• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן מחלקת VS קרן צוברת

אבא עשיר

משתמש רגיל
הצטרף ב
2/2/15
הודעות
192
דירוג
82
חשבתי רבות על העניין לאחרונה, נניח ואני מחזיק ב 4 קרנות - 2 של מניות ו2 של אגחים ונניח ש2 קרנות עלו ו 2 ירדו.
אם הקרן צוברת כדי לאזן אני צריך למכור מהקרנות שברווח ולשלם בעצם מס כפול(25% על הדיוידנדים +25% על הרווחים).
אם הקרן מחלקת (נניח ואני מאזן פעם בשנה)הפסדתי לכאורה תשואה בזמן שהדיוידנדים במצב מזומן אבל לא אשלם מס כדי לאזן - זאת נראית לי האופציה העדיפה.
האם יש יתרונות נוספים לצוברת?
 
לשלם בעצם מס כפול(25% על הדיוידנדים +25% על הרווחים).
אם הקרן צוברת - אתה לא רואה את הדיווידנדים, הם מגולמים במחיר (שווי) הקרן. אתה משלם רק מס רווח הון בעת המכירה.
הדיווידנדים המשולמים נשארים בתוך הקרן - ויש מיסוי (ברגע החלוקה, לא כשאתה מוכר) רק בתרחישים של ניכוי מס במקור, וזה שונה בין מדינות (גם לפי מדינת בה מאוגדת הקרן וגם לפי המדינה בה נסחר הנכס שחילק את הדיווידנדים).
 
@Yevgeny ,אם נשווה קרן ישראלית שמחכה את הסנופי לעומת אמריקאית שמחכה את הסנופי, מה לדעתך עדיף?
 
@אבא עשיר אל תבקש מחברי הפורום להגיד לך איזה אפיק השקעה עדיף.
הנושא של קרנות ישראליות לעומת אמריקאיות דוסקס רבות בפורום ובבלוג - דמי ניהול, מסים, סיכונים, עמלות רכישה והמרת מט"ח, סיכון מט"ח וגידור ועוד. לאנשים שונים יש העדפות שונות בנושאים שלו, תכיר את הנושאים הללו ותבחר לפי ההעדפות שלך.
 
רפרנסים לת'רדים אחרים בפורום על הנושא:
1
2
 
@adamshalev אני לא מחפש המלצות אני מנסה לעורר דיון ואני לא מדבר כרגע על מט"ח בכלל.
@Cfy , אתה דיברת שם על TR ואין בדיוק חיה כזו כי זה מגולם בערך בדמי ניהול, אני מדבר אך ורק על השקעה אוטומטית של הדיוידנד נגד השקעה ידנית - אולי בקרן אחרת בכלל, בהנחה שבשני המקרים תשלם 25% מס על הדיוידנד.
 
@adamshalev אני לא מחפש המלצות אני מנסה לעורר דיון ואני לא מדבר כרגע על מט"ח בכלל.
@Cfy , אתה דיברת שם על TR ואין בדיוק חיה כזו כי זה מגולם בערך בדמי ניהול, אני מדבר אך ורק על השקעה אוטומטית של הדיוידנד נגד השקעה ידנית - אולי בקרן אחרת בכלל, בהנחה שבשני המקרים תשלם 25% מס על הדיוידנד.

הלינק הראשון היה בדיוק על הנושא הזה, גם אם הוא כלל בנוסף דברים שקשורים ל-TR..
 
אני חושב שדיוידנט לא מתקזז עם ההפסדים שהיו ולכן תמיד משלמים עליו מס.
בקשר ליתרה, יש קיזוזי מס ביניהם.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ז קרן סל בארץ מחלקת שוק ההון 1
א איך בודקים אם קרן היא צוברת/מחלקת דיבידנד? שוק ההון 1
N קרן מחלקת יורו שוק ההון 0
XpH קרן מחלקת דיבידנדים - מה זה אומר בפן המעשי? שוק ההון 23
G קרן מחקה מחלקת דיבידנדים כאמצעי למינוף שוק ההון 20
O REINVEST קרן מחלקת שוק ההון 9
א קרן סל מחלקת דיבידנד בסכום נמוך שוק ההון 0
ר איך יודעים אם קרן צוברת או מחלקת? שוק ההון 14
K קרן אירית מחלקת - למה זו האופציה העדיפה בעיניי שוק ההון 64
D קרן אג״ח מחלקת שוק ההון 5
flower קרן ישראלית מחלקת מחקה מדד שוק ההון 6
ברק א. מיסוי על דיבידנד ב vwrd ( קרן מחלקת) בחשבון ממוסה מיסים 8
א קרן.מחקה מחלקת לא אמריקאית שוק ההון 6
L מסים: קרן ישראלית מחקה VS קרן אמריקאית מחלקת שוק ההון 51
ס מדוע קרן (אירית) צוברת של S&P מניבה תשואה נמוכה מקרן אמריקאית מחלקת? שוק ההון 10
ג קרן שמשווקת כאירית נגד CSPX, וההבדלים בין המדד לשווי הקרן שוק ההון 3
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים השקעות אלטרנטיביות 4
ד קרן מחקה ביטקוין בשקלים פוסטים מאיכות נמוכה 1
ש קרן ישראלית על מדדי חול : חוזה עתידי או Swap שוק ההון 0
H קרן מור 70-30 לבעלי אזרחות אמריקאית מיסים 1
ה מכירת קרן סל פוסטים מאיכות נמוכה 3
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S מדד אג"ח קרן מחקה או אג"ח בודד שוק ההון 7
ר שאלה על סוג קרן שוק ההון 2
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
oferM מה דעתכם על קרן עוקבת מדד עם הגנה מעליות וירידות? שוק ההון 24
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
ר שאלה על רכישת קרן לעתיד שוק ההון 5
פ האם יש סיבה להשקיע דרך קרן גמל בS&P500? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
C האם החלפה בין קרן פיזית לסינטתית שווה באמת מיליון שקל? שוק ההון 10
מ קרן סל עם דמי "נאמן" שוק ההון 6
R איך לזהות קרן שנחשבת PFIC לענייני מיסים אמריקאים מיסים 2
I כמה נכונה ההמלצה לא לשבור קרן השתלמות לעומת מכשירים אחרים? מיסים 49
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד קרן השתלמות לעצמאי שכבר לא פעיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א קרן כספית - התלבטות שוק ההון 15
S עצמאי פטור - קרן ההשתלמות מלאה, מה האפיק הבא לחיסכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
מ מי שמעונין לקנות ביטקיון אמיתי ולא קרן שמחכה את הביטקיון איזה מהאפשריות עדיף השקעות אלטרנטיביות 1
I קרן השתלמות שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות שמשתחררת לי (נושא- הלוואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
X דמי הניהול בקופת גמל, קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N קרן אירית או אמריקאית שוק ההון 5
Y בחירת קרן כספית שוק ההון 3
מ האם החזקת קרן סל ישראלית מחקה מדד חו"ל שווה להחזקת כספים בחו"ל שוק ההון 1
Sp0 קרן סל לחלק הסולידי בתיק שתענה על כמה דרישות מצטברות שוק ההון 11
R קרן כספית אמריקאית שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה