• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק?

  • פותח הנושא Yos
  • פורסם בתאריך

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
122
דירוג
15
היי,

לפני כשנתיים רכשתי קרן נאמנות של אג"ח ממשלת ישראל בריבית קבועה 2.5 שנים.
מספר קרן : 5108857
רווח במהלך השנתיים: 3%
סכום מושקע כרגע : 120,000 ש"ח

בזמן הרכישה דמי הניהול היו 0.03% והיום אני רואה שעלו ל 0.18%.

תוהה האם כדאי למכור ולעבור לקרן אחרת או שלא משתלם אחרי המס.

אשמח לדעתכם.
 
  • אהבתי
Reactions: Yos
לפי מה שנראה המס רווח הון שתשלם הוא 1,000-900 ש״ח בערך.
בהנחה שבהתחלה השקעת 115 אלף בערך.

תעשה חשבון מול דמי ניהול אלטרנטיביים ותחליט.
 
יש המלצות איך להחליט? הרי אוכל לקנות אחרת והיא אחרי יומיים יכולה גם להחליט להעלות...
 
  • אהבתי
Reactions: Yos
קשה לומר שממש הסקתי מה כדאי לעשות. אבל מעריך את התשובות, תודה
 
קשה לומר שממש הסקתי מה כדאי לעשות. אבל מעריך את התשובות, תודה
אם תעשה סקר קרנות דומות תראה שדמי הניהול שאתה משלם כיום הם סבירים (וכל הצעה זולה יותר כנראה תעלה בעתיד).
 
אם תעשה סקר קרנות דומות תראה שדמי הניהול שאתה משלם כיום הם סבירים (וכל הצעה זולה יותר כנראה תעלה בעתיד).
הבנתי, אעשה זאת ואם זה באמת כך אין טעם למכור. תודה רבה(:
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S מדד אג"ח קרן מחקה או אג"ח בודד שוק ההון 7
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
S הבדל בין קרן מחקה תל בונד לקרן אג"ח שוק ההון 4
א האם יש קרן אג"ח קונצרני במח"מ קצר ודירוג גבוהה ? שוק ההון 2
S קרן אירית צוברת שנסחרת בלונדון ועוקבת אחרי אג״ח? פוסטים מאיכות נמוכה 5
ס קרן מחקה אג"ח ארה"ב-מנוטרלת מטח שוק ההון 0
M אג״ח לעומת קרן כספית/מק״מ שוק ההון 3
D חישוב פדיון קרן מחקה אג"ח שוק ההון 8
א קרן מחקה אג״ח קונצרני ארה״ב שוק ההון 0
א אג"ח דרך קרן נאמנות מול קניה ישירה שוק ההון 1
N קרן מחקה אג"ח ממשלתי כללי - אז מה קורה עכשיו? שוק ההון 16
B מבקש עזרה לגבי קרן מחקה אג"ח שוק ההון 2
deussex אוטומאציה - בהעברה כסף, ברכישת קרן נאמנות אג"חית + מדד עולמי שוק ההון 11
2028_שנת_פרישה זיהוי הרכב השקעות - קרן סל מחקה מדדי אג"ח שוק ההון 3
1337justme האם 'קרן מחקת מדד אג"ח ממשלתי כללי 2-5 שנים צמודות' מהווה תחליף מתאים באותה רמת סיכון לפק"מ צמוד ונזיל? שוק ההון 37
S קרן אג"ח רחבה שוק ההון 3
ygkeeper אג"ח - הפסד הון בעת החזר קרן מיסים 4
W קרן מחקה אג"ח חו"ל שוק ההון 2
stamEhad קרן מחקה אג"ח ממשלתי - איך מקבלים את הקופונים(תשלום הריבית)? שוק ההון 3
Y קרן מחקה אג״ח ממשלתי שוק ההון 2
T מזומן או קרן סל של אג"ח לטווח קצר שוק ההון 1
E בחירת קרן סל של אג"ח שוק ההון 8
Basics קרן נאמנות אג"ח קונצרני שוק ההון 5
1337justme פק"מ בבנק או קרן אג"ח ממשלתיות קצרות לשמירת כח קניה שוק ההון 35
S מחיר פדיון של קרן מחקה אג״ח צמוד מדד ושאלות נוספות על שמירת ערך כסף שוק ההון 1
F קניה ומכירה של אג"ח או קרן אגחי"ת שוק ההון 2
S קרן אג"חית משולבת עם זהב שוק ההון 3
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
חתול לילה קרן על אג"ח ממשלתי ארה"ב שוק ההון 1
M האם אפשר לדעת כמה אג"ח מיועדות מקבלים בכל קרן פנסיה? צרכנות פיננסית 14
A קרן מחקה אג"ח ארה"ב שוק ההון 7
Liron2035 מציאת קרן אג"ח ממשלתי שקלי עבור החלק הסולידי בתיק "קלאסי" (30/70) לפי קריטריונים שוק ההון 134
D קרן אג״ח מחלקת שוק ההון 5
the_newbie חלוקת דיבידנדים של קרן סל אג"ח ישראלית שוק ההון 1
Oracle קרן מחקה אג"ח - שאלה על אירועי ריבית/פרעון שוק ההון 12
א עזרה במציאת תעודה / קרן מחקה ישראלית אג"ח ממשלתי ארה"ב שוק ההון 7
A קרן מחקה אג"ח - איך זה עובד בפרקטיקה שוק ההון 3
M ברוקר מקומי - קרן אג"ח אמריקאית או אירית? שוק ההון 7
ביולוג ירושלמי מדוע קרן ההשתלמות שלי ב- IBI, במסלול עוקב מדד S&P500, מחזיקה אג"ח ממשלתי?!? צרכנות פיננסית 18
M קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי שוק ההון 5
B איך קרן מחקה של אג"ח ממשלתי מפסידה כסף על פני 3 שנים? שוק ההון 10
tdc וואנגרד משיקה קרן סל אג"ח עולמית שוק ההון 6
Liron2035 קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי צמוד/קבוע 5-2 שנים: מה הפרמטרים שלפיהם בוחרים קרן? שוק ההון 4
K קרן אג"ח אמריקאי ארוך אירית שוק ההון 3
R אג"ח - קרן נאמנות או תעודת סל? שוק ההון 22
M קרן אג״חית ישראלית בדמי ניהול נמוכים שוק ההון 21
G האם לא עדיף קרן אקטיבית כשעוקבים על אג״ח שוק ההון 2
ע שוב שאלה על בחירת קרן אג"ח עם דמי ניהול נמוכים שוק ההון 8
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
T פרמטרים לבחירת קרן מחקה אג״ח שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה