יש לי קרן השתלמות לא פעילה במסלול מחקה מדד sp500 בהראל.
לאור זה ששוקל בחודשים הקרובים רכישת נכס בדקתי אפשרות להעביר את הקרן למסלול סולידי , קרן השתלמות כספי שקלי, בבדיקה מולם עולה כי מכל המסלולים דווקא במסלול שקלי יש מגבלה של 6/12/24 חודשים - כלומר אם עברתי למסלול שקלי תחנת היציאה הראשונה היא כעבור 6 חודשים או 12 וכן הלאה. לא ידעו להסביר למה זה ככה- האם מוכר לכם? ואם כן מה הסיבה לכך?
במידה ואכן המגבלה קיימת ואני לא רוצה להיות מסונדל ל-6 חודשים במידה ואחליט לרדת מעניין הנכס ולחזור למסלול sp500. אילו אלטרנטיבות בטוחות/סולידיות עומדות לרשותי לתקופה של כמה חודשים (אג״ח? עוקב מדדי אג״ח?) כך שגם אם תהיה ירידה משמעותית בשווקים עדיין הנזק יהיה מצומצם. מדובר על החלטה לטווח קצר ולא כמסלול לטווח ארוך.
בברכה
לאור זה ששוקל בחודשים הקרובים רכישת נכס בדקתי אפשרות להעביר את הקרן למסלול סולידי , קרן השתלמות כספי שקלי, בבדיקה מולם עולה כי מכל המסלולים דווקא במסלול שקלי יש מגבלה של 6/12/24 חודשים - כלומר אם עברתי למסלול שקלי תחנת היציאה הראשונה היא כעבור 6 חודשים או 12 וכן הלאה. לא ידעו להסביר למה זה ככה- האם מוכר לכם? ואם כן מה הסיבה לכך?
במידה ואכן המגבלה קיימת ואני לא רוצה להיות מסונדל ל-6 חודשים במידה ואחליט לרדת מעניין הנכס ולחזור למסלול sp500. אילו אלטרנטיבות בטוחות/סולידיות עומדות לרשותי לתקופה של כמה חודשים (אג״ח? עוקב מדדי אג״ח?) כך שגם אם תהיה ירידה משמעותית בשווקים עדיין הנזק יהיה מצומצם. מדובר על החלטה לטווח קצר ולא כמסלול לטווח ארוך.
בברכה
.
