• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן השתלמות מנוהלת VS פיזור גדול יותר

Taln03

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/22
הודעות
28
דירוג
6
היי,
יש באפשרותי לנייד את קרן ההשתלמות שלי למקום שנותן לי דמי ניהול טובים יותר. יש שתי אפשרויות למסלול השקעה בעיניי:

1. מסלול מניות מנוהל - כולל 100% MSCI WORLD. הבעיה שהוא מנוהל ולא פאסיבי לחלוטין, מה שאומר שתמהיל ההשקעה עלול להשתנות.

2. מסלול מחקה מדד S&P 500 - היתרון שפאסיבי לחלוטין. עם זאת, הרבה יותר ריכוזי בהשוואה למסלול הראשון.

לא כלכך ברור לי על סמך עקרונות ההשקעה כאן איזה פרמטר עליי לתעדף.

אשמח להערות והצעות.

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:
לא בטוח בכלל שהמסלול השני הוא הריכוזי יותר.
30% מהמסלול הראשון מושקע במדינת ישראל.
 
לא בטוח בכלל שהמסלול השני הוא הריכוזי יותר.
30% מהמסלול הראשון מושקע במדינת ישראל
טעות שלי - המסלול הוא 100% MSCI WORLD לפי מדיניות ההשקעה העדכנית ביותר
 
זו שאלה חוזרת בשרשור של מייק אם עדיף פיזור עולמי או סנופי.
תקרא שם.
אין תשובה ברורה, זה גם לא מאוד משנה.
תודה על התשובה.
בעיקר מטריד אותי החלק של ה"מנוהל" - בפועל זה אומר שמדיניות ההשקעה יכולה להשתנות ובהתאם גם התמהיל.
לסוגייה הזו לא מצאתי התייחסות ואני לא יודע כמה משקל לתת לה למען האמת..
 
לסוגייה הזו לא מצאתי התייחסות ואני לא יודע כמה משקל לתת לה למען האמת..
זה דווקא פשוט, מסלולים מנוהלים כמעט תמיד מפסידים למדד היחוס שלהם.
תוצאה של עודף פעולות מיותרות, ניגוד אינטרסים ונסיונות תזמון כושלים.
 
אתה יכול לקשר למסלול המדובר?
לא ברור אם זה מסלול מחקה מדד MSCI WORLD או מסלול מנייתי מנוהל שהמדד הזה הוא בסך הכל הבאנצ'מארק שלו.

מדיניות השקעה יכולה להשתנות תמיד, לכן צריך להיות עם היד על הדופק במידה מסוימת.
אני לא בטוח תחת אילו תנאים אך העובדה היא שחברות משנות את המסלולים. אם במיזוג / רכישה ואם בהחלטות כאלו ואחרות.

אם תקשר לקרן המדוברת אז ניתן יהיה להבין במה מדובר באמת.
מה גם שאני מניח שחברי הפורום ישמחו לשמוע על קרן השתלמות נוספת שמחקה מדד עולמי.
 

נוטה לחשוב שמדובר במה שאמרת - מנוהל עם בנצ'מרק לMSCI WORLD.

יש מסלול שאתה מכיר שבאמת מחקה את המדד?
אתה יכול לקשר למסלול המדובר?
לא ברור אם זה מסלול מחקה מדד MSCI WORLD או מסלול מנייתי מנוהל שהמדד הזה הוא בסך הכל הבאנצ'מארק שלו.

מדיניות השקעה יכולה להשתנות תמיד, לכן צריך להיות עם היד על הדופק במידה מסוימת.
אני לא בטוח תחת אילו תנאים אך העובדה היא שחברות משנות את המסלולים. אם במיזוג / רכישה ואם בהחלטות כאלו ואחרות.

אם תקשר לקרן המדוברת אז ניתן יהיה להבין במה מדובר באמת.
מה גם שאני מניח שחברי הפורום ישמחו לשמוע על קרן השתלמות נוספת שמחקה מדד עולמי.
 
יש מסלול שאתה מכיר שבאמת מחקה את המדד?
עד כמה שזכור לי, רק לאינפיניטי יש מסלול כזה. תבדוק מולם.
שווה לחפש בפורום כי זה נושא שבטח עלה לא מעט פעמים.

רק אגיד שבאופן אידיאלי גם אני הייתי מעדיף לקבל קרן השתלמות מחקה מדד עולמי.
בפרקטיקה ובשם הפשטות הלכתי על מחקה S&P500 כי זה נפוץ ונגיש.

ההבדלים כנראה יהיו זניחים. המדד הזה הוא מספיק עולמי לדעתי ולדעת הרבה מחברי הפורום.
ואם זה באמת קריטי לך, אתה תמיד יכול לאזן עם התיק הממוסה שלך.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T הבהרה קרן השתלמות מנוהלת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B קרן השתלמות מנוהלת או הפקדות עצמאיות שוק ההון 5
ר קרן השתלמות IRA מול מנוהלת בדמי ניהול 0.5% שוק ההון 23
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
I כמה נכונה ההמלצה לא לשבור קרן השתלמות לעומת מכשירים אחרים? מיסים 49
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד קרן השתלמות לעצמאי שכבר לא פעיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן השתלמות שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות שמשתחררת לי (נושא- הלוואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
X דמי הניהול בקופת גמל, קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B דיווח קרן השתלמות ללא הפרשות לirs מיסים 1
R דמי ניהול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 154
N דיווח מס IB, קרן השתלמות מיסים 9
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A משיכת קרן השתלמות לטובת העברה לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה קרן השתלמות לעצמאי שהינו שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
I קרן השתלמות לעצמאים - מחקה מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
U קרן השתלמות IRA בנק לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A מסוי על קרן השתלמות.... שוק ההון 29
I האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לעצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
ה עיכוב שיוך הפקדות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ס קרן פנסיה וקרן השתלמות פעם ראשונה בחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
י החזר מס על משיכת קרן השתלמות לפני 6 שנים \פנסיה מיסים 3
ה שאלות של עצמאי צעיר על קרן פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Lamur קרן השתלמות של פנסיונר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S קרן השתלמות נזילה על סך 20 אלף ש״ח ללא הפקדות בזמן הקרוב - האם לפדות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
E קרן השתלמות IRA ועמלות שוק ההון 12
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Z ריצה אל בנק על קרן השתלמות. ריאלי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
U פרעון חלקי של משכנתא ע"ח קרן השתלמות נדל"ן 0
A קרן השתלמות עצמאי שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L קרן השתלמות - משיכה רק של הכסף שהופקד מעל התקרה הפטורה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31
A קרן השתלמות בניהול עצמי IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
כ קרן השתלמות מעבר לתקרה - חסרונות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6

נושאים דומים

Back
למעלה