1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

קרן מחקה אג"ח - שאלה על אירועי ריבית/פרעון

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Oracle, ‏7/1/19.

  1. Oracle

    Oracle משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏31/12/18
    הודעות:
    22
    לייקים שהתקבלו:
    7
    שלום לכולם,

    אני מחזיק כיום קרן נאמנות שסימולה 5119623
    לפי פאנדר, הקרן מחזיקה את האג"ח ממשלתי משתנה 1121
    בביזפורטל אני רואה שהאג"ח הנ"ל שילמה ריבית ב-30/11

    אילו הייתי מחזיק את האג"ח ישירות, אני מניח שהייתי מקבל תשלום ריבית ישירות לתיק ההשקעות בצורת מזומן
    קראתי תגובה של הסולידית באחד הפוסטים בנושא:
    שאלתי היא:
    1. האם ניתן למצוא דיווח של הקרן על קבלת ריבית / פרעון אג"ח?
    2. בדוגמא הנ"ל, היכן אני רואה את השינוי שקרה בעקבות תשלום הריבית? לא היה שינוי מורגש במחיר הקרן, ולא כל אזכור לאירוע
     
    לעניות דעתי אוהב/ת את זה.
  2. DavidA

    DavidA משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/2/17
    הודעות:
    1,229
    לייקים שהתקבלו:
    1,322
    המחיר אמור לשקף את השקעת תשלום הריבית בקרן.
    צבירת הריבית היא רציפה ולכן כל הריבית שנצברה כבר נמצאת בתוך המחיר ואתה לא אמור לראות שינוי במחיר ביום הריבית, שכן המחיר היום משקף את כל הריבית שנצברה במהלך השנה( בהנחה שהריבית היא שנתית באג"ח) ובנוסף משקף את השינויים בריבית האגח ( או במילים אחרות גודל הקרן).

    כך שבשורה התחתונה, אין לך כל כך דרך לראות את השפעת תשלום הריבית ( זה חלק מהחסרונות של קרנות אג"ח), כי השינוי במחיר משקף גם את הריבית שנצברה וגם שינויים בשווי האגחים עצמם ( ביחד זה משוקלל ואי אפשר להפריד- אלא אם כן אתה תלך ותבדוק באמת באילו אגחים ספציפיות הקרן מושקעת ולהתחיל לחשב את זה עבור כל אג"ח שהקרן מחזיקה- ייקח מלא זמן לעשות).
     
  3. Body Solid

    Body Solid משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏14/12/18
    הודעות:
    1,051
    לייקים שהתקבלו:
    605
    זאת קרן שאינה מחלקת. אם יש קופונים הקרן צוברת ומשקיעה מחדש. הרווחים מתבטאים בשער.
     
  4. Oracle

    Oracle משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏31/12/18
    הודעות:
    22
    לייקים שהתקבלו:
    7
    אין כל דיווח על זה?
    חוסר השקיפות הזה מצד הקרן לא מאפשר למנהלי הקרן לעשות כל שעולה על רוחם? להעלים כסף?

    תודה על התשובות
     
  5. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,649
    לייקים שהתקבלו:
    7,837
    יש נאמן.
     
  6. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,654
    לייקים שהתקבלו:
    2,263
    1. זה נכון לכל קרן (לאו דווקא אג"חית)
    2. בקרנות מחקות אתה יכול להשוות למדד היחוס ולבדוק אם כסף נעלם לך. עד עכשיו לא זכור לי אפילו מקרה אחד כזה.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
קרן מחקה שהפכה לקרן סל פינת המשקיעים ‏6/10/19
איזה קרן מחקה עוקבת את מדד סנופי( הכי מדוייק s&p500 פינת המשקיעים ‏4/10/19
קרן מחקה פינת המשקיעים ‏3/10/19
קרן מחקה מדד פינת המשקיעים ‏29/9/19
איך אפשר למצוא קרן מחקה שלא הולכת להעלות דמי ניהול? פינת המשקיעים ‏25/9/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.