קרן כספית שקלית - הכנסת כסף בזמנים שונים

[FinFin]

האם עלול להיות הפסד כלשהו במעמד המכירה אם מכניסים סכומי כסף לקרן כספית שקלית בזמנים שונים?

לדוגמא:
* פלוני הכניס לראשונה לקרן כספית שקלית X סכום כסף של 100 אלף ש"ח.
* כעבור חצי שנה, פלוני הכניס (בפעם השנייה) לקרן כספית שקלית X סכום כסף של 200 אלף ש"ח.
* כעבור שנה נוספת (כלומר 1.5 שנים מאז ההכנסה הראשונה), פלוני הוציא 100 אלף ש"ח מהקרן.

האם ה"עירבוב" של הכספים שהוכנסו בפעם השנייה יכול להוביל להפחתת ערך הרווח?

 

[אורי ג.]

האם ה"עירבוב" של הכספים שהוכנסו בפעם השנייה יכול להוביל להפחתת ערך הרווח?

לא, אבל אפשר ליצור מכירה בשכבות סינטטית אם תקנה ני"ע שונים, לא שזה מאד משמעותי בקרן כספית. אני אישית לא טורח.

 

[יעקב 1]

האם ה"עירבוב" של הכספים שהוכנסו בפעם השנייה יכול להוביל להפחתת ערך הרווח?

זה משמעותי לדחיית מס כמו שכתב אורי בקצרה.
כשתמכור זה יהיה בFIFO ולכן תשלם מס על כל הרווח מהקנייה הראשונה.
קניית נירות שונים תגרום שתוכל לשלוט בשאלה איזו שכבה למכור, אך ככל וקרן כספית היא בעיקר תחנת מעבר קצרה ולא לאורך זמן, אין לכך משמעות כמעט.

לא יעוץ או המלצה

 

[צדיק]

היא בעיקר תחנת מעבר קצרה ולא לאורך זמן, אין לכך משמעות כמעט.

בכל מקרה בקרן כספית אין כמעט משמעות, כי לא סביר שתכה את המדד הפער משמעותי (אם בכלל).

 

[יעקב 1]

בכל מקרה בקרן כספית אין כמעט משמעות, כי לא סביר שתכה את המדד הפער משמעותי (אם בכלל).

אין לזה קשר למה שכתבתי. (אני דיברתי על יצירת שכבות לצרכי מס)

 

[צדיק]

אין לזה קשר למה שכתבתי. (אני דיברתי על יצירת שכבות לצרכי מס)

יש לזה קשר הדוק
פותח האשכול מברר לעניין קרן כספית, האם יש משמעות ל'ערבוב' הכספים.
בזמן שאתה מתפלסף שזה לזמן קצר, זה בכלל לא הנקודה.
קרן כספית באופן טבעי תביא בין פחות מהמדד - לקצת מעליו.
משכך, הפרש של מיסוי יהיה מינורי מש עד לא קיים כלל.

 

[יעקב 1]

יש לזה קשר הדוק
פותח האשכול מברר לעניין קרן כספית, האם יש משמעות ל'ערבוב' הכספים.
בזמן שאתה מתפלסף שזה לזמן קצר, זה בכלל לא הנקודה.
קרן כספית באופן טבעי תביא בין פחות מהמדד - לקצת מעליו.
משכך, הפרש של מיסוי יהיה מינורי מש עד לא קיים כלל.

שמע צדיק, נראה לי שלא הבנת מה שכתבתי.

 

[צדיק]

שמע צדיק, נראה לי שלא הבנת מה שכתבתי.

הבנתי בהחלט.
אתה כתבת דבר שעקרונית נכון, אבל לא מתחיל להיות רלוונטי במקרה של פות''ש.