• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן כספית?

הרבה יותר, בטח שעל סכומים גבוהים.

זה לא נכון, תתעלם.
תשואת הכספית הצפויה תהיה כתשואת המק"מ ל3 חודשים, אולי טיפלה יותר.
@אורי ג.

ניסיתי לחשב את תשואת איילון כספית לפי מה שכתוב למעלה

לי יצא תשואה חודשית צפוייה של איילון כספית 0.77%
ולפי פאנדר תשואה ב30 יום 0.35% (מניח שזה 30 יום אחורה)
תוכל להסביר איפה הטעות?

הנחתי שתשואה צפוייה של איילון כספית נכון להיום היא תשואת מקמ 713
(שער 99.06 אג', ימים עד 6.7.23 - 81 יום)

נוסחת חישוב מקמ
I = [((100 / P) ^ (365 / N)) – 1] * 100

תשואה שנתית
((100/99.06)^(365/81)-1)*100=4.35%

תשואה חודשית
4.35%^(1/12)=0.77%
תשואה ל3 חודשים
4.35%^(3/12)=0.45%
חישבתי גם לפי עלות מקמ813 עם 90 ימים ועדיין יצאו מספרים דומים.

בתשקיף כתוב שנכס הייחוס הוא קרן המקמ אך לא מצאתי כזו..

גם כתוב ששווי הכולל לנייע חוץ בתוספת החשיפה לנכס בסיס הנסחר בחו"ל באמצעות פעילות בנגזרים בבורסות בחו"ל לא יעלה על %10 מהשווי הנקי אבל זה שאלה נפרדת מכיוון שפרופיל החשיפה הוא 00 o_o

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:
תוכל להסביר איפה הטעות?
אין לך טעות, תשואת המק"מ לפי ביזפורטל:
1681620743413.png
ולזכור שגם זה בריבית משתנה, כלומר בהנחה והריבית תעלה את תשואת הכספית תעלה גם היא.
 
@אורי ג. תודה!

לגבי ריבית משתנה וריבית שנתית - הבנתי.

לגבי ריבית חודשית/3 חודשים
אתה יכול להסביר את הפער בין החישוב שלי (יוצא 0.77 ל30 יום ו 0.45% ל90 יום) לבין התשואה המוצגת בביזפורטל (הטבלה שכאן למטה) ובפאנדר? (לינק למטה)

החישוב שעשיתי
תשואה חודשית
4.35%^(1/12)=0.77%
תשואה ל3 חודשים
4.35%^(3/12)=0.45%

התשואה המוצגת ב
ביזפורטל
תקופההקרןממוצע הענףתל גוב-מק"מ
שבועי0.11%0.1%0%
החודש0.15%0.16%0.14%
30 יום0.34%0.35%0.38%
3 חודשים0.99%0.99%0.63%
לי יצא תשואה חודשית צפוייה של איילון כספית 0.77%
ולפי פאנדר תשואה ב30 יום 0.35% (מניח שזה 30 יום אחורה)
 
אני רק שאלה
פרסמו לא מזמן שהקרן של מיטב כבר לא זמינה לרכישה אבל ראיתי היום שדווקא כן.
מה אני מפספס?..
 
נסיתי לקנות מקמ לשלש חודשים לפני כמה ימים ולא נתן לי אפשרות מבחינת המחור לא היה שם מרווח גדול בין המחיר של המקמ לבין תקופת הפירעון המקמ שנסיתי היה 713 בסוף הלכתי עלל פקמ עם ריבית משתנה
 
שאלה -
מאיזו ריבית מובטחת (פקדון שנתי) יהיה עדיף כבר פקדון מאשר קרן כספית?
למשל - אם בנק מציע פריים מינוס 1 (נכון לעכשיו זה 5~ אחוז) האם זה עדיף על קרן כספית?

תודה
 
מאיזו ריבית מובטחת (פקדון שנתי) יהיה עדיף כבר פקדון מאשר קרן כספית?
למשל - אם בנק מציע פריים מינוס 1 (נכון לעכשיו זה 5~ אחוז) האם זה עדיף על קרן כספית?
תשווה לתשואת מק"מ ל3 חודשים וקח בחשבון שכספית נזילה ופק"מ לא, מקובל לדרוש על זה פרמיה.
 
מישהו יודע להגיד מה המיסוי על קרן כספית שמוחזקת דרך חברה בע"מ? האם מס חברות על הרווח הראלי/נומינלי? (לא מבקש ייעוץ/ תחליף לרו"ח, רק מתעניין)
 
החישוב שעשיתי
תשואה חודשית
4.35%^(1/12)=0.77%
תשואה ל3 חודשים
4.35%^(3/12)=0.45%
לא הבנתי מה עשית כאן.
איך התשואה ל-3 חודשים נמוכה יותר מהתשואה לחודש אחד?
לא אמורים לחשב ככה:
1-((1/12)^(1+4.35%)) = 0.35%
1-(3/12)^(1+4.35%) = 1.07%
 
קראתי לאחרונה שהקרנות הכספיות של מיטב ואיילון נסגרות לכספים חדשים (מיטב נסגרה לפני חודש לדעתי).
יש דרך לדעת מראש (לפני העברת ההוראה בבנק והמתנה לביצוע שיבוטל בסוף יום המסחר) אם הקרן מקבלת כספים חדשים או לא?
באתר מאיה כתוב למשל לגבי מיטב כספית ניהול נזילות (5135926): "סוג ני"ע: קרן פתוחה". איפה האינדיקציה לכך שהיא לא מקבלת כסף חדש?
 
מה ההבדל בין קרן כספית ניהול נזילות לקרן כספית רגילה? לדוגמא מיטב כספית ומיטב כספית ניהול נזילות
 
השבוע שלחתי פעמיים הוראות קניה לאיילון כספית, ושתיהן מולאו רק חלקית. (הוראה ב 1500 שח, נקנו רק כ900. והוראה על 600 שח, נקנו כ 100).

לא נתקלתי בבעיה כזו ברכישות קודמות.

עוד מישהו נתקל בבעיה כזו? יכול להיות שאיילון הגבילו את השיווק?
 
אין לך טעות, תשואת המק"מ לפי ביזפורטל:
צפה בקובץ המצורף 2003
ולזכור שגם זה בריבית משתנה, כלומר בהנחה והריבית תעלה את תשואת הכספית תעלה גם היא.
במק״ם ישנו מיסוי נומינלי15% ועמלת קניה מכירה
בקרן כספית המיסוי הוא ריאלי 25% ואין עמלת קניה מכירה (כן יש דני ניהול מאוד נמוכים)
לא ממליץ כמובן , רק מיידע על ההבדלים :)
 
זו השמועה.
מצאתי באתר של מאיה
"דוח על קביעת מספר מירבי של יחידות או כמות שתונפק"
כרגע הפייבוריט שמקבל הפקדות הוא ״אי.בי.אי.כספית שקלית 5103510״ (0.1% דמי ניהול)
 
שאלה.
אפשר לראות שקרנות כספיות שונות נותנות תשואות קצת שונות בין 0.39% ל 0.34% לחודש אחרון.
האם זה נובע כתוצאה משוני בתאריכים שבהם נקבעה הריבית על ההשקעות שלהם, והמצב יכול להתהפך בחודש הבא?
(בהנחה והריבית ממשיכה לעלות).
 
האם זה נובע כתוצאה משוני בתאריכים שבהם נקבעה הריבית על ההשקעות שלהם, והמצב יכול להתהפך בחודש הבא?
יכולות להיות הרבה סיבות כתלות באחזקה של הקרן.

למשל אם לאחת יש מח"מ טיפה יותר ארוך היא תושפע יותר משינוי ריבית.
אם אחת מחזיקה קונצרני היא תושפע יותר מבעיות בכלכלה.
וכו כו.

מכיוון שלא ניתן לדעת מראש את כל הדברים האלה, עדיף פשוט להתעלם מהם. בטווח הארוך הקרנות אמורות לתת בערך אותו דבר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
א קרן כספית - התלבטות שוק ההון 15
Y בחירת קרן כספית שוק ההון 3
R קרן כספית אמריקאית שוק ההון 5
א קרן כספית דולרית - מה הקטע? שוק ההון 2
C באיזה תנאי שוק פק"מ נותן יותר ריבית מהתשואה של קרן כספית? שוק ההון 6
O המקבילה של קרן כספית בארה״ב שוק ההון 7
א קרן כספית שוק ההון 24
S קרן כספית כנגד פיקדון בנקאי - במקרה של קריסת בנק שוק ההון 5
א מה ההבדל בין קרן כספית לקרן מחקה מק"מ? שוק ההון 0
S מס כתושב חוץ על מק"מ לעומת קרן כספית שוק ההון 6
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
T קרן נאמנות/סל/כספית, האם אלו באמת נחשבים PFIC? מיסים 1
O איך לחשב מה יותר משתלם לאחר ניכוי מס, קרן כספית או פקדון בבנק? מיסים 5
oferM יעוץ קצר לגבי קרן כספית שוק ההון 3
א היי , הכנתי אקסל שאומר מה עדיף, קרן כספית או פק"מ שוק ההון 0
א השקעה בש"ח ב IB במסלול דמוי קרן כספית שוק ההון 3
R קרן כספית פוסטים מאיכות נמוכה 1
א מכירת קרן כספית שוק ההון 1
א קרן כספית - חישוב ערך המדד \ אינפלציה שוק ההון 5
TheTieMan קרן כספית שקלית - אני סתם מחזיק שם יותר מדיי? שוק ההון 10
S קרן כספית עבור אזרח אירופאי שוק ההון 29
Y מכירת קרן כספית מוגבלת - האם יש סכנת נזילות בעת מכירה? שוק ההון 1
U קרן כספית - שקלית מול דולרית (מה השיקולים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
א מסתבך בבחירת קרן כספית פוסטים מאיכות נמוכה 8
ז קרן כספית אמריקאית לאזרחי ארה"ב שוק ההון 2
פיטר גריפין קרן כספית - מגבלות שוק ההון 2
hommie קרן כספית - רגליים קרות שוק ההון 5
Y קרן כספית? נקובה בדולר? פיקדון בבנק? - שאלות שיעזרו לי להבין. שוק ההון 3
לאץ' פרמטרים לבחירת קרן כספית שוק ההון 5
T קרן כספית + חיסכון לשעת חירום שוק ההון 4
א באיזה מקרים קרן כספית תרד? שוק ההון 40
עצמאית שאלה לגבי החלק הסולידי בתיק קרן כספית או אגח ממשלתי כללי? שוק ההון 10
ב מה הפרמטרים לבחירת קרן כספית שוק ההון 6
R פקדון או קרן כספית? שוק ההון 47
ד מדד תשומות הבניה vs קרן כספית נדל"ן 4
כ קרן כספית בארה"ב? שוק ההון 6
S קרן כספית - הגבלת יחידות בקנייה שוק ההון 10
L בחירת קרן כספית שוק ההון 9
ה מסים אמריקאים וישראלים - קרן כספית ו-PFIC מיסים 5
F קרן כספית שקלית מול קרן כספית שוק ההון 2
R האם קרן כספית ומנייה עובדות אותו הדבר? שוק ההון 4
O שאלה לגבי הרכב נכסי קרן כספית שוק ההון 6
M קרן כספית עדיין נחשבת כנזילה העדיפה ביותר? שוק ההון 11
א קרן כספית ביצוע חלקי, מה אני מפספס ? שוק ההון 16
D קרן כספית החל מ 250,000 שוק ההון 1
M קרן כספית דולרית - איפה ניתן לראות את התשואה? שוק ההון 0
N קרן כספית דולרית דרך הבנק או דרך בית השקעות + חריגת מט"ח שוק ההון 3
N חישוב ריבית של קרן כספית (שקלית) - האם החישוב שלי נכון? שוק ההון 7
ע ברוקר ארה"ב- קרן כספית דולר או יורו שוק ההון 9

נושאים דומים

Back
למעלה