1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

קרן מחקה אגח גלובלי?

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י minimizer, ‏29/4/19.

תגיות:
  1. minimizer

    minimizer משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏18/12/18
    הודעות:
    31
    לייקים שהתקבלו:
    15
    בפגישת ייעוץ שערכתי לאחרונה בבנק (מתוך סקרנות נטו) הומלץ לי על קרן נאמנות מחקה אגח גלובלי של אפסילון (5116561) כחלק משמעותי ברכיב האג"חי בתיק שאני רוצה לבנות.
    מדובר בקרן שמחזיקה תמהיל של אג"ח ממשלתי של ישראל וארה"ב לתקופות שונות ואג"ח קונצרני כך שהיא נחשפת לסוגים שונים של אג"חים שמאזנים אחד את השני לא רע. הבעיה היא שדמי הניהול שלה גבוהים מאוד ועומדים על 0.69, סכום לא מבוטל ביחס לתשואה הפוטנציאלית שלה.
    הבעיה היותר גדולה היא שבהשוואה לשאר הקרנות הדומות, דמי הניהול שלה נחשבים לנמוכים יחסית...

    האם יש אלטרנטיבה זולה שתאפשר פיזור על פני שווקי האג"ח השונים בעולם?
     
  2. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,323
    לייקים שהתקבלו:
    1,083
    לא הייתי סומך על המלצות של הבנק.
    ראה לדוגמא: BNDW
    וכמובן שיש עוד המון אפשרויות.

    לא מייעץ ולא ממליץ.
     
  3. minimizer

    minimizer משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏18/12/18
    הודעות:
    31
    לייקים שהתקבלו:
    15
    תודה, אני תוהה אם יש קרנות מקבילות ישראליות?
     
  4. cypriano de rore

    cypriano de rore משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏1/6/17
    הודעות:
    1,323
    לייקים שהתקבלו:
    1,083
    פחות מכיר. צריך לחפש...
    למה דווקא ישראליות?
    קח בחשבון שקרן ישראלית, אפילו עם דמי ניהול נמוכים יותר, כמעט לבטח תעלה את דמי הניהול בשלב זה או אחר.
     
  5. FIYaacov

    FIYaacov משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    9,669
    לייקים שהתקבלו:
    8,107
    AGGG בדמי ניהול של 0.1% ללא גידור לשום מטבע (בניגוד לBNDW)
     
  6. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    5,820
    לייקים שהתקבלו:
    4,192
    לא הייתי מגדיר קרן שמחזיקה רק אג"ח ישראלי ואמריקאי כ "גלובלית".
    להשואה, AGGG שיעקב דיבר עליה מחזיקה אג"ח של "קצת" יותר מדינות.
    תקרא קצת על אג"ח קונצרני פה ובבלוג.
    בהרבה מקרים רמת הסיכון שם דומה יותר למניות מאשר לאג"ח ממשלתי.
    יש סיבה מיוחדת שאתה רוצה דוקא קרנות ישראליות?
     
    monkey22 ו-cypriano de rore אוהבים את זה.
  7. minimizer

    minimizer משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏18/12/18
    הודעות:
    31
    לייקים שהתקבלו:
    15
    אין סיבה מיוחדת שאני רוצה דווקא קרנות ישראליות (מלבד רצון להמנע מהטרחה של המרות המט"ח), ממש לא מובן לי למה דמי הניהול של הקרנות הישראליות כל כך גבוהים בלי שום סיבה הגיונית.
     
  8. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,552
    לייקים שהתקבלו:
    12,828
    נניח קרן של 50 מיליון שח. סכום סביר לקרן ישראלית. ועוד אם זאת אחת על סקטור נישתי כמו אגח בינלאומי זה בכלל הישג פנומנלי.
    דמי ניהול של 0.1% כפי שהיית רוצה יכניס לקרן 50 אש״ח בשנה. אם יש לך שמץ של מושג של מה הן העלויות לניהול עסק ועוד אחד בסביבה רגולטורית קשה אתה תבין שזה בקושי מכסה את הוצאות הקפה במטבחון.
    למעט קרן מחקה על סנופי או תא-100 או אגח ישראלי, אין עתיד לקרנות מחקות בארץ בדמי ניהול נמוכים.
     
    Yevgeny, Yoss ו-monkey22 אוהבים את זה.
  9. minimizer

    minimizer משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏18/12/18
    הודעות:
    31
    לייקים שהתקבלו:
    15
    למה אתה מניח שזו הקרן היחידה שהעסק מנהל? ולמה זה שונה לעומת קרן מחקה על סנופי או תא?
     
  10. adamshalev

    adamshalev מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    7,552
    לייקים שהתקבלו:
    12,828
    אני לא.
    השוני הוא בכמות הנכסים שהקרן מנהלת.
     
  11. קפה שחור

    קפה שחור משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏2/9/16
    הודעות:
    6,563
    לייקים שהתקבלו:
    4,865
    נתחיל בזה שהיא לא קרן מחקה
    זאת קרן אקטיבית עם מישמש של קרנות סל ואג"ח אמריקאי
    בקיצר, אתה משלם על העטיפה וגם על ההפצה
    האם זה משהו שאתה חייב לעשות? ממש לא
    האם זה משהו שאתה יכול לעשות לבד? ממש כן
    אז במקום לרטון שעסק\חברה במדינת ישראל מעוניינת להרוויח כמה שקלים, תתנהג כמו השוק ותבחר את המוצר הרצוי לך

    בכל מקרה, הקרנות של הגוף הזה לא רלוונטיות למשקיע פאסיבי
     
    כימאי אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
קרן השתלמות מסלול מחקה מדד לעומת IRA והשקעה מחקת מדד פינת המשקיעים ‏ביום שלישי ב- 10:58
קרן מחקה אל מול המדד האמיתי פינת המשקיעים ‏15/5/19
קרן מחקה או קרן סל? פינת המשקיעים ‏12/5/19
שווי הוגן של קרן מחקה פינת המשקיעים ‏10/5/19
מה ההבדל בין קרן מחקה לקרן סל? פינת המשקיעים ‏21/4/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.