• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קצירת הרווחים - חיונית או שגויה בהנחת תוחלת תשואה חיובית? (מניות פרטניות)

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,206
דירוג
23,899

RaeNye

משתמש בכיר
הצטרף ב
9/3/16
הודעות
1,128
דירוג
1,017
כדי לחדד את הנקודה, כיוון שכל אזרח ממילא מחויב להגיש דו"ח שנתי, ברוב המוחלט של החשבונות אין ניכוי מס במקור (רק במשכורות ולמי שתפסו אותו מרמה את ה-IRS). זה אומר שהברוקר לא צריך "לזכור" הפסד הון ממומש אלא בסוף שנה* מתחשבנים על הכל וזהו.

*עד כדי תשלומים רבעוניים של מי שיודע שחייב במס.
 

Fitch

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/8/16
הודעות
3,609
דירוג
2,874
מכרתי בהפסד וכך רשום לי בהודעה מהבנק [מלבן ראשון בתמונה]:
מה שמוזר, זה שפעם קודמת שזה קרה (במאי השנה) [מלבן שני בתמונה], קיבלתי החזר על הסכום הכולל.
האם הסכום מוגבל ברמה חודשית?

[ה50.07 ש"ח וה-3.68 ש"ח זה מס ששילמתי על דיבידנדים שנוכה כבר כשקיבלתי אותם].

Bmp7E45.jpg
 

Golan

משתמש ותיק
הצטרף ב
11/7/16
הודעות
144
דירוג
86
מכרתי בהפסד וכך רשום לי בהודעה מהבנק [מלבן ראשון בתמונה]:
מה שמוזר, זה שפעם קודמת שזה קרה (במאי השנה) [מלבן שני בתמונה], קיבלתי החזר על הסכום הכולל.
האם הסכום מוגבל ברמה חודשית?

[ה50.07 ש"ח וה-3.68 ש"ח זה מס ששילמתי על דיבידנדים שנוכה כבר כשקיבלתי אותם].

עד מאי שילמת מס כולל בסך 137.7, ולכן כשקיבלת מגן מס בסכום של 85.58 כולו הגיע אליך כמזומן בתור החזר מהמס ששולם. סה"כ נשאר ששילמת מס בסך 52.10.
אח"כ נוספו המס על הדיבידנדים שהוסיפו למס ששילמת והוא יצא 105.8.
ואז כשמכרת עכשיו בהפסד וקיבלת מגן מס של 215.97, קיבלת החזר על 105.8 (כי זה המס ששילמת עד עכשיו), ושאר הסכום (110) נשאר לך כמגן מס
 
למעלה