קרן סל אג"ח אמריקאית

[אבא עשיר]

מספר שאלות, אודה למי שיענה\יפנה אותי למקורות מידע רלוונטים- ניקח לדוגמא את BND של ונגראד.
1. האם הערך של הקרן מחושב ללא התחשבות בדיוידנדים?
2. כמה מס משלמים על הדיוידנדים?
3. האם בעליית ריבית הדיוידנדים יושפעו?
4. אני מאוד אוהב את האתר של ונגארד מבחינת שקיפות אבל אי אפשר ממש להבין אילו אג"חים אלו ומה התשואות שלהם כמו בגלובס למשל - אחרי שמחפשים בגוגל את שם האג"ח, האם יש דרך יעילה לברר משהו כזה?
5. באופן כללי מהם היתרונות\חסרונות להשקיע בקרן כזו?

תודה
אבא עשיר

 

[ERE בלי ה E]

1. קרן אגח מחלקת ריבית לא דיוידנדים
2. 25%
3. חלוקת הריבית החודשית מושפעת מה yield to maturity. זה הערך האמיתי שקובע כמה ריבית באמת מחלקת הקרן (לא ה yield)
4. יתרונות: פיזור (אלפי אגחים ממשלתי + חברות), עלות נמוכה. חסרונות: קרן מחלקת ולא צוברת - תלוי מהי מטרת ההשקעה. אם רוצים לקבל ריבית חודשית זה יתרון...

 

[איליה]

חסרונות: קרן מחלקת ולא צוברת - תלוי מהי מטרת ההשקעה. אם רוצים לקבל ריבית חודשית זה יתרון...

באופן כללי - קרנות אמריקאיות מחוייבות לחלק דיבידנד.

. קרן אגח מחלקת ריבית לא דיוידנדים

קרן אגח מחלקת דיבידנדים, האגחים בתוך הקרן מחלקים ריבית שממנה נבנה הדיבידנד של הקרן. זה הבדל מהותי

 

[ERE בלי ה E]

תודה איליה על התיקון.
צודק לגמרי ו investopedia n מסבירים את העניין מצויין.
http://www.investopedia.com/university/exchange-traded-fund/etf7.asp

"Bond ETFs pay out interest through a monthly dividend, while any capital gains are paid out through an annual dividend. For tax purposes, these dividends are treated as either interest income or capital gains,
​