1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

קרן מחקה אג"ח - שאלה על אירועי ריבית/פרעון

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י Oracle, ‏7/1/19.

  1. Oracle

    Oracle משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏31/12/18
    הודעות:
    12
    לייקים שהתקבלו:
    3
    שלום לכולם,

    אני מחזיק כיום קרן נאמנות שסימולה 5119623
    לפי פאנדר, הקרן מחזיקה את האג"ח ממשלתי משתנה 1121
    בביזפורטל אני רואה שהאג"ח הנ"ל שילמה ריבית ב-30/11

    אילו הייתי מחזיק את האג"ח ישירות, אני מניח שהייתי מקבל תשלום ריבית ישירות לתיק ההשקעות בצורת מזומן
    קראתי תגובה של הסולידית באחד הפוסטים בנושא:
    שאלתי היא:
    1. האם ניתן למצוא דיווח של הקרן על קבלת ריבית / פרעון אג"ח?
    2. בדוגמא הנ"ל, היכן אני רואה את השינוי שקרה בעקבות תשלום הריבית? לא היה שינוי מורגש במחיר הקרן, ולא כל אזכור לאירוע
     
    לעניות דעתי אוהב/ת את זה.
  2. DavidA

    DavidA משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/2/17
    הודעות:
    1,146
    לייקים שהתקבלו:
    1,214
    המחיר אמור לשקף את השקעת תשלום הריבית בקרן.
    צבירת הריבית היא רציפה ולכן כל הריבית שנצברה כבר נמצאת בתוך המחיר ואתה לא אמור לראות שינוי במחיר ביום הריבית, שכן המחיר היום משקף את כל הריבית שנצברה במהלך השנה( בהנחה שהריבית היא שנתית באג"ח) ובנוסף משקף את השינויים בריבית האגח ( או במילים אחרות גודל הקרן).

    כך שבשורה התחתונה, אין לך כל כך דרך לראות את השפעת תשלום הריבית ( זה חלק מהחסרונות של קרנות אג"ח), כי השינוי במחיר משקף גם את הריבית שנצברה וגם שינויים בשווי האגחים עצמם ( ביחד זה משוקלל ואי אפשר להפריד- אלא אם כן אתה תלך ותבדוק באמת באילו אגחים ספציפיות הקרן מושקעת ולהתחיל לחשב את זה עבור כל אג"ח שהקרן מחזיקה- ייקח מלא זמן לעשות).
     
  3. Body Solid

    Body Solid משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏14/12/18
    הודעות:
    489
    לייקים שהתקבלו:
    354
    זאת קרן שאינה מחלקת. אם יש קופונים הקרן צוברת ומשקיעה מחדש. הרווחים מתבטאים בשער.
     
  4. Oracle

    Oracle משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏31/12/18
    הודעות:
    12
    לייקים שהתקבלו:
    3
    אין כל דיווח על זה?
    חוסר השקיפות הזה מצד הקרן לא מאפשר למנהלי הקרן לעשות כל שעולה על רוחם? להעלים כסף?

    תודה על התשובות
     
  5. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,527
    לייקים שהתקבלו:
    7,756
    יש נאמן.
     
  6. חתול לילה

    חתול לילה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏8/3/15
    הודעות:
    1,455
    לייקים שהתקבלו:
    1,978
    1. זה נכון לכל קרן (לאו דווקא אג"חית)
    2. בקרנות מחקות אתה יכול להשוות למדד היחוס ולבדוק אם כסף נעלם לך. עד עכשיו לא זכור לי אפילו מקרה אחד כזה.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
קרן מחקה ישראלית זולה מנוטרלת מט"ח פינת המשקיעים ‏אתמול ב- 22:59
קרן מחקה שמחזיקה את עצמה? פינת המשקיעים ‏7/7/19
הפרשי תשואה בין קרן מחקה על מדד S&P500 NTR למדד עצמו פינת המשקיעים ‏8/6/19
אסטרטגיה בבחירת קרן מחקה ישראלית פינת המשקיעים ‏29/5/19
קרן השתלמות מסלול מחקה מדד לעומת IRA והשקעה מחקת מדד פינת המשקיעים ‏21/5/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.