• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק?

  • פותח הנושא Yos
  • פורסם בתאריך

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
היי,

לפני כשנתיים רכשתי קרן נאמנות של אג"ח ממשלת ישראל בריבית קבועה 2.5 שנים.
מספר קרן : 5108857
רווח במהלך השנתיים: 3%
סכום מושקע כרגע : 120,000 ש"ח

בזמן הרכישה דמי הניהול היו 0.03% והיום אני רואה שעלו ל 0.18%.

תוהה האם כדאי למכור ולעבור לקרן אחרת או שלא משתלם אחרי המס.

אשמח לדעתכם.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,112
דירוג
11,530
  • אהבתי
Reactions: Yos

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
323
דירוג
128
לפי מה שנראה המס רווח הון שתשלם הוא 1,000-900 ש״ח בערך.
בהנחה שבהתחלה השקעת 115 אלף בערך.

תעשה חשבון מול דמי ניהול אלטרנטיביים ותחליט.
 
  • אהבתי
Reactions: Yos

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
יש המלצות איך להחליט? הרי אוכל לקנות אחרת והיא אחרי יומיים יכולה גם להחליט להעלות...
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,958
דירוג
6,094
  • אהבתי
Reactions: Yos

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
קשה לומר שממש הסקתי מה כדאי לעשות. אבל מעריך את התשובות, תודה
 

Yos

משתמש סולידי
הצטרף ב
25/12/18
הודעות
118
דירוג
14
אם תעשה סקר קרנות דומות תראה שדמי הניהול שאתה משלם כיום הם סבירים (וכל הצעה זולה יותר כנראה תעלה בעתיד).
הבנתי, אעשה זאת ואם זה באמת כך אין טעם למכור. תודה רבה(:
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ygkeeper אג"ח - הפסד הון בעת החזר קרן מיסים 4
W קרן מחקה אג"ח חו"ל שוק ההון 2
S קרן מחקה אג"ח ממשלתי - איך מקבלים את הקופונים(תשלום הריבית)? שוק ההון 3
Y קרן מחקה אג״ח ממשלתי שוק ההון 2
T מזומן או קרן סל של אג"ח לטווח קצר שוק ההון 1
E בחירת קרן סל של אג"ח שוק ההון 8
Basics קרן נאמנות אג"ח קונצרני שוק ההון 5
1 פק"מ בבנק או קרן אג"ח ממשלתיות קצרות לשמירת כח קניה שוק ההון 35
S מחיר פדיון של קרן מחקה אג״ח צמוד מדד ושאלות נוספות על שמירת ערך כסף שוק ההון 1
F קניה ומכירה של אג"ח או קרן אגחי"ת שוק ההון 2
S קרן אג"חית משולבת עם זהב שוק ההון 3
1 איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
חתול לילה קרן על אג"ח ממשלתי ארה"ב שוק ההון 1
M האם אפשר לדעת כמה אג"ח מיועדות מקבלים בכל קרן פנסיה? צרכנות פיננסית 14
A קרן מחקה אג"ח ארה"ב שוק ההון 7
Liron2035 מציאת קרן אג"ח ממשלתי שקלי עבור החלק הסולידי בתיק "קלאסי" (30/70) לפי קריטריונים שוק ההון 134
D קרן אג״ח מחלקת שוק ההון 5
the_newbie חלוקת דיבידנדים של קרן סל אג"ח ישראלית שוק ההון 1
Oracle קרן מחקה אג"ח - שאלה על אירועי ריבית/פרעון שוק ההון 12
א עזרה במציאת תעודה / קרן מחקה ישראלית אג"ח ממשלתי ארה"ב שוק ההון 7
A קרן מחקה אג"ח - איך זה עובד בפרקטיקה שוק ההון 1
B ברוקר מקומי - קרן אג"ח אמריקאית או אירית? שוק ההון 7
ביולוג ירושלמי מדוע קרן ההשתלמות שלי ב- IBI, במסלול עוקב מדד S&P500, מחזיקה אג"ח ממשלתי?!? צרכנות פיננסית 18
M קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי שוק ההון 5
B איך קרן מחקה של אג"ח ממשלתי מפסידה כסף על פני 3 שנים? שוק ההון 10
tdc וואנגרד משיקה קרן סל אג"ח עולמית שוק ההון 6
Liron2035 קרן נאמנות מחקה מדד אג"ח ממשלתי צמוד/קבוע 5-2 שנים: מה הפרמטרים שלפיהם בוחרים קרן? שוק ההון 4
K קרן אג"ח אמריקאי ארוך אירית שוק ההון 3
R אג"ח - קרן נאמנות או תעודת סל? שוק ההון 22
M קרן אג״חית ישראלית בדמי ניהול נמוכים שוק ההון 21
G האם לא עדיף קרן אקטיבית כשעוקבים על אג״ח שוק ההון 2
ע שוב שאלה על בחירת קרן אג"ח עם דמי ניהול נמוכים שוק ההון 8
Oziris מס' שאלות לגבי מסך הרכישה- קניית קרן אג"ח במערכת ספרק שוק ההון 13
T פרמטרים לבחירת קרן מחקה אג״ח שוק ההון 2
M איך להעריך "תשואה לפדיון" של קרן אג"ח? שוק ההון 14
ח התנהגות קרן מחקה אג"ח שוק ההון 1
Z שאלה לגבי בחירת קרן אג"ח מחקה שוק ההון 1
ל הבנת תשקיף קרן אג"ח - מה קורה עם הקופונים שוק ההון 7
Y המלצה על קרן אג״ח מפוזר שוק ההון 2
liranviper איזו קרן אג"ח אמריקאית לבחור? שוק ההון 17
liranviper שיקולים בבחירת קרן אג"ח שוק ההון 11
liranviper קרן מחקה אג"ח או אג"ח שוק ההון 10
GentleGiant אחזקת אג"ח אחד במקום קרן אג"חית שוק ההון 27
adamshalev איך רואים Yield של קרן אג"חים ישראלית? שוק ההון 3
א קרן מחקה מדד שווקים מתעוררים מחזיקה אג"ח מדינה? מדוע ולמה? שוק ההון 1
Cfy קרן על אג"ח קונצרני בארה"ב שוק ההון 0
א קרן סל אג"ח אמריקאית שוק ההון 3
ד קרן מחקה\תעודה על אג"ח בריבית משתנה שוק ההון 1
ה שיקולי מס ברכישת אג"ח ממשלתיות לא צמודות במישרין או דרך קרן שוק ההון 4
ב קרן גידור - טופס 867 ודיווח ב-1301 מיסים 8

נושאים דומים

למעלה