קצירת הרווחים - חיונית או שגויה בהנחת תוחלת תשואה חיובית? (מניות פרטניות)

[אורי ג.]

בחשבון אמריקאי יש מושג של מגן מס ?

אין.

אז איך אפשר לקבל מגן מס על תשלום מס עודף בחול , כשאתה נישום ישראלי.

מגישים דו"ח.

 

[RaeNye]

אין.

כדי לחדד את הנקודה, כיוון שכל אזרח ממילא מחויב להגיש דו"ח שנתי, ברוב המוחלט של החשבונות אין ניכוי מס במקור (רק במשכורות ולמי שתפסו אותו מרמה את ה-IRS). זה אומר שהברוקר לא צריך "לזכור" הפסד הון ממומש אלא בסוף שנה* מתחשבנים על הכל וזהו.

*עד כדי תשלומים רבעוניים של מי שיודע שחייב במס.

 

[Fitch]

מכרתי בהפסד וכך רשום לי בהודעה מהבנק [מלבן ראשון בתמונה]:
מה שמוזר, זה שפעם קודמת שזה קרה (במאי השנה) [מלבן שני בתמונה], קיבלתי החזר על הסכום הכולל.
האם הסכום מוגבל ברמה חודשית?

[ה50.07 ש"ח וה-3.68 ש"ח זה מס ששילמתי על דיבידנדים שנוכה כבר כשקיבלתי אותם].

 

[Golan]

מכרתי בהפסד וכך רשום לי בהודעה מהבנק [מלבן ראשון בתמונה]:
מה שמוזר, זה שפעם קודמת שזה קרה (במאי השנה) [מלבן שני בתמונה], קיבלתי החזר על הסכום הכולל.
האם הסכום מוגבל ברמה חודשית?

[ה50.07 ש"ח וה-3.68 ש"ח זה מס ששילמתי על דיבידנדים שנוכה כבר כשקיבלתי אותם].

עד מאי שילמת מס כולל בסך 137.7, ולכן כשקיבלת מגן מס בסכום של 85.58 כולו הגיע אליך כמזומן בתור החזר מהמס ששולם. סה"כ נשאר ששילמת מס בסך 52.10.
אח"כ נוספו המס על הדיבידנדים שהוסיפו למס ששילמת והוא יצא 105.8.
ואז כשמכרת עכשיו בהפסד וקיבלת מגן מס של 215.97, קיבלת החזר על 105.8 (כי זה המס ששילמת עד עכשיו), ושאר הסכום (110) נשאר לך כמגן מס