• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

קרן ההשתלמות שלי מתנהגת מוזר

  • פותח הנושא פותח הנושא zoharrrrrrr
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
Z

zoharrrrrrr

משתמש רשום
הצטרף ב
28/7/17
הודעות
1
דירוג
0
שלום,

בעקבות קריאה באתר דאגתי לעצמי לקרן השתלמות, אצל IBI. בחרתי במסלול של 80 אחוז מחקה S&P500 ו20 אחוז מההפקדות לאג"ח ישראלי.

בדקתי במקרה באתר של IBI מה מצב הכסף שלי שם וגיליתי שני דברים שנראים לי לא תקינים:
1. למרות שההפקדות ע"י המעביד שלי נעשות בצורה מסודרת בתאריך קבוע כל חודש, באתר נראה שהכסף נכנס כל פעם בזמן אחר, לפעמים יש חודשים בלי הפקדה ולפעמים הפקדות במרווח של שבועיים.
2 והחמור יותר. בדו"ח באתר נראה שמתוך 10,000 שקל שהפקדתי בערך במסלול של S&P500 מנובמבר עד עכשיו, הפסדתי כ100 שקל.
זאת בעוד שS&P עלה מתחילת השנה בכ %10 !!!

שלחתי לIBI פנייה במייל לפני שבוע וטרם חזרו אליי.

האם המצב תקין? אם לא, מה אני יכול לעשות?

תודה מראש.
 
נכתב ע"י zoharrrrrrr:
האם המצב תקין?
לחץ כדי להרחיב...
כן.

לגבי הבעיה הראשונה, מה שחשוב זה תאריך הערך ולא תאריך ההפקדה. גם אצלי ההפקדות מאוד מפוזרות, אבל תאריך הערך כמעט תמיד ה-6 או ה-7 לחודש. את התשואה מחשבים לפי תאריך הערך ללא קשר להפקדה בפועל.

לגבי הבעיה השנייה, ברוך הבא לסיכון מט"ח. לטווח ארוך זה לא אמור להשפיע. יש הרבה דיונים על סיכון/גידור מט"ח כאן בפורום כדי שתוכל להשכיל על הנושא.
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M משהו לא מסתדר לי בנתונים של קרן ההשתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ה דיווח על משיכת קרן ההשתלמות לפני מועד המשיכה בטופס 1301 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ב האם לקחת הלוואה מבוססת פריים או צמודה למדד על בסיס קרן ההשתלמות? צרכנות פיננסית 4
F למשוך את כל קרן ההשתלמות (היא נזילה) או 90%? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
S עצמאי פטור - קרן ההשתלמות מלאה, מה האפיק הבא לחיסכון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Gari האם קרן ההשתלמות נכללת בהון בהקשר של חוק המשיכה הבטוח? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 24
N מה דעתכם על קרן ההשתלמות המנייתית של אלטשולר שחם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 21
T קרן ההשתלמות עם הסיכון המחושב הכי גבוה?!? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א רכישת רכב - הלוואה על קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 6
א פתיחת עוסק פטור עבור הטבת קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 4
סול בקשת עזרה באיזון התיק עם קרן ההשתלמות שוק ההון 4
hommie הלוואה על חשבון קרן ההשתלמות - נתון למיקוח? שוק ההון 5
ביולוג ירושלמי מדוע קרן ההשתלמות שלי ב- IBI, במסלול עוקב מדד S&P500, מחזיקה אג"ח ממשלתי?!? צרכנות פיננסית 18
ל אשמח לעזרה - מנסה לארגן את קרן ההשתלמות שלי שוק ההון 3
Liron2035 האם אפשר לנהל את קרן ההשתלמות דרך IB? שוק ההון 5
M מעט קושי בניוד קרן ההשתלמות שוק ההון 10
נ קבלת קרן ההשתלמות מההורים. שוק ההון 21
ת כיצד לחשב את מרכיב קרן ההשתלמות כחלק מתיק ההשקעות שלי שוק ההון 5
G דיון - מי מנהל את קרן ההשתלמות שלכם? צרכנות פיננסית 49
H למה אתם מייעדים את קרן ההשתלמות? צרכנות פיננסית 11
S דעתכם על קרן ההשתלמות והפנסיה שלי צרכנות פיננסית 3
עצמאית קרן ההשתלמות לאקדמאים במחר פותחת שעריה גם לעצמאים צרכנות פיננסית 2
yanosh34 התנגדויות בהעברת קרן ההשתלמות כשכיר שוק ההון 34
Gari איך יודעים מה בסיס ההצמדה לצורך מס רווחי הון של קרן אירית מסוימת שנרשמה למסחר בבורסת תל אביב ונסחרת בש"ח? שוק ההון 9
N שאלה על IRA קרן השתלמות - שבתוכה יש 5 מספרי קופות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ע מס רווח הון בני"ע זר בתוך קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E קרן השתלמות IRA לעצמאי בגלובלנט פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N איך אפשר לדעת כמה מסלול מסויים של קרן הפנסיה עשה בחודש מסויים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
M מכירת קרן כספית מתוך כוונה לרכוש שוב בזמן הקרוב שוק ההון 3
ה בחירת קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
N עמלת קניה על קרן מחקה שוק ההון 6
א מכירת קרן כספית בהפסד שוק ההון 8
א האם לשנות קרן כספית בגלל העלאת דמי הניהול? שוק ההון 29
S ניוד קרן פנסיה לקופת גמל עבור מי שלא מתגורר בישראל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M עמלות קרן כספית של בנק הפועלים שוק ההון 4
A קרן מנוטרלת ולא מנוטרלת: שוק ההון 0
S קרן השתלמות לעוסק פטור, שכיר ואמריקאי מיסים 5
א פתיחת קרן השתלמות לשכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
O קרן השתלמות כעוסק זעיר מיסים 6
N האם לקופת גמל קיצבתית יש יתרון כלשהו על פני קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
M דמי ניהול ונאמנות של קרן נאמנות שוק ההון 4
הנודד לשחקים הלוואה ע"ח קרן השתלמות לקניית רכב - מה התנאים הכי טובים שאפשר להשיג? צרכנות פיננסית 16
O שכיר בעל קרן השתלמות לעצמאי פעילה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M קרן אירית נקובה בדולר? שוק ההון 7
M ניוד קרן כספית לאזרח חוץ ברוקרים ופלטפורמות מסחר 11
N באיזה ימים ושעות אפשר להעביר הוראה לקנית קרן כספית דולרית? שוק ההון 1
M קרן נאמנות vs גמל להשקעה שוק ההון 2
א גמל להשקעה VS קרן נאמנות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה הנה זה קורה, קרן ישראלית ראשונה מחקה a&p500 שמעלה ד''נ. שוק ההון 1
N עמלה של קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1

נושאים דומים

Back
למעלה