• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קרן השתלמות בניהול עצמי

אייל

משתמש רשום
הצטרף ב
16/12/15
הודעות
5
דירוג
0
שלום רב
ברשותי קרן השתלמות של מיטב דש בניהול עצמי
רוב התיק מושקע כרגע במניות ישראליות והשאר במזומן.
אני מעוניין לשנות את הרכב התיק לתיק הדומה בהרכבו לתיק פרפר הזהב
שאלה 1: מהי הדרך הטובה ביותר לעשות זאת? כלומר למכור ולקנות הכל בבת אחת או בשלבים (התיק מכיל כ300 אש"ח)
שאלה 2 - האם כדאי לקנות קרנות מחקות ישראליות או אמריקאיות (חוץ מעניין מס הירושה ושערי מטבע) או אולי חצי חצי
אשמח לתובנות שלכם
תודה רבה מראש לעוזרים
 

Ostrof

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/12/19
הודעות
44
דירוג
7
שלום רב
ברשותי קרן השתלמות של מיטב דש בניהול עצמי
רוב התיק מושקע כרגע במניות ישראליות והשאר במזומן.
אני מעוניין לשנות את הרכב התיק לתיק הדומה בהרכבו לתיק פרפר הזהב
שאלה 1: מהי הדרך הטובה ביותר לעשות זאת? כלומר למכור ולקנות הכל בבת אחת או בשלבים (התיק מכיל כ300 אש"ח)
שאלה 2 - האם כדאי לקנות קרנות מחקות ישראליות או אמריקאיות (חוץ מעניין מס הירושה ושערי מטבע) או אולי חצי חצי
אשמח לתובנות שלכם
תודה רבה מראש לעוזרים
  • אתה בהחלט יכול למכור הכל (מזכיר כי לא קיים מיסוי בעבור רווחי הון) או לחילופין החל מרכישה הבאה תרכוש את הקרנות הרצויות. יש האומרים שמבחינה מתמטית קניית הכמות הרצויה בבת אחת משתלמת יותר. עם זאת, יש כאלו אשר מעדיפים מבחינה פסיכולוגית להיכנס בשלבים בסכומים נמוכים, ובנוסף במידה ותהיה ירידה נוספת במחירים, עצם הכניסה בשלבים תאפשר לך לרכוש במחירים נמוכים עוד יותר.
  • תלמד על נושא הקרנות האיריות בקרן השתלמות, הן משתלמות יותר מבחינת מיסוי.
 

אייל

משתמש רשום
הצטרף ב
16/12/15
הודעות
5
דירוג
0
  • אתה בהחלט יכול למכור הכל (מזכיר כי לא קיים מיסוי בעבור רווחי הון) או לחילופין החל מרכישה הבאה תרכוש את הקרנות הרצויות. יש האומרים שמבחינה מתמטית קניית הכמות הרצויה בבת אחת משתלמת יותר. עם זאת, יש כאלו אשר מעדיפים מבחינה פסיכולוגית להיכנס בשלבים בסכומים נמוכים, ובנוסף במידה ותהיה ירידה נוספת במחירים, עצם הכניסה בשלבים תאפשר לך לרכוש במחירים נמוכים עוד יותר.
  • תלמד על נושא הקרנות האיריות בקרן השתלמות, הן משתלמות יותר מבחינת מיסוי.
תודה רבה על התשובה
האם לקרנות האיריות עדיפות במיסוי גם כאשר מדובר בקרן השתלמות?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,605
דירוג
11,465
תודה רבה על התשובה
לא משלמים מס ירושה בקה"ש? הרי הפטור ממס הוא בארץ בלבד והמס ירושה הוא של ארה"ב
מי שמחזיק בנכסים היא קרן ההשתלמות ולא אתה. לך יש בסה"כ הרשאה לבצע פעולות בשם הקרן.
מאחר וקה"ש היא לא בנאדם היא לא יכולה למות, ולכן היא לא צריכה לשלם מס ירושה.

כמובן שאם יהיה מס ירושה בארץ, או שאתה אמריקאי וכו' אז יהיה מס ירושה על קרן ההשתלמות עצמה. אבל זה לא קשור לנכסים שמוחזקים בתוך הקה"ש
 

Delver

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/10/17
הודעות
1,734
דירוג
2,466
כן. במיוחד כשמדובר בקה"ש
אתה יודע האם מתאפשר לקנות את הקרנות האיריות הישראליות בקה"ש?
אני מדבר על ההגבלה הזו:
* אסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן (תעודות סל או קרנות נאמנות מותר להחזיק ללא הגבלה)
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
13,605
דירוג
11,465
אתה יודע האם מתאפשר לקנות את הקרנות האיריות הישראליות בקה"ש?
כן, אפשר.
* אסורה החזקת מניות ואג”ח של תאגיד בודד בשיעור של למעלה מ- 10% משווי הקרן (תעודות סל או קרנות נאמנות מותר להחזיק ללא הגבלה)
תקרא מה שרשום בסוגריים - ETF וקרנות למיניהן מוחרגות.
ההגבלה היא על אחזקה של מניות/אג"ח של חברה בודדת. כלומר אסור לך להחזיק ביותר מ10% מהתיק שלך את חברת בלקרוק (סימון BLK), אבל אין בעיה להחזיק קרנות של בלקרוק גם ב100% מהתיק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ מיטב דש- מינימום לפתיחת קרן השתלמות בניהול אישי- 300 אלף? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
T למה אסור לוותר על קרן השתלמות בניהול אישי (IRA) דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 31
I קרן השתלמות בניהול IRA בברוקר חול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
R קרן השתלמות בניהול אישי צרכנות פיננסית 12
א השקעה בזהב באמצעות קרן השתלמות בניהול אישי שוק ההון 2
SwingMan קרן השתלמות בניהול אישי שוק ההון 6
פ עלויות בניהול קרן השתלמות IRA שוק ההון 50
olehadash קרן השתלמות בניהול אישי - עמלות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 9
olehadash קרן השתלמות בניהול אישי - מי מנצל את זה? שוק ההון 9
olehadash המלצות - קרן השתלמות בניהול אישי שוק ההון 0
Liron2035 קרן השתלמות בניהול עצמי, כמה אסימונים שלא נפלו שוק ההון 25
י ישראלי עם הנטל של אזרחות אמריקאית - קרן השתלמות בניהול עצמי - IRA שוק ההון 46
אל ניניו הלוואה ע"ח קרן השתלמות בניהול עצמי (IRAׂ) צרכנות פיננסית 14
חדש בשוק קרן השתלמות בניהול אקטיבי בדמי ניהול נמוכים שוק ההון 9
K מקבץ שאלות על קרן השתלמות בניהול אישי ira שוק ההון 18
c881 קריאת דוח רבעוני - קרן השתלמות בניהול עצמאי שוק ההון 5
ברק א. קרן השתלמות בניהול אישי שוק ההון 9
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Y משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
Ted_Lasso משיכת קרן השתלמות לחשבון שלא על שמך + שיקולים לאי-סגירת חשבון בנק בארץ לגרים בחו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ע שאלות על - קרן השתלמות S&P 500 לעצמאיים + מס רווחי הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S שאלות בנושא קרן השתלמות IRA ואלטרנטיבות ראויות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
א קרן השתלמות במעמד עצמאי לאחר סגירת תיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א קרן השתלמות במקום עבודה חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
E האם להתעקש על הפרשת קרן השתלמות מעבר לתקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
D בחירת קרן השתלמות מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S דמי ניהול - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
פ קרן השתלמות שאלה על הפקדות וסגירה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
פ קרן השתלמות: מסלול 100% מנייתי מחקה מדד עולמי. יש חיה כזאת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
פ קרן השתלמות- מסלול מחקה מדד מחירים לצרכן פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
פ מחקה מדד MSCI AC WORLD מנורה מבטחים-קרן השתלמות מבקשת הסבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
א קרן השתלמות- מה פחות סיכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
A קרן השתלמות מחקה s&p פטורה vs קרן סל מחקה s&p אירית צוברת - מתי דמי הניהול בעוכרי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R הלוואת גישור על חשבון קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
מ דמי ניהול באינפיניטי קרן השתלמות. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M קרן השתלמות IRA שמורכבת ממניות דיבידנד בלבד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
E הגבלות קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T הבהרה קרן השתלמות מנוהלת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
G שאלת השאלות של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
S יש סעיף בעבודה שלי לגבי קרן השתלמות והייתי אמור לקבל אותו (כנראה) אבל עדיין לא, מה לעשות? אוף טופיק 2
G פתיחת קרן השתלמות עבור שכיר שהמעסיק אינו מפריש עבורו פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
SwingMan קרן השתלמות פאסיבית מחקה מדדי מניות חו"ל פוסטים מאיכות נמוכה 3
פ קרן השתלמות מקסום תשואות ע"י פיזור הכסף בין מסלולי ההשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
פ הלמן אלדובי קרן השתלמות SP500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
Y בחירת קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
K קרן השתלמות הפקדה מעבר לפטור ממס הוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
K קרן השתלמות עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
P קרן השתלמות שכיר בונוסים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
כ קרן השתלמות - הפקדה מעל לגבול הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17

נושאים דומים

למעלה