• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קרן עוקבת/תעודת סל ארה"ב ושאר העולם

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,083
דירוג
898
היי

בארה"ב יש vanguard למניות S&P500 ו vanguard למניות שאר העולם, להבנתי השילוב אפילו מומלץ יותר משיקולי דמי ניהול. האם יש משהו מקביל בארץ? כלומר עוקב S&P500 יש, אבל מה לגבי עוקב שאר המניות בעולם (מלבד S&P500)?
במידה ולא, מה השילוב שצריך לבצע (קרנות עוקבות/תעודות סל), על מנת "לסמלץ" את ה vanguard השני שכתבתי עליו?

תודה
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,241
דירוג
7,151
אם אתה רוצה לעשות את ההפרדה - הסולידית עשתה משהו דומה בתיק לדוגמא "שוקולד מריר" (עם קרנות מגודרות).
 

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,083
דירוג
898
אוקי, השאלה היא האם קרן הנאמנות תכלית TTF , סימול 5121322, שמורכבת מ-60% מדד S&P 500 האמריקני, 30% מדד STOXX 600 האירופי ו-10% מדד מניות שווקים מתעוררים היא החלוקה הנכונה של "העולם". אם כן, אשתמש רק בה וזהו ואם לא, אעשה את הפיצול המדובר.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,243
החלוקה הנכונה של "העולם".
אין דבר כזה "חלוקה נכונה".
הדבר היחיד שישנו זה "חלוקה שמתאימה לי".
אם אתה מחפש חלוקה לפי שווי שוק אז אני לא חושב שתמצא קרן כזו כי שווי השוק של כל מדינה משתנה ברמה יומית אבל יחס חלוקת המדדים נקבע פעם אחת ונשאר אותו היחס שנים קדימה.
 

Yevgeny

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/2/15
הודעות
3,241
דירוג
7,151
נקודת המוצא של השקעה פסיבית היא השקעה במניות החברות בעולם לפי שווי השוק שלהם (market cap), ראה תגובה כאן:
http://www.hasolidit.com/kehila/threads/פיזור-של-נכסים-בתיק-השקעות.723/#post-9464

אין קרן מחקה מדד ישראלית בודדת שנותנת לזה מענה מלא, אבל הקרן של תכלית (5121322) היא קירוב סביר לזה אם אתה לא רוצה להתעסק עם קרנות מרובות או עם קרנות זרות.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,799
דירוג
12,287
אוקי, השאלה היא האם קרן הנאמנות תכלית TTF , סימול 5121322, שמורכבת מ-60% מדד S&P 500 האמריקני, 30% מדד STOXX 600 האירופי ו-10% מדד מניות שווקים מתעוררים היא החלוקה הנכונה של "העולם". אם כן, אשתמש רק בה וזהו ואם לא, אעשה את הפיצול המדובר.
ג.נ. אני מחזיק בקרן הזו שמהווה כ 3% מהתיק שלי.
הסיבה שרכשתי אותה היא שלא הייתה לי בכלל חשיפה לשווקי חו"ל למעט מספר מניות דואליות.
זו הפעם הראשונה מזה 10 שנים שקניתי ני"ע/קרן עוקב מדד חו"ל.
מה שראיתי שיש כאן גם חשיפה למט"ח.
S&P עלה יפה מאוד, אבל הדולר ירד ואני בהפסד (על הנייר) של 6%.
אני לא מודאג ואופטימי, משבר יוון נדחה לעוד מספר שנים אז גם STOXX יעלה (אולי).
אני לא סוחר יומי ומסתכל תמיד לעתיד.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,799
דירוג
12,287

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,083
דירוג
898
מה שראיתי שיש כאן גם חשיפה למט"ח.
זו אכן נקודה כואבת.
אם אני אנסה לסכם (ותקנו אותי אם אני טועה):
קרן הנאמנות תכלית TTF , סימול 5121322 יתרון: משהו אחד להתמודד איתו ודמי ניהול נמוכים. החיסרון: חשיפה מלאה למט"ח וקירוב יחסי, לא מדוייק.
שימוש בקרנות/תעודות סל משוקולד מריר: יתרון: אי חשיפה למט"ח ושוק "מדוייק" יותר. חיסרון: השקעה במספר קרנות/ת.סל שונות ודמי ניהול גבוהים יותר.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,799
דירוג
12,287

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,083
דירוג
898
אם ה $ יעלה בכלל לא יכאב לי.
כמובן, השאלה היא אם הגענו לתחתית מבחינת פלוג כי נכון להיום בנק ישראל מבצע רכישות מט"ח על מנת שהוא לא ידרדר יותר ממה שהוא היום (בגלל היצואנים). להבנתי השאיפה בארץ היא שהדולר יהיה יותר לכיוון 4 שקלים+ שזה טוב לעומת עכשיו אבל לא ברור אם ומתי זה יקרה.
 

לא סולידי YET

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/6/15
הודעות
754
דירוג
633
זו אכן נקודה כואבת.
אם ה $ יעלה בכלל לא יכאב לי...אבל הגברת פלוג תהרוס את הציפיות שלי.
אני ממש לא כלכלן, וגם יחסית לגולשי הפורום כאן יש לי אפס הבנה בעניין, אבל דבר אחד הוא וודאי לגבי השוק הישראלי - רובו (המכריע?) מופנה ליצוא. כלומר, ירידה בשער הדולר היא פגיעה ישירה ברווחיות של רוב החברות הישראליות. אני לא יודע (וגם לא יכול לדעת) מה יהיה שער הדולר בעוד 10-20-30 שנה, אבל נדמה לי שיהיה לא מופרך להניח שאין מצב שהוא יהיה נמוך (אני לא מתכוון לירידות פתאומיות, אלא לשער נמוך "כמדיניות").

ג.נ. מתעניין בעניין, כי בקרוב הולך להתחיל להשקיע (אחרי שאצליח למצוא את תעודת הזהות המז****ת !!!!), ובגלל נקודת המוצא הנ"ל נוטה לבחור בקרנות לא מגודרות.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,799
דירוג
12,287
כמובן, השאלה היא אם הגענו לתחתית מבחינת פלוג כי נכון להיום בנק ישראל מבצע רכישות מט"ח על מנת שהוא לא ידרדר יותר ממה שהוא היום (בגלל היצואנים). להבנתי השאיפה בארץ היא שהדולר יהיה יותר לכיוון 4 שקלים+ שזה טוב לעומת עכשיו אבל לא ברור אם ומתי זה יקרה.
סטייה מהנושא - אני חושב שכדאי לקבוע שער קבוע 4.
זה יביא ליציבור ויעיף את הספקולנטים מהשוק שינתבו את כספם לבורסה שמקרטעת מחוסר משקיעים או להשקעות אחרות.
בנוסף ולעניות דעתי "ארבע בדורל" זה שער ריאלי לדולר/שקל והיצואנים פעם אחת ולתמיד יפסיקו להתבכיין.
שוויץ עשתה את זה והשמיים לא נפלו, לאחר זעזועים של שבוע הכול חזר לקדמותו רק עם ייתרון קל - זה הביא לייציבות וודאות
אבל זה לא ייקרה כאן.
סתם הערת אגב, תחזרו לנושא המרכזי.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,799
דירוג
12,287

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,083
דירוג
898
קרן הנאמנות תכלית TTF , סימול 5121322 יתרון: משהו אחד להתמודד איתו ודמי ניהול נמוכים. החיסרון: חשיפה מלאה למט"ח וקירוב יחסי, לא מדוייק.
שימוש בקרנות/תעודות סל משוקולד מריר: יתרון: אי חשיפה למט"ח ושוק "מדוייק" יותר. חיסרון: השקעה במספר קרנות/ת.סל שונות ודמי ניהול גבוהים יותר.

זה הנושא וזה הסיכום :), בהנחה שהוא נכון, אם לא, אשמח לתיקון.
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,243
חשיפה מלאה למט"ח
תשים לב שבתעודה הזו אתה חשוף למט"ח עולמי ולא רק לדולר.
במקרה הזה הייתי שם את זה תחת הכותרת "יתרון" יותר מאשר "חיסרון".
 

עמוסס

משתמש בכיר
הצטרף ב
20/6/15
הודעות
1,083
דירוג
898
במקרה הזה הייתי שם את זה תחת הכותרת "יתרון" יותר מאשר "חיסרון".
כמובן שזה תלוי בתנודה (ראה תגובה של יוסיק) ובכל זאת, מדוע במקרה הזה אתה רואה זאת כיתרון?
 

daat99

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/3/15
הודעות
6,323
דירוג
6,243
כמובן שזה תלוי בתנודה (ראה תגובה של יוסיק) ובכל זאת, מדוע במקרה הזה אתה רואה זאת כיתרון?
אם השקל נחלש מול כל העולם אז הקרן הזו עלתה כי היא לא מגודרת.
אם השקל התחזק מול כל העולם אז שאר הרכוש השקלי שלי הרוויח ולא בהכרח אכפת לי שהקרן ירדה בגלל אפקט המטבע תוך כדי שהיא עלתה בגלל צמיחת הכלכלה העולמית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ע תעודת סל/קרן נאמנות עוקבת דולר/שקל שוק ההון 19
F קרן עוקבת small cap growth שוק ההון 17
B קרן ישראלית עוקבת S&P500 ודיבידנדים שוק ההון 1
4 איזה קרן מחקה עוקבת את מדד סנופי( הכי מדוייק s&p500 שוק ההון 14
A מה עדיף? קרן השתלמות עוקבת או IRA עוקב? שוק ההון 9
A האם VANGUARD פתחו קרן עוקבת שנסחרת בארץ שוק ההון 5
א איך מחושבת קרן עוקבת מדד? שוק ההון 1
א קרן עוקבת מדד עם נתח שוק שוק ההון 3
א ייעוץ בנושא קרן השתלמות(עוקבת מדדים) שוק ההון 2
wa11a קרן השתלמות עוקבת מדדים ב- htzone צרכנות פיננסית 3
daat99 קרן הנאמנות הגרועה בעולם - קרן עוקבת מדד אוף טופיק 14
CarpeDiem השקעה באג״ח ממשלתי בחו״ל דרך קרן עוקבת בישראל? שוק ההון 9
T מדוע אין קרן מחקה ישראלית ל-MSCI AC WORLD? שוק ההון 0
א מה עדיף קרן נאמנות או תעודת סל? שוק ההון 17
ח הפיכת קרן השתלמות לIRA ורכישת קרנות/תעודות סל עוקבות קריפטו השקעות אלטרנטיביות 2
Y בחירת קרן פנסיה בעניין דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
freakazoid קרן מחקת מדד ת"א 35 מומלצת אבל... שוק ההון 4
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
G שאלות בנוגע להתנהלות מול קרן פנסיה בין עבודות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A באיזו חברה עדיף לשים קרן פנסיה במסלול עוקב סנופי שוק ההון 1
S קרן שיתוף תורמים כאמצעי להפחית מס רווח הון - למה לא? צרכנות פיננסית 10
shlomi171 קניית קרן מוגבלת- השלכות פוסטים מאיכות נמוכה 0
Z התלבטות בנוגע לכספי פיצויים/קרן השתלמות/הלוואה לצורך רכישת רכב צרכנות פיננסית 9
Kipodi קרן סל/ETF על Nikkei 225 יפן שוק ההון 1
S בחירת קרן פנסיה והשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Yos העלאת דמי ניהול של קרן האג"ח - התלבטות שוק ההון 6
ה קרן מקבילה לפקדון בבנק שוק ההון 12
M קרן מחקה של חברות הטכנולוגיה הגדולות שוק ההון 0
H פתיחת ״קרן השקעות״ משפחתית שוק ההון 7
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
M פתיחת עוסק פטור עבור קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
P הכנסת הפקדה עצמאית של קרן השתלמות בגליון הוצאות/הכנסות משפחתי? צרכנות פיננסית 3
B עזרה בבחירת אפשרויות בדמי ניהול קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
R השוואה בין קרן נאמנות מנוהלת לבין קרן מחקה שוק ההון 0
מ קרן השתלמות במיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א רכישת רכב - הלוואה על קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 5
B קופת גמל vs קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y קרן הולכת וקרן באה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M תיק דיוידנד דרך קרן סל - יתרונות וחסרונות. שוק ההון 30
G קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
X קרן סל תל אביב 125 שוק ההון 5
G קרן מחקה אגח ארהב. לטובת מיתון התיק שוק ההון 3
א קרן נאמנות פסטרנק פוסטים מאיכות נמוכה 4
T תביעת מעסיק בנוגע לניוד קרן השתלמות פוסטים מאיכות נמוכה 7
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
V קרן סל מחקה s&p מועדפת שוק ההון 1
ח קרן פנסיה - עזיבת מקום עבודה בלי מקום חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

למעלה