בשנה האחרונה החל טרנד של קרן סל אירית המדמה המון מקרנות הסל האמריקאיות. אם עד לפני שנתיים שלוש הקרן סל אירית המרכזית היתה 1159250 (מחקה מדד sp500) ופרט אליה כל קרנות הסל הושקעו בדולרים בארה״ב (לפחות ממה שאני למדתי וחקרתי אי אז). לפתע החלו לצוץ כפטריות אחרי הגשם קרנות סל איריות חדשות.
ואני שואל- מה החיסרון במכשיר ההשקעה הזה? לכאורה ההמלצה החד משמעית היא שבהינתן האלטרנטיבה של קרן סל אירית תמיד לבחור בה.
היתרונות ברורים-
1. אין עמלת המרת מטח
2. היבט המיסוי דיבדיבנים
3. אין מס ירושה
החסרונות-
??
(נזילות?)
(אולי לא נבחן לאורך זמן רב? זה לא באמת בגישה ישירה לשוק האמריקאי?)
(החזקה לא באמת ״ישירה״ במדד)
(דמי ניהול יקרים יותר?)
(סיכון גיאופוליטי?)
אשמח לשמוע מנסיונכם, זה מעסיק אותי ומרגיש לי שאני מנסה בכוח לגרד את החסרונות.. הייתי שמח אם מישהו יעשה השוואה ״מדעית״ יותר בנתונים שכן יש לנו- לדוגמא היבט מיסוי הדיבידנד אל מול היבט דמי הניהול?
ואני שואל- מה החיסרון במכשיר ההשקעה הזה? לכאורה ההמלצה החד משמעית היא שבהינתן האלטרנטיבה של קרן סל אירית תמיד לבחור בה.
היתרונות ברורים-
1. אין עמלת המרת מטח
2. היבט המיסוי דיבדיבנים
3. אין מס ירושה
החסרונות-
??
(נזילות?)
(אולי לא נבחן לאורך זמן רב? זה לא באמת בגישה ישירה לשוק האמריקאי?)
(החזקה לא באמת ״ישירה״ במדד)
(דמי ניהול יקרים יותר?)
(סיכון גיאופוליטי?)
אשמח לשמוע מנסיונכם, זה מעסיק אותי ומרגיש לי שאני מנסה בכוח לגרד את החסרונות.. הייתי שמח אם מישהו יעשה השוואה ״מדעית״ יותר בנתונים שכן יש לנו- לדוגמא היבט מיסוי הדיבידנד אל מול היבט דמי הניהול?
