קרן השתלמות IRA מינימום

[Oshi]

שלום,
אני מעוניין לפתוח קרן השתלמות IRA, פניתי למיטב דש והם אמרו לי שאפשר רק מינימום 300,000 ש"ח, לא כל כך הבנתי איך זה עובד.. חשבתי שקרן השתלמות זה פשוט הפרשה מהמשכורת לטובת חיסכון וזהו, למה צריך מינימום?

 

[ירח אפל]

הכוונה שלהם שעד הסכום הזה אתה יכול להיות אצלם במסלולים הרגילים.
אחרי שתהיה לך צבירה בסכום שהם נקבו, תוכל להעביר את הכספים למסלול IRA.

בכל חברה יש מינימום שונה, ושים לב שאם יש לך כספים במוצר פנסיוני אחר אצלהם, אולי תוכל להפעיל קצת לחץ שיסכימו לסכום קטן יותר.

 

[Oshi]

הכוונה שלהם שעד הסכום הזה אתה יכול להיות אצלם במסלולים הרגילים.
אחרי שתהיה לך צבירה בסכום שהם נקבו, תוכל להעביר את הכספים למסלול IRA.

בכל חברה יש מינימום שונה, ושים לב שאם יש לך כספים במוצר פנסיוני אחר אצלהם, אולי תוכל להפעיל קצת לחץ שיסכימו לסכום קטן יותר.

אז למסלול שאינו IRA אין מינימום וברגע שמגיעים לסכום מסוים אפשר לעבור ל-IRA?
אגב, דיברתי עם המנהלת חשבונות של מקום העבודה שלי, היא אמרה שאני צריך לבחור מסלול פנסיה (פנסיה רגילה), ולגבי קרן השתלמות היא בודקת לי. עכשיו אין אפשרות שהפנסיה תהיה פשוט הקרן השתלמות? או שלדוג' גם יפרישו לי לקרן השתלמות והפנסיה תהיה גמל להשקעה לדוגמה?

 

[ירח אפל]

אז למסלול שאינו IRA אין מינימום וברגע שמגיעים לסכום מסוים אפשר לעבור ל-IRA?

כן

עכשיו אין אפשרות שהפנסיה תהיה פשוט הקרן השתלמות?

לא, פנסיה זה לגיל פרישה, קרן השתלמות הופכת לנזילה אחרי 6 שנים.

או שלדוג' גם יפרישו לי לקרן השתלמות והפנסיה תהיה גמל להשקעה לדוגמה?

לחסכון פנסיוני חייבים להפריש לך.
יש 3 סוגים של חיסכון פנסיוני:
1. קרן פנסיה
2. קופת גמל לחסכון (מוכרת בקיצור כ"קופת גמל").
3. ביטוח מנהלים.

בנוסף לזה מקום העבודה רשאי להפריש גם לקרן השתלמות.

קופת גמל להשקעה זה משהו שונה, זה חיסכון נזיל תמיד, שאם תשאיר עד גיל 60, תוכל לקבל עליו הטבת מס.
אבל לא בטוח שהטבת המס הזו משתלמת בהתחשב בדמי הניהול.

 

[Oshi]

יש 3 סוגים של חיסכון פנסיוני:
1. קרן פנסיה
2. קופת גמל לחסכון (מוכרת בקיצור כ"קופת גמל").
3. ביטוח מנהלים.

מה ההבדל בין 3 הסוגים? מקום העבודה בוחר בשבילי את סוג הפנסיה או שאני רשאי לבחור?

 

[ירח אפל]

קרן פנסיה, היא מכשיר פיננסי לקבלת קצבה בפרישה, הכולל בתוכו ביטוח נכות (אובדן כושר עבודה), וביטוח שארים, מוזלים;
קופת גמל לתגמולים זאת בעצם תוכנית חסכון לטווח ארוך שאתה קובע את אופן ההשקעה.
בשתיהן אתה יכול לעבור בין מסלולים שונים, וסוגי השקעות בלי אירועי מס.

ביטוח מנהלים זו פוליסת ביטוח בחברות הביטוח, שמיועדת למתן קצבה, וביטוחים.

בכל מקרה אתה תמיד זה שקובע היכן אתה מעוניין להיות, ולא המעסיק; וכמו כן אתה יכול לעבור ביניהם במהלך השנים.

למידע נוסף חפש חיסכון פנסיוני באתר כל זכות.

 

[לארוצה]

קופת גמל לחסכון

קופת גמל לתגמולים

 

[arjuu]

יש חברה בשם "אג'נדה" שאמורים לאפשר לך לנהל IRA בסכום של 100,000 או יותר. וזאת דרך מיטב דש. אמור להיות להם איזושהי קומבינה. עלות השרות כ1000 ש"ח.

גילוי נאות: גם אני מנסה להעביר את הקרן שלי לIRA וזאת הדרך שמצאתי. עוד לא העברתי את הקופה דרכם ואינני יודע אם עובד או לא.

אג'נדה פתרונות פיננסים

האג'נדה שלנו היא לייצר ללקוחותינו חיסכון מירבי וכן פתרונות מותאמים ומחושבים להשקעות וניהול סיכונים. לפרטים ומידע נוסף הקליקו.

www.agenda-fs.com

 

[The Thinker]

יש חברה בשם "אג'נדה" שאמורים לאפשר לך לנהל IRA בסכום של 100,000 או יותר. וזאת דרך מיטב דש. אמור להיות להם איזושהי קומבינה. עלות השרות כ1000 ש"ח.

גילוי נאות: גם אני מנסה להעביר את הקרן שלי לIRA וזאת הדרך שמצאתי. עוד לא העברתי את הקופה דרכם ואינני יודע אם עובד או לא.

האם הצלחת לעשות את זה דרכם?