• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

דור דורים

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/1/18
הודעות
1,912
דירוג
1,723
אז גיליתי היום שיש קרן השתלמות וקופת גמל נוספת, שעוקבת אחרי מדד S&P 500, מלבד אלו המוכרות בפורום (הלמן אלדובי, מור, קל-גמל), של חברת אקסלנס (המשויכת גם להפניקס, כל הזמן משחקים עם השליטה והחלוקה שם).

מדובר בקרן שנקראת "מדדי מניות", והייתה קיימת בשנים האחרונות, אלא שבשנים האחרונות היא הקדישה כ44% למדדים ישראליים, כך שהיא לא הייתה כל כך פופולרית בפורום.

החל מתחילת 2020, מדיניות ההשקעה בקרן השתנתה, ומדד הייחוס הפך להיות 100% S&P 500.

אז קודם כל, סתם נחמד לדעת שיש עוד אחת, ושמי שלא הלך לו עם האחרות, יש עוד אפשרות, ושיש עוד תחרות בתחום, וגם שהפניקס/אקסלנס דיי הפכה להיות One Stop Shop למי שמעוניין במוצרים מחקי מדדים סבירים (פנסיה, גמל והשתלמות).

כמו כן, אני אשמח לדעת אם יש מישהו שפנה אליהם לאחרונה, ויכול לספר אלו דמי ניהול ניתן להשיג שם?

בגמל-נט דמי הניהול הממוצעים של הקרן הם 0.56% להשתלמות, 0.6% לגמל.

ג.נ.: יש לי קרן פנסיה בהפניקס.
 
אז גיליתי היום שיש קרן השתלמות וקופת גמל נוספת, שעוקבת אחרי מדד S&P 500, מלבד אלו המוכרות בפורום (הלמן אלדובי, מור, קל-גמל), של חברת אקסלנס (המשויכת גם להפניקס, כל הזמן משחקים עם השליטה והחלוקה שם).

מדובר בקרן שנקראת "מדדי מניות", והייתה קיימת בשנים האחרונות, אלא שבשנים האחרונות היא הקדישה כ44% למדדים ישראליים, כך שהיא לא הייתה כל כך פופולרית בפורום.

החל מתחילת 2020, מדיניות ההשקעה בקרן השתנתה, ומדד הייחוס הפך להיות 100% S&P 500.

אז קודם כל, סתם נחמד לדעת שיש עוד אחת, ושמי שלא הלך לו עם האחרות, יש עוד אפשרות, ושיש עוד תחרות בתחום, וגם שהפניקס/אקסלנס דיי הפכה להיות One Stop Shop למי שמעוניין במוצרים מחקי מדדים סבירים (פנסיה, גמל והשתלמות).

כמו כן, אני אשמח לדעת אם יש מישהו שפנה אליהם לאחרונה, ויכול לספר אלו דמי ניהול ניתן להשיג שם?

בגמל-נט דמי הניהול הממוצעים של הקרן הם 0.56% להשתלמות, 0.6% לגמל.

ג.נ.: יש לי קרן פנסיה בהפניקס.
ואו! מרגש. בשעה טובה.

אז אני מבין שעוד לא בדקת בעצמך? יום ראשון אני אהייה על זה גם.
 
אז אני מבין שעוד לא בדקת בעצמך?
לא, גם לא מתכנן בינתיים, טוב לי עם מה שיש לי עכשיו...

יום ראשון אני אהייה על זה גם.
אשמח שתעדכן כמובן!!

ואו! מרגש. בשעה טובה.
הפניקס/אקסלנס/קסם זו הקבוצה היותר ותיקה ששיווקה פה מוצרים מחקי מדד כבר מזמן.
כיאה לחברה גדולה ומסורבלת, הם עושים את זה בדרכם שלהם, אבל ככל שדמי הניהול אטרקטיביים, אני רואה בהם חלופה ראויה.
אפשר לראות שהסולידית הזכירה מסלול סנופי שלהם ב2015, ועד סוף 2017 היה להם מסלול מדדי מניות חו"ל (שהתמזג לתוך המסלול הזה ^ בדיוק).
תכלס', זה אומר שרק בשנים 2018-2019 הם היו מחוץ לשוק של המסלולים ה"מוצלחים", לאחר סגירת שיטת הפניקס, וכעת הם הבינו שהם מפסידים לקוחות, והחליטו לחזור לשוק הזה. זה בהחלט משמח...
 
אשמח שתעדכן כמובן!!
הסוכן של קרנות ההשתלמות קצת גמגם כששאלתי על מחקה מדד סנופי, אמר שיש משהו דומה והוא לא מבין בזה בדיוק,
ביקש שאתן לו ת.ז על מנת שיוכל לתת את הפרטים ליועץ פנסיוני שלהם והוא יחזור אליי לפגישה וכו' וכו'.
העדפתי לוותר על התענוג.
*משער שדיברת על זה? לא 100%.
 
נחמד. לידיעה, מיטב דש טוענים שבבתחילת יולי יהיה גם להם.
 
לי יש קרן השתלמות באלמן ואני יכול לומר שהם פשוט גרועים!!
אין שם התנהלות טובה כלל. הכל איטי ומסורבל!
וקרה כבר שכסף שלי נתקע כמעט 6 חודשים עד ששוייך. ואישורי מיילים לא נכונים ובלאגן שלם!

מת לעבור משם
 
יש לי בהלמן והם סבבה לגמרי, יחסית לחבריי הקודמים.
@נדב יכול אולי לנסות לעזור.

זה קורה אצל כולם....
סטראט-אפ ניישן.
בהשוואה אליהם כשהקרן שלי היית מנוהלת ב IBI זה היה מהיר ומקצועי
 
הסוכן של קרנות ההשתלמות קצת גמגם כששאלתי על מחקה מדד סנופי, אמר שיש משהו דומה והוא לא מבין בזה בדיוק,
לא מדברים איתם על מה יש בתוך מסלול ההשקעה. עדיף לבדוק בעצמך, זה יהיה יותר מדויק.
ככלל, מה שאתה יכול לבדוק בעצמך, עדיף.

הנתונים שהוא יכול לתת לך, זה כמה דמי ניהול הוא מציע לך בהתחשב בצבירה ובהפקדות החודשיות.
השאר, עדיף לבדוק באתר ובמסמכים...

*משער שדיברת על זה? לא 100%.
כן, זה.
אתה יכול לראות למשל כאן או כאן את מדיניות ההשקעה (גם ההשתלמות נמצא בקובץ של הגמל), בלשונית של "מסלולים מתמחים גמל" או "מסלולים מתמחים השתלמות" ניתן למצוא את המסלול הרלוונטי, ומדד הייחוס שלו הפך ב2020 להיות סנופי.
 
מיטב דש טוענים שבבתחילת יולי יהיה גם להם
טוב לדעת. הם טוענים את זה על ההשתלמות? הגמל? הפנסיה? הכול?
מסלול סנופי הם טוענים שיהיה או מסלול מדדי מניות חו"ל?

מקווה שלא יהיה מסלול שמזכיר את מה שיש להם בפנסיה עם ההטיה המוגזמת לישראל...
 
הפניקס/אקסלנס דיי הפכה להיות One Stop Shop למי שמעוניין במוצרים מחקי מדדים סבירים (פנסיה, גמל והשתלמות).
@נדב מאחוריכם.... :>

או לפניכם. אגב, בלי שום קשר ;) , מה קורה עם מסלול מנייתי פסיבי עולמי בפנסיה?
 
טוב לדעת. הם טוענים את זה על ההשתלמות? הגמל? הפנסיה? הכול?
מסלול סנופי הם טוענים שיהיה או מסלול מדדי מניות חו"ל?

מקווה שלא יהיה מסלול שמזכיר את מה שיש להם בפנסיה עם ההטיה המוגזמת לישראל...

סנופי השתלמות אאל״ט
 
בפנסיה עם ההטיה המוגזמת לישראל
גם במקרה של אקסלנס יש הטיה מוגזמת לישראל במסלולי הפנסיה השונים.
45 לשוק הישראלי והשאר 55 לכלל עולמי.
אולי יש איזה מגבלה על קרן פנסיה לתת חשיפה גדולה מדי לשוק הישראלי דווקא...
 
גם במקרה של אקסלנס יש הטיה מוגזמת לישראל במסלולי הפנסיה השונים.
אין לאקסלנס פנסיה. אני מניח שאתה מדבר על הפניקס (החברה האחות/בת/אמא).

גם במקרה של אקסלנס יש הטיה מוגזמת לישראל במסלולי הפנסיה השונים.
45 לשוק הישראלי והשאר 55 לכלל עולמי.
אני בכלל לא מדבר על המסלול הכללי או לבני 50 ומטה או משהו כזה. אני מניח מראש שהמסלולים האלו פח.

למיטב דש יש מסלול בפנסיה שאמור להיות "פאסיבי- מדדי מניות" ולכן הוא מסלול מעניין מבחינתי. אבל כשנכנסים פנימה, יש שם אחוז גבוה מידי של מדדי מניות בישראל. פעם אפילו ניסיתי דרך הפורום לגרום להם ליצור מסלול דומה בלי חשיפה לישראל. בינתיים לא קרה...

להפניקס יש מסלול בפנסיה של "מדדי מניות חו"ל". הוא מסלול מנייתי, פאסיבי, ומפוזר בכל העולם (או מה שבעיקר חשוב - ללא הטיה מוגזמת לישראל). זה מסלול סבבה מבחינתי. יש מספר מסלולים כאלו בהשתלמות ובגמל (הלמן אלדובי 2, אינטרגמל=מור, אינפיניטי, קל גמל, ועכשיו הפניקס), כן ירבו!

אולי יש איזה מגבלה על קרן פנסיה לתת חשיפה גדולה מדי לשוק הישראלי דווקא...
המגבלה היחידה שאני מכיר, היא להחזיק אג"ח מיועדות.
מעבר לזה, המגבלה האמתית בנידון, נמצאת בתוך הראש של אנשים מסוימים, לא בתקנות וחוקים.
 
לפי אתר החברה אין אף מסלול מפוזר כלל עולמי.
https://www.fnx.co.il/investors-rel...olicy/the-expected-investment-policy-2020/#65

בכל מסלולי הפנסיה יש הטיה מובהקת לישראל - 45% ישראל, 55% שאר העולם.
זה מהלינק שהבאת
LGU8PoQ.jpg
 
בקשתי מפניקס\אקסלנס מידע מהם ה"מדדים הפאסיביים" שבהם הקרן פנסיה הנ"ל משקיעה. סוד מדינה.
 
תסתכל טוב על מה שכתבתי + המידע באתר של אקסלנס\צילום מסך למעלה: "יושקעו במדדי מניות חו"ל ". אין מידע מעבר.
 
תסתכל טוב על מה שכתבתי + המידע באתר של אקסלנס\צילום מסך למעלה: "יושקעו במדדי מניות חו"ל ". אין מידע מעבר.
תסתכל טוב באתר ובצילום המסך. אני בטוח שתצליח למצוא את המידע שמעבר. (רמז: בצילום הוא נמצא בצד שמאל)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M קרן השתלמות וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
I שקלול קרן השתלמות וקופת גמל בתיק שוקולד מריר שוק ההון 1
T קרן השתלמות וקופת גמל מחקות SP 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D בחירת קרן השתלמות וקופת גמל בעקבות כניסה לקבע שוק ההון 8
L קרן השתלמות וקופת גמל (לפנסיה) מחקות מדד שוק ההון 15
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
עידו ג קרן השתלמות טווח קצר או בינוני - ארוך פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ש קרן השתלמות לעצמאי/ת כדאית אל מול הפרשה לחשבון פרטי ממוסה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
A שיקולים ותהיות בבחירת קרן פנסיה וגמל\השתלמות לאחר סקר שוק ולימוד עצמי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
L באיזה קרן השתלמות לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
צ קרן השתלמות לעצמאי - מעל תקרת הפקדה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
מ קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קרן השתלמות - שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A קרן השתלמות IRA מגבלת קניה חודשית סנופי אירי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
I כמה נכונה ההמלצה לא לשבור קרן השתלמות לעומת מכשירים אחרים? מיסים 49
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ד קרן השתלמות לעצמאי שכבר לא פעיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
someone235 קרן השתלמות עם עמלות פחות מ-0.8% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I קרן השתלמות שכיר ועצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות שמשתחררת לי (נושא- הלוואה) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
X דמי הניהול בקופת גמל, קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
B דיווח קרן השתלמות ללא הפרשות לirs מיסים 1
R דמי ניהול קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 154
N דיווח מס IB, קרן השתלמות מיסים 9
S פתיחת קרן השתלמות חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
A משיכת קרן השתלמות לטובת העברה לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ה קרן השתלמות לעצמאי שהינו שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
I קרן השתלמות לעצמאים - מחקה מדד S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
O קרן השתלמות IRA במגדל - לא ניתן להפקיד הפקדות חדשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
U קרן השתלמות IRA בנק לאומי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A מסוי על קרן השתלמות.... שוק ההון 29
I האם כדאי לפתוח קרן השתלמות לעצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
ה עיכוב שיוך הפקדות קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ס קרן פנסיה וקרן השתלמות פעם ראשונה בחיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
ה פתיחת קרן השתלמות ללא סוכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
L האם ניתן להעביר פנסיה/קרן השתלמות ל-IB אמריקאי ולנהל זאת כ-IRA? פוסטים מאיכות נמוכה 1
י החזר מס על משיכת קרן השתלמות לפני 6 שנים \פנסיה מיסים 3
ה שאלות של עצמאי צעיר על קרן פנסיה וקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Lamur קרן השתלמות של פנסיונר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S קרן השתלמות נזילה על סך 20 אלף ש״ח ללא הפקדות בזמן הקרוב - האם לפדות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
E קרן השתלמות IRA ועמלות שוק ההון 12
S התייעצות - מעבר ל-IRA (קרן השתלמות + קופת גמל) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Z ריצה אל בנק על קרן השתלמות. ריאלי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
U פרעון חלקי של משכנתא ע"ח קרן השתלמות נדל"ן 0
A קרן השתלמות עצמאי שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L קרן השתלמות - משיכה רק של הכסף שהופקד מעל התקרה הפטורה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 31

נושאים דומים

Back
למעלה