אני יודע שהיו על זה כמה פוסטים, אבל מסתבר שהיית צריך לחוש את זה בעצמי.
יש לי קרן השתלמות ב-IBI מחקה מדד S&P500. כידוע לכולם התשואה של הקרן הזאת ב-2014 הייתה נמוכה יותר מתשואת קרן מחקה של... IBI. התקשרתי ל-IBI. התשובה שקיבלתי הייתה בערך כך: ״הקרן קטנה מדי. שנה הבאה יהיה בסדר״.
עכשיו ב-2016 שימו לב מה קורה:
תשואת הקרן מופיעה פה. התשואה ב-2015 היא כ-1% (וידאתי איתם שאכן זאת התשואה ב-2015).
תשואת קרן מחקה שלהם מופיעה פה. תשואה של 1.25%.
המסקנה שלי היא שהם עוקבים אחרי המדד, אבל קצת לוקחים מהצד. אולי עמלות נסתרות אולי משהו אחר. אני לא יודע, וזה לא מעניין אותי מה הסיבה. אני כן יודע ששנה שניה שקרן ההשתלמות עושה פחות מקרן הנאמנות על אותו מדד.
מבחינתי, אני מעביר לקרן השתלמות בניהול עצמי IRA.
אם מישהו חושב שאני טועה, אשמח להערות.
יש לי קרן השתלמות ב-IBI מחקה מדד S&P500. כידוע לכולם התשואה של הקרן הזאת ב-2014 הייתה נמוכה יותר מתשואת קרן מחקה של... IBI. התקשרתי ל-IBI. התשובה שקיבלתי הייתה בערך כך: ״הקרן קטנה מדי. שנה הבאה יהיה בסדר״.
עכשיו ב-2016 שימו לב מה קורה:
תשואת הקרן מופיעה פה. התשואה ב-2015 היא כ-1% (וידאתי איתם שאכן זאת התשואה ב-2015).
תשואת קרן מחקה שלהם מופיעה פה. תשואה של 1.25%.
המסקנה שלי היא שהם עוקבים אחרי המדד, אבל קצת לוקחים מהצד. אולי עמלות נסתרות אולי משהו אחר. אני לא יודע, וזה לא מעניין אותי מה הסיבה. אני כן יודע ששנה שניה שקרן ההשתלמות עושה פחות מקרן הנאמנות על אותו מדד.
מבחינתי, אני מעביר לקרן השתלמות בניהול עצמי IRA.
אם מישהו חושב שאני טועה, אשמח להערות.