

קרן מנוטרלת אירו

קרן מנוטרלת אומר שהשווי שלה עולה/יורד בהתאם למדד הנעקב, ללא השינויים בשער המטבע (אירו-שקל).
ה"נטרול" (גידור) הזה עולה לך כסף - תקבל פחות תשואה.
הדעה הרווחת בפורום היא נגד גידור.

אינה מתחייבת לחלק תשלומים

יש קרנות צוברות ויש קרנות מחלקות.
בקרן מחלקת אתה מקבל את הדיווידנדים ומשלם על זה מס מיידי.
בקרן צוברת (שאינה מחלקת) הקרן צוברת את הדיווידנדים ואתה לא משלם עליהם מס בעת שהקרן קיבלה אותם.
זה לא נכנס לך לעו"ש מיד, אלא מתבטא בשער הקרן שיגדל לך בהתאם.
כלומר בקרן צוברת אתה נהנה מדחיית מס וצבירה והשקעה מחדש ע"י הקרן באופן אוטומטי.

 

[דור ה-Z]

קרן מנוטרלת אומר שהשווי שלה עולה/יורד בהתאם למדד הנעקב, ללא השינויים בשער המטבע (אירו-שקל).
ה"נטרול" (גידור) הזה עולה לך כסף - תקבל פחות תשואה.
הדעה הרווחת בפורום היא נגד גידור.

אגב, להרחבה-הדעה בפורום היא נגד גידור לא רק בגלל שהוא עולה כסף, אלא בגלל שמניות הן ריאליות, ומטבע הוא רק קנה המדידה שלהם.
כשערך היורו עולה בהשוואה לשקל, והקרן המגודרת נהנת מתשואה גבוהה יותר בהשוואה לקרן הלא מגודרת, זה לא בגלל שרווחי החברות עלו, אלא כי נטו כי השקל נחלש. קרן מגודרת בעצם יוצרת פוזיציה-מחזיק הקרן מהמר שמטבע הבית שלו ייחלש לאורך הזמן, ולכן בוחר בגידור.

 

[שירולי]

קרן מנוטרלת אומר שהשווי שלה עולה/יורד בהתאם למדד הנעקב, ללא השינויים בשער המטבע (אירו-שקל).
ה"נטרול" (גידור) הזה עולה לך כסף - תקבל פחות תשואה.
הדעה הרווחת בפורום היא נגד גידור.

יש קרנות צוברות ויש קרנות מחלקות.
בקרן מחלקת אתה מקבל את הדיווידנדים ומשלם על זה מס מיידי.
בקרן צוברת (שאינה מחלקת) הקרן צוברת את הדיווידנדים ואתה לא משלם עליהם מס בעת שהקרן קיבלה אותם.
זה לא נכנס לך לעו"ש מיד, אלא מתבטא בשער הקרן שיגדל לך בהתאם.
כלומר בקרן צוברת אתה נהנה מדחיית מס וצבירה והשקעה מחדש ע"י הקרן באופן אוטומטי.

תודה רבה !

 

[שירולי]

תראה (תראי?), יש לך כל כך הרבה פערים שאני לא יודע מאיפה להתחיל.
מומלץ מאוד לקרוא את הבלוג של הסולידית ואחרי זה קצת בפורום.
זה חובה לפני שנכנסים להשקעה בלי להבין מה קורה עם הכסף.

מקבלת את דבריך, אני כנראה אצטרך לשבת לקרוא יותר, למרות שהיום כבר ישבתי וקראתי כמה מאמרים בסולידית. יש לי רצון עז להבין, וביום שני הקרוב יש לי פגישה בבנק לשם פתיחת תיק השקעות, ולכן במידה ויבקשו ממני כבר במעמד פתיחת התיק להשקיע באיזו שהיא מנייה, אג"ח או קרן, חשבתי ללכת על קרנות נאמנות מחקות (לפי מה שלמדתי בקורס אצל מיכל) , פשוט שיהיה לי משהו ביד לקראת הפגישה, אחרי שעברתי דרך האתר פנדר על הקרנות ומצאתי לי את הקרן עם דמי הניהול הנמוכים ביותר וכו'...
תודה לכולם !

 

[שירולי]

הרעיון הוא כזה: הקרן זו סינטטית, היא עוקבת אחרי מדד STOXX צובר
מה זאת אומרת? יש את המדד עצמו. המדד מורכב מחברות, חלקן מחלקות דיבדנד. את הדיבנד הזה אפשר לחלק למשקיע או להשקיע בחזרה בתוך הקרן (כך שכל יחידה של הקרן תחזיק יותר מניות, והערך של הקרן יעלה). בדר"כ עדיף שהקרן תהיה צוברת ולא מחלקת, כי ככה אפשר להמנע מ-25% מס דיבידנדים שיש בארץ, אבל יש מחלוקות בנוגע לזה (במיוחד לכל הקשור לקרן אירית צוברת או לקרן אמרקאית מחלקת, בשל אמנות מס שונות וחיסכון מס שונה).
לך, כרוכשת של קרן ישראלית, זה לא אמור לשנות. כל הקרנות בארץ צוברות.

תודה

 

[Body Solid]

מקבלת

אני רואה שפספסתי שאת את ולא אתה. קבלי את התנצלותי

כנראה אצטרך לשבת לקרוא יותר

חשוב מאוד להבין במידת מה במה משקיעים, לכן מומלץ לקרוא בעיון את הבלוג של הסולידית שמנגיש את הנושא בצורה מאוד יפה וברורה גם למי שחדש בעניינים. אפשר לדלג על נושאים שפחות נראים לך חשובים, אבל אני ממליץ לקרוא הכל ולהחכים. ממש מההתחלה ועד הפוסט האחרון.

 

[שירולי]

אני רואה שפספסתי שאת את ולא אתה. קבלי את התנצלותי

חשוב מאוד להבין במידת מה במה משקיעים, לכן מומלץ לקרוא בעיון את הבלוג של הסולידית שמנגיש את הנושא בצורה מאוד יפה וברורה גם למי שחדש בעניינים. אפשר לדלג על נושאים שפחות נראים לך חשובים, אבל אני ממליץ לקרוא הכל ולהחכים. ממש מההתחלה ועד הפוסט האחרון.

תודה, קראתי ולמען האמת, השפה הזו מאוד קשה לי, כמעט ואיני מבינה לעומק, לא יורדת לסוף העניין. נראה איך יסתדר, תודה.

 

[חתול לילה]

ביום שני הקרוב יש לי פגישה בבנק לשם פתיחת תיק השקעות

טעות - בבנק בדרך כלל משלמים עמלות גבוהות מאוד

לכן במידה ויבקשו ממני כבר במעמד פתיחת התיק להשקיע באיזו שהיא מנייה, אג"ח או קרן

טעות - לא משקיעים כי לחצו עליך בבנק

אחרי שעברתי דרך האתר פנדר על הקרנות ומצאתי לי את הקרן עם דמי הניהול הנמוכים ביותר

טעות - לא בוחרים השקעה רק לפי דמי ניהול

חשבתי ללכת על קרנות נאמנות מחקות (לפי מה שלמדתי בקורס אצל מיכל)

זה דווקא בסדר...

תודה, קראתי ולמען האמת, השפה הזו מאוד קשה לי, כמעט ואיני מבינה לעומק, לא יורדת לסוף העניין. נראה איך יסתדר, תודה.

אני שב ומפציר בך, השקעה שתעשי מבלי להבין כמעט בוודאות תסתיים בהפסד.

 

[cypriano de rore]

ברוכה הבאה לפורום @שירולי !

אני מצטרף לכל מה שאמר לך @חתול לילה בחום רב. אני מאוד מבין את הרצון כבר לקפוץ למים ולהתחיל ואני גם באמת מעריך אותו וחושב שזה דבר בריא לא לפחד יותר מדי.
עם זאת, נראה לי ששווה לך להשקיע עוד חודשיים-שלושה בקריאה ודיונים בפורום. הזמן הזה יתן לך ביטחון, יחסוך לך המון כסף ובעיקר יכוון אותך להרכיב תיק המתאים טוב לצרכיך.

תמשיכי לקרוא בבלוג ולשאול שאלות בפורום. יש כאן המון אנשים נפלאים שישמחו לעזור לך!

בהצלחה רבה

 

[שירולי]

תודה לכולם
גם לך @
cypriano de rore

תמשיכי לקרוא בבלוג ולשאול שאלות בפורום. יש כאן המון אנשים נפלאים שישמחו לעזור לך!

בהצלחה רבה [/QUOTE]

 

[cypriano de rore]

תודה לכולם
גם לך @
cypriano de rore

בשמחה
אל תלחצי מהפגישה בבנק... את לא חייבת להם כלום. אין סיבה להשקיע דרך גוף שלוקח ממך כל כך הרבה עמלות (לדעתי לפחות).

 

[שירולי]

בשמחה
אל תלחצי מהפגישה בבנק... את לא חייבת להם כלום. אין סיבה להשקיע דרך גוף שלוקח ממך כל כך הרבה עמלות (לדעתי לפחות).

ביטלתי את הפגישה בבנק ולוקחת לי את הזמן שלי לקרוא וללמוד יותר דרך אתר המדהים הזה ׳הסולידית׳. תודה לכולם

 

[Delver]

ביטלתי את הפגישה בבנק

חסכת לא מעט כסף ברגע זה ממש ועוד לפני שהתחלת להשקיע, ברכות.

 

[cypriano de rore]

ביטלתי את הפגישה בבנק ולוקחת לי את הזמן שלי לקרוא וללמוד יותר דרך אתר המדהים הזה ׳הסולידית׳. תודה לכולם

לדעתי עשית בחכמה!
קחי קצת זמן, תקראי בבלוג ובפורום ותשאלי כל מה שלא ברור לך. אני משוכנע שבעוד מס׳ שבועות הדברים יהיו הרבה יותר ברורים ואת תוכלי להרכיב לעצמך תיק שמתאים לצרכיך ולנהל אותו בעמלות הרבה יותר זולות משתכננת.

המון בהצלחה!