• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן השתלמות - מספר שאלות

esng.33

משתמש רגיל
הצטרף ב
31/10/18
הודעות
196
דירוג
43
שלום,

אשמח אם תוכלו לעזור לי ב 2 שאלות לגבי ק'רן השתלמות.
1. במידה ועברו 6 שנים וממשיכים לה' פקיד לאותה קרן - האם כל הקרן נזילה או רק הכספים עם ותק של 6 שנים?
2. מסלול סנופי ב אינטרגמל - האם הקרן צוברת דיבידנדים?

תודה.
 
1. במידה ועברו 6 שנים וממשיכים לה' פקיד לאותה קרן - האם כל הקרן נזילה או רק הכספים עם ותק של 6 שנים?
כן.
כל עוד לא התחלת למשוך ממנה.
2. מסלול סנופי ב אינטרגמל - האם הקרן צוברת דיבידנדים?
בגדול כן. היא כנראה נותנת תשואה באזור NTR (כולל דיבידנד, בניכוי מס).
 
כן.
כל עוד לא התחלת למשוך ממנה.

בגדול כן. היא כנראה נותנת תשואה באזור NTR (כולל דיבידנד, בניכוי מס).
אז אם אני רוצה לבדוק אחוז תשואה בתקופה מסוימת לדוג' כאן
אז השורה הרלוונטית היא : Annualized S&P 500 Return - Dividends Reinvested ?
 
אז אם אני רוצה לבדוק אחוז תשואה בתקופה מסוימת לדוג' כאן
אז השורה הרלוונטית היא : Annualized S&P 500 Return - Dividends Reinvested ?
לא, זה מחשב לך TR (כולל דיבידנדים בלי ניכוי מס). אתה צריך להשוות ל NTR (כולל דיבידנדים אחרי ניכוי מס).
 
לא, זה מחשב לך TR (כולל דיבידנדים בלי ניכוי מס). אתה צריך להשוות ל NTR (כולל דיבידנדים אחרי ניכוי מס).
כמה מס זה ?
יש אתר שיכול לתת חישוב כזה ?
[באתרים הישראלים אין מספיק וותק למחקות מדד על מנת לתת תשואות של שנים עברו]
 
וכשאני "קונה" מחקה מדד זה לעד יהיה סטנדרט אמריקאי ? אין מחקה מדד ש"יושב" בישראל ופוטר אותי מתשלום מס שכזה ?
 
וכשאני "קונה" מחקה מדד זה לעד יהיה סטנדרט אמריקאי ? אין מחקה מדד ש"יושב" בישראל ופוטר אותי מתשלום מס שכזה ?
זה לא עוזר שהוא יושב בישראל. המניות הן אמריקאיות, והדוד סם נוטל את חלקו בכל דיבידנד שמחלקת חברה אמריקאית.
(זה לא שבגלל ש"מחקה המדד" הוא אמריקאי אז הוא משלם מס לאמריקאים, זה בגלל שהמניות הן אמריקאיות.)
*אני מתייחס למדדים אמריקאיים. מדדים על שווקים אחרים הם כנראה באמת לא 30%.
 
זה לא עוזר שהוא יושב בישראל. המניות הן אמריקאיות, והדוד סם נוטל את חלקו בכל דיבידנד שמחלקת חברה אמריקאית.
(זה לא שבגלל ש"מחקה המדד" הוא אמריקאי אז הוא משלם מס לאמריקאים, זה בגלל שהמניות הן אמריקאיות.)
*אני מתייחס למדדים אמריקאיים. מדדים על שווקים אחרים הם כנראה באמת לא 30%.
אם כן,
אם אני משווה את
YOSS בית השקעות תשואה ממוצעת ל-5 שנים עברו
אל מול
תשואה ממוצעת ל-5 שנים עברו סנופי+דיבידנטים שחוזרים
צריך לקחת בחשבון שהאחרון "לא מדויק" ?
 
וכשאני "קונה" מחקה מדד זה לעד יהיה סטנדרט אמריקאי ? אין מחקה מדד ש"יושב" בישראל ופוטר אותי מתשלום מס שכזה ?
מדד ntr זה המדד שרוב הקרנות הישראליות שואפות לחכות.
טכנית עקיבה בעמצאות חוזים יכולה לתת תשואה גבוהה יותר מ ntr.
קניה של etf אמריקאי תיתן גם תשואה גבוהה יותר כי המיסוי לישראלים הוא 25% ולא 30% (לפי אמנת המס, שיכולה להשתנות בעתיד).
אופציה אחרת זה etf קנדי או אירי צובר, ששם מיסוי הדיבידנד הוא רק 15%.
 
אם כן,
אם אני משווה את
YOSS בית השקעות תשואה ממוצעת ל-5 שנים עברו
אל מול
תשואה ממוצעת ל-5 שנים עברו סנופי+דיבידנטים שחוזרים
צריך לקחת בחשבון שהאחרון "לא מדויק" ?
מדד היחוס של רוב הקרנות הישראליות הוא מדד ntr.
אז אתה צריך להשוות אל מול S&P500-NTR
שזה אומר מחיר+דיבידנד בניכוי מס.
 
מדד היחוס של רוב הקרנות הישראליות הוא מדד ntr.
אז אתה צריך להשוות אל מול S&P500-NTR
שזה אומר מחיר+דיבידנד בניכוי מס.
תודה.
זה דברים שמצריכים ממני אקסלים וכו' או שיש אתר שעושה זאת כבר?
@TunaGolem
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E קרן השתלמות - מספר שאלות שוק ההון 67
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
I כמה נכונה ההמלצה לא לשבור קרן השתלמות לעומת מכשירים אחרים? מיסים 49
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד קרן השתלמות לעצמאי שכבר לא פעיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן השתלמות שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות שמשתחררת לי (נושא- הלוואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
X דמי הניהול בקופת גמל, קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B דיווח קרן השתלמות ללא הפרשות לirs מיסים 1
R דמי ניהול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 154
N דיווח מס IB, קרן השתלמות מיסים 9
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A משיכת קרן השתלמות לטובת העברה לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה קרן השתלמות לעצמאי שהינו שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
I קרן השתלמות לעצמאים - מחקה מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
U קרן השתלמות IRA בנק לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A מסוי על קרן השתלמות.... שוק ההון 29
I האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לעצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
ה עיכוב שיוך הפקדות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ס קרן פנסיה וקרן השתלמות פעם ראשונה בחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
י החזר מס על משיכת קרן השתלמות לפני 6 שנים \פנסיה מיסים 3
ה שאלות של עצמאי צעיר על קרן פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Lamur קרן השתלמות של פנסיונר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S קרן השתלמות נזילה על סך 20 אלף ש״ח ללא הפקדות בזמן הקרוב - האם לפדות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
E קרן השתלמות IRA ועמלות שוק ההון 12
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Z ריצה אל בנק על קרן השתלמות. ריאלי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
U פרעון חלקי של משכנתא ע"ח קרן השתלמות נדל"ן 0
A קרן השתלמות עצמאי שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L קרן השתלמות - משיכה רק של הכסף שהופקד מעל התקרה הפטורה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
A קרן השתלמות בניהול עצמי IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
כ קרן השתלמות מעבר לתקרה - חסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
stamEhad קרן השתלמות ועבודה חדשה - האם אפשר להמשיך להפקיד לאותה קרן?! פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S קרן השתלמות המשקיעה במדדים ומגודרת מט"ח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9

נושאים דומים

Back
למעלה