קרן כספית - תשואה שנתית מפורסמת של פחות מ 1% לעומת דיבורים על מעל 3% בפורומים כולל זה ?

[אורי ג.]

השאלה איך מחושב מחיר הקרן בהתחשב בעובדה שהיא מחזיקה גם פיקדונות בבנקים שהם לא סחירים, כלומר איך מתמחרים אותם, אם לא חל שינוי בתמחור שלהם בעקבות עליית הריבית זה פשוט הזוי..

זה כבר שאלה טובה, אני מניח שלאור המח"מ המאד קצר שלהם פשוט משתמשים בשיטת הקו הישר עד לפדיון, לא אמור לחול שינוי שלהם בעקבות עליית הריבית כיוון שהם או צמודים לפריים או שאם הם בריבית קבועה אז הריבית הקבועה כבר מתמחרת בתוכה את עליית הריבית הצפויה (שאם לא פשוט היו לוקחים צמוד פריים).

 

[אופסשםמשתמש]

כל מה שאתה כותב אינו נכון, זה שאתה לא יודע משהו לא אומר שזה המציאות. מסכים שיש מקום להעלות את השקיפות אבל זה נכון לגבי כל קרנות הנאמנות וקרנות הסל בארץ.

מה ז"א זה "שאני " לא יודע משהו , גם אתה לא יודע, אף אחד לא יודע. הנתון לא מפורסם
כתוב "פקדון בבנק כלשהו"

אלא אם כן אתה כן יודע.. ואם כך , ספר לנו איך לדעת גם

 

[guesto]

לא אמור לחול שינוי שלהם בעקבות עליית הריבית כיוון שהם או צמודים לפריים או שאם הם בריבית קבועה אז הריבית הקבועה כבר מתמחרת בתוכה את עליית הריבית הצפויה (שאם לא פשוט היו לוקחים צמוד פריים).

נניח שהריבית (השנתית) על פיקדונות חודשיים היא 2% היום וידוע לנו שתעלה ל-3% עוד חודשיים. אתה מעוניין לסגור פיקדון ל-3 חודשים.
אני מציע לך פיקדון בריבית משתנה שייתן לך 2% בחודשיים הראשונים ו-3% בחודש השלישי, או פיקדון בריבית קבועה של 2.33% לאורך כל התקופה, אז לכאורה שתי האפשרויות שקולות מבחינתך.
רק מה הבעיה? שאם בוחרים באופציה 2 ומתמחרים בקו ישר זה דופק את החדשים שנכנסים לקרן הכספית.

מה ז"א זה "שאני " לא יודע משהו , גם אתה לא יודע, אף אחד לא יודע.

פשוט כתבת דברים שהם שגויים

1. פקדונות עם ריבית לא ברורה, אולי הם תקועים שם בפקדונות 10 שנים בריבית של 0.5%
2. סיכון מח"מ, וגם הוא לא מאוד ברור

מצטט מתוך אתר רשות ניירות ערך:

קרן כספית היא קרן נאמנות המחוייבת להשקיע בהשקעות קצרות טווח (משך החיים הממוצע של התיק מוגבל למכסימום 90 ימים) ברמת סיכון נמוכה (אג"ח ממשלתי, פקדונות בבנקים, ואג"ח חברות וניירות ערך מסחריים בדרוג גבוה).

 

[ido595]

זה לא. אגב המידע בדיליי של 4 ימים.

תבדוק ע"י להסתכל על התכולה של הקרן.

איך בדיוק אפשר לבדוק את התשואה הפנימית מהתכולה של הקרן?
נגיד באנליסט כספית אני רואה המון כספים שיושבים בפיקדונות בבנקים ואין שום אינפורמציה על הריבית..

 

[אורי ג.]

איך בדיוק אפשר לבדוק את התשואה הפנימית מהתכולה של הקרן?
נגיד באנליסט כספית אני רואה המון כספים שיושבים בפיקדונות בבנקים ואין שום אינפורמציה על הריבית..

נכון זה באמת בעיה והיא גורפת לכל הקרנות סל והנאמנות בארץ, פשוט אין שקיפות.
אתה יכול לבדוק את שאר האחזקות שלהם, לגבי הפק"מ תאלץ לקחת הנחות, אני לא רואה אלטרנטיבה אחרת.