קרן פנסיה S&P 500 בשילוב עם אגח מיועדות - האם מעשית החשיפה היא 70/30?

[סמבה]

שוקל לעבור לקרן פנסיה שעוקבת אחרי S&P.
כידוע בקרן הפנסיה יש חלוקה לאגח מיועדות (נגיד 70/30) - האם זה אומר שבפועל החשיפה שלי לS&P תהיה כ70% - וה30% הנוספים יהיו גורם אגחי מאזן בתיק?
בגלל שבשרשור קודם דיברו על כך שקרן הפנסיה עוקבת אחרי המדד בעזרת אופציות - זה אומר שתאורטית היא יכולה להגדיל את החשיפה מעבר ל70%. כך שבפועל החשיפה תהיה 100/30.

לכן השאלה שלי, האם החשיפה היא 70/30 או 100/30?
@נדב

 

[roneng]

יש כבר 10 שרשורים שונים על הנושא הזה.
למה לפתוח עוד אחד?

 

[סמבה]

יש כבר 10 שרשורים שונים על הנושא הזה.
למה לפתוח עוד אחד?

אני שואל שאלה מאוד ספציפית שלא מצאתי לה מענה בשרשורים הקודמים.

 

[roneng]

אני שואל שאלה מאוד ספציפית שלא מצאתי לה מענה בשרשורים הקודמים.

אז תשאל באחד השרשורים הקיימים.
למה לפתוח עוד שרשור?

(חוץ מזה שהשאלה שלך נענתה כבר מספר פעמים בכל השרשורים ההם. כל מה שצריך לעשות זה לקרוא קצת).

@yossik

 

[flower]

אין ספק שצריך איזה פוסט אחד מסכם על הנושא הזה
אי אפשר עם השרשורפלצת או כל שרשופלצת אחר.
חייבים למצוא לדברים האלה פתרון

 

[Oraz]

אין ספק שצריך איזה פוסט אחד מסכם על הנושא הזה
אי אפשר עם השרשורפלצת או כל שרשופלצת אחר.
חייבים למצוא לדברים האלה פתרון

לרוב הייתי מסכים אבל הפעם באמת הדיון קל למציאה והתשובות בעמודים הראשונים.

https://www.hasolidit.com/kehila/threads/מסלולי-פנסיה-סנופי-ממונפים.18484/

בנוסף

https://www.hasolidit.com/למה-הקרן-המחקה-שלי-מחזיקה-מקמ

 

[נדב]

לכן השאלה שלי, האם החשיפה היא 70/30 או 100/30?

בהלמן אלדובי ובעקבותיה גם במיטב דש החשיפה למדד היא 100% כמובן קיימת השקעה ב - 27% אג"ח מיועדות

 

[סמבה]

תודה נדב ואור.
אכן, פספסתי את השרשור https://www.hasolidit.com/kehila/threads/מסלולי-פנסיה-סנופי-ממונפים.18484/

אצטט כאן גם את התשובה של ronengr בשרשור שעונה לשאלה שלי:

זה לא מסלול 100:30 וגם לא 100:95 (בכל זאת 95% מהכספים באג"ח/מק"מ וכו').
בדיוק כמו שק"ס ישראלית זה לא 100:95
זה מסלול 100% מניות עם הטבת ריבית מובטחת על חלק מהאג"ח שמשתמשים בו. כלומר זה כמו מסלול 100% מניות + 1.4% תשואה ריאלית נוספת.



אפשר לנעול