שלום,
אני, מנהל חשבון IRA בקרן ההשתלמות.
הפקדתי מעל תקרת הפטור בקרן ההשתלמות בחלק מהזמן, כך שיש לי מספר קופות שמכילות כספים שחייבים במס (עבור הפקדה מעל תקרת המס).
1. האם יש דרך לעקוב אחרי הקופות והסכומים שחייבים במס, מלבד מלבקש דוחות מהגוף המנהל את ה IRA?
2. האם כדאי למשוך את החלק החייב במס, על מנת להפחית את דמי הניהול מצבירה (כדי להקל את המעקב אחרי קרן ההשתלמות, לדעת שהכל פטור ממס)? ולהעביר את הכסף לתיק האישי שם אין דמי ניהול מצבירה. כלומר, ב IRA יש 0.24% מצבירה ובתיק הפרטי אין דמי ניהול מצבירה.
אני, מנהל חשבון IRA בקרן ההשתלמות.
הפקדתי מעל תקרת הפטור בקרן ההשתלמות בחלק מהזמן, כך שיש לי מספר קופות שמכילות כספים שחייבים במס (עבור הפקדה מעל תקרת המס).
1. האם יש דרך לעקוב אחרי הקופות והסכומים שחייבים במס, מלבד מלבקש דוחות מהגוף המנהל את ה IRA?
2. האם כדאי למשוך את החלק החייב במס, על מנת להפחית את דמי הניהול מצבירה (כדי להקל את המעקב אחרי קרן ההשתלמות, לדעת שהכל פטור ממס)? ולהעביר את הכסף לתיק האישי שם אין דמי ניהול מצבירה. כלומר, ב IRA יש 0.24% מצבירה ובתיק הפרטי אין דמי ניהול מצבירה.
