• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קרן השתלמות ראשונה, חסכון פנסיוני

amitW

משתמש רשום
הצטרף ב
31/3/20
הודעות
12
דירוג
2
שלום לכולם,

אז סיימתי את התואר והתחלתי את המשרה המלאה הראשונה שלי בהייטק, התפנה לי זמן והחלטתי שאני לוקח אחריות על כל הצד הפיננסי. קראתי המון פוסטים של הסולידית והגיע הזמן להפוך הלכה למעשה, ואני קצת מרגיש שמרוב מידע ופוסטים נהיה לי בלגן אחד גדול.

לפי מה שהבנתי לא ניתן לפתוח קרן השתלמות בניהול עצמי מבלי שתהיה צבירה של כמה עשרות אלפי שקלים.
רציתי לשאול מהן האלטרנטיבות הטובות ביותר שיש בפניי? כמובן אופציות פאסיביות למיניהן עם חשיפה מנייתית גבוהה.

יש לי קופת גמל ישנה ונזילה עם בערך 120K, כרגע נמצאת במיטב דש במסלול לבני 50+ ד.נ 0.27% הפקדה ו 0% צבירה.
האם ניתן להפוך אותה לניהול עצמי? האם זה משתלם בכלל בהינתן הדמי ניהול הנמוכים?
האם אפשר לנייד אותה לחברה אחרת ולהמשיך לקבל את התנאים?
האם היא נכנסת תחת המטריה של קרן השתלמות - כלומר האם אפשר להחשיב את הסכום שיש בה לצורך פתיחת קה"ש בניהול עצמי?

בנוסף, אני צריך לבחור מסלול פנסיוני - מהן האפשרויות המחקות מדד שעומדות מולי? האם קופת גמל או קרן פנסיה? לא מצאתי תשובה חד משמעית לזה (בהינתן שאני רווק צעיר ובריא, כמה האלמנט הביטוחי חשוב עבורי?).

אני מאוד אודה למי שיכול לעשות לי קצת סדר במסות האינפורמציה בפורמים.
 
נערך לאחרונה ב:

הבורח מהמירוץ

משתמש רשום
הצטרף ב
24/2/20
הודעות
13
דירוג
6
אהלן,
ממליץ לך לקרוא את האשכול הזה:
https://www.hasolidit.com/kehila/th...-המשקיע-המתחיל-שמבולבל-מכמות-האפשרויות.15065/

הייתי בנקודת ההתחלה גם לא מזמן ואחרי בדיקה שלי הלכתי על פנסיה בהפניקס מסלול מנייתי-מדדי-פסיבי, בקרן ההשתלמות הלמן אלדובי מסלול S&P עם דמי ניהול 0.6% (דרישת הסף הנמוכה כרגע היא 50k ל-ira במיטב דש)

לא ממליץ או מייעץ
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N פתיחת קרן השתלמות ראשונה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
yuvalnsn שאלות אחרונות לפני פתיחת קרן השתלמות ראשונה בחיי שוק ההון 18
yuvalnsn קרן השתלמות ראשונה שלי שוק ההון 34
י קרן השתלמות ראשונה שוק ההון 3
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A אזרח ארה"ב - PFIC בהקשר קרן השתלמות מיסים 9
ד הלוואה מקרן השתלמות\קרן פנסיה - לעבור ממיטב למוסד אחר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I קרן השתלמות מחקה סנופי -הפרידה מאלטשולר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
C אין קרן השתלמות Ira במעמד עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
C קרן השתלמות מעמד עצמאי לחברי קיבוצים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J העאלה בשכר VS קרן השתלמות . התפתחות אישית 15
R פתיחת קרן השתלמות כעצמאי לאדם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
נ פדיון חלקי קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א מי נותן הלוואה כנגד קרן השתלמות בתנאים טובים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
מ מעבר עבודה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M קרן השתלמות וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
A אופן בחירת גוף מנהל לקופת פנסיה/קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ש התלבטות בין העלאה בשכר לבין פתיחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
B קרן השתלמות - IRA בדמי ניהול של 0.35% או עוקב S&P ב-0.18% + קופת גמל מול פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א מיסים עבור קרן השתלמות וקופות גמל להשקעה לאזרח ארה"ב מיסים 11
1337justme קרן השתלמות בחוזה עבודה בהייטק - הפרשה מעל תקרת הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
I שקלול קרן השתלמות וקופת גמל בתיק שוקולד מריר שוק ההון 1
לאץ' החזר הלוואה על חשבון קרן השתלמות שוק ההון 22
D קרן השתלמות ממונפת של אלטשולרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע קרן השתלמות S&P 500 - שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
T האם חל מס עזבון על קרן אמריקאית במסגרת קרן השתלמות ישראלית (IRA) שוק ההון 13
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
י קרן פנסיה וקרן השתלמות s&p 500 הפניקס או מיטב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I קרן השתלמות מחקה מדד s&p 500 - התאמה לצרכים צרכנות פיננסית 37
נ הקמת קבוצת רכישה קרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
Tim_Duncan קרן השתלמות - מעבר עבודה, הפקדה לאחר שנים, שימור תנאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש קרן השתלמות ככסף "בטוח" לקניית דירה במחיר למשתכן נדל"ן 0
T קרן השתלמות בניהול עצמי (IRA) לבעלי אזרחות אמריקאית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ע קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
ה קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ח הפיכת קרן השתלמות לIRA ורכישת קרנות/תעודות סל עוקבות קריפטו השקעות אלטרנטיביות 10
Z התלבטות בנוגע לכספי פיצויים/קרן השתלמות/הלוואה לצורך רכישת רכב צרכנות פיננסית 9
ש חישוב ריביות פיגורים עבור קופת IRA קרן השתלמות צרכנות פיננסית 22
M פתיחת עוסק פטור עבור קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
P הכנסת הפקדה עצמאית של קרן השתלמות בגליון הוצאות/הכנסות משפחתי? צרכנות פיננסית 3
מ קרן השתלמות במיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
G קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
T תביעת מעסיק בנוגע לניוד קרן השתלמות פוסטים מאיכות נמוכה 7
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
yancuk משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א קרן השתלמות במעמד עצמאי לאחר סגירת תיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

למעלה