1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

קרן נאמנות כספית נקובה דולר

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Odnight, ‏26/5/19.

תגיות:
  1. Odnight

    Odnight משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏22/11/18
    הודעות:
    50
    לייקים שהתקבלו:
    8
    בהמשך לשרשורי ההתייעצויות שלי כיצד להשקיע חיסכון של 300K במטרה לקבל תשואה כלשהי ועדיין לשמור על נזילות ללא סיכון גבוה מדי. בשרשרוים הקודמים קיבלתי מגוון עצות שהיו נפלאות להעשרת הידע שלי אך הרסניות לקבלת החלטה מעשית. בהמשך חבר סיפר לי שהוא משקיע את כספו בקרן נאמנות של פסגות כספית נקובה $ (מס' 5110382) שהיא קרן נאמנות שמבטיחה תשואה קבועה של 2.5%. הוא טען שזה דומה פחות או יותר להשקעה בפיקדון רק שזה נזיל תמידית וללא קנסות במקרה יציאה וכו'. עושה רושם שדמי הניהול והנאמנות נמוכים (0.18% ו-0.02% בהתאמה). אז אני מנסה להבין מה הקאטצ' פה? אם זה כל כך משתלם למה לא שמעתי על זה קודם? אם זה לא משתלם, למה? אשמח לשמוע את דעתכם המלומדה!
     
  2. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    7,845
    לייקים שהתקבלו:
    6,020
    איזה קאצ'?
    מאיפה הבאת את זה?
     
    לעניות דעתי אוהב/ת את זה.
  3. Mamaof

    Mamaof משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/17
    הודעות:
    895
    לייקים שהתקבלו:
    746
    לינק?
     
    Odnight אוהב/ת את זה.
  4. Odnight

    Odnight משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏22/11/18
    הודעות:
    50
    לייקים שהתקבלו:
    8
    זה מה שהחבר טען, וגם אני הייתי קצת סקפטי אבל אז הוא הראה לי את הנתונים הבאים שנראו לי קצת מוזרים. רואים שבשנה האחרונה יש עלייה כמעט לינארית לחלוטין (של 2.2%). אין עליות וירידות שהייתי מצפה מקרן שתלויה בשוק.
     
  5. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    10,856
    לייקים שהתקבלו:
    9,540
    בבקשה
     
    Odnight אוהב/ת את זה.
  6. Mamaof

    Mamaof משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏19/9/17
    הודעות:
    895
    לייקים שהתקבלו:
    746
    תודה.
    האמת שקראתי את התשקיף ולא ראיתי.
     
  7. כימאי

    כימאי משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏5/8/17
    הודעות:
    828
    לייקים שהתקבלו:
    744
    אז מה אם חבר סיפר לך? אתה חייב לבדוק ולוודא דברים בעצמך ולקחת אחריות על מה שאתה שוקל להשקיע בו. לא תוכל לבוא בטענות אחר כך לחבר שלך אם התוצאות יהיו אחרות.
    אז זהו, שלא. הקרן לא מבטיחה שום דבר מלבד זה שהיא מחזיקה נכסים בעלי מאפיינים מסויימים שהיא מצהירה עליהם.
    אתה צריך להגדיר לאיזו תקופה מדובר.
     
    לעניות דעתי אוהב/ת את זה.
  8. Odnight

    Odnight משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏22/11/18
    הודעות:
    50
    לייקים שהתקבלו:
    8
    זה בדיוק מה שאני עושה, בודק את הדברים ומברר עם אנשים שיש להם יותר ניסיון והבנה ממני או מהחבר. אני לא בא בטענות לאף אחד. אם היית עוקב אחרי השרשורים שלי היית רואה שאני חדש בתחום ומנסה להבין את השוק ואת האפשרויות שעומדות בפני. זה לא שהלכתי והשקעתי ואז התלוננתי. שמעתי על משהו שנראה לי מוזר אבל לא ידעתי לשים את האצבע על מה שבעייתי ולכן שאלתי פה.
     
    לעניות דעתי ו-נעם בלה בלה אוהבים את זה.
  9. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    7,340
    לייקים שהתקבלו:
    5,627
    לא מכיר את הקרן הספציפית הזאת, אבל לא חסרים פקדונות, CDs אג"חים וכו' בארה"ב שנותנים תשואה (דולרית) של כ2.5% בשנה.
    הבעיה שהתשואה היא דולרית, מה שאומר שיש לך פה סיכון מט"ח/סיכון אינפלציה.
     
  10. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    7,845
    לייקים שהתקבלו:
    6,020
    לא הבנתי איפה החלק של התהיה על ה"תשואה המובטחת"

    הקרן הזאת מזכירה את MINT
     
  11. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    8,768
    לייקים שהתקבלו:
    14,752
    זה מה שאני חשבתי, בייחוד אחרי מבט באחזקות.
    בביצועים היא יותר קרובה ל-BIL.
    לא בדקתי, אבל אני משער שהקרן ממוסה במקור על הדיבידנדים, ואז אם היא צוברת אותם היא ממוסה עליהם שנית בעת מימוש רווח הון. אם היא מחלקת גם?

    [​IMG]
     
    Odnight אוהב/ת את זה.
  12. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    7,845
    לייקים שהתקבלו:
    6,020
    BIL לא מכילה אג"ח, במיוחד לא גלובלי ולא קונצרני
    כאילו, היא קרן כספית ($) נטו
     
  13. בורג

    בורג משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏23/9/18
    הודעות:
    88
    לייקים שהתקבלו:
    104
    אנסה לפשט לך
    זו אכן קרן נאמנות
    היא משקיעה ברובה בדברים סולידים (סיכון נמוך), פקדונות וקצת אג"חים.
    כולם במטבע זר.
    כמו שאתה יכול לגשת לבנק לסגור פקדון דולר ולקבל 2-3%, גם הקרן הזאת מרוויחה בצורה יחסית עקבית את הריבית הזאת. אבל לא מובטח. סיכון נמוך, אבל לא מובטח.
    הבעיה העיקרית פה, שמכיוון שמושקע בדולר, אתה חשוף לסיכון מטבע. אם השקל יתחזק מול הדולר, בהמרה חזרה לשקלים, תקבל פחות שקלים. אם המטבעות ינועו לכיוון השני, תרוויח.
    הסיכון לשינויי בשער המטבע נחשב גדול מהתשואה שאתה תקבל על הקרן. בעצם זו השקעה בדולר לעומת השקל.
    זו החלטתך האם זה המכשיר הפיננסי שאתה רוצה בהתחשב בסיכונים וסיכויים. מההודעה שלך, נראה לי שלא.
    אם תסתכל על התשואות בשקלים של הקרן, מתחילת השנה -2.73% (כלומר שלילית). 5 שנים אחרונות +7.9%
    לא קבוע, לא מובטח.
     
  14. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    8,768
    לייקים שהתקבלו:
    14,752
    תלוי ביעדים שלו, חשיפה לדולר היא לא בהכרח סיכון.
     
    i3arnon ו-cypriano de rore אוהבים את זה.
  15. Odnight

    Odnight משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏22/11/18
    הודעות:
    50
    לייקים שהתקבלו:
    8
    תודה רבה על ההסבר המפורט!
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.