שלום לכולם,
אנסה לכתוב את השאלות בצורה מתומצתת כמה שיותר.
אתחיל ואומר שיש לי אזרחות אמריקאית.
פתחתי תיק השקעות ב IBI לפני חצי שנה שמורכב מ70 אחוז מניות (VTI ו VXUS) ו30 אחוז קרן מחקה אג״ח אמריקאי (BND). הרעיון היה להתחיל פשוט ולראות איך מתקדם.
נמנעתי מלקנות קרן ישראלית מחקה על אג״ח ישראלי כדי להימנע ממיסוי גבוה בגלל PFIC.
לאחר חצי שנה אני רואה שההיחשפות למט״ח היא אכן בעייתית ואני רוצה לאזן את החלק הסולידי של התיק דרך קנייה ישירה של אג״ח ישראלי (שוב , לא קרן כדי להימנע מ PFIC).
קראתי את זה ואת זה ועוד מספר נושאים בפורום על קנייה ישירה של אג״ח, אבל אני נשארתי קצת באוויר לגבי כמה נושאים.
1. בפוסט השני שציינתי רשום:
יהיה עליכם לעשות שיעורי בית וללמוד את שוק האג”ח הממשלתי לעומק. בנוסף, כשאגרת החוב שרכשתם תגיע לפדיון תצטרכו להשקיע זמן באיתור וקנייה של אגרת חוב אחרת.
אני מבין שאג״ח מייצר תשלומי ריבית עד מועד פדיון האג״ח שבו מוחזרת ההשקעה המקורית.
איך העסק הזה קורה? האם אג״ח הוא כמו כל נייר ערך אחר? כלומר:
האם אני יכול למכור את האג״ח בכל זמן נתון? או שקניית אג״ח משמעותה להחזיק את האג״ח עד מועד הפדיון.
וכשמגיע הפדיון - ההחזר קורה ״באופן אוטומטי״?
2. הבנתי גם שמועד פדיון ארוך יותר == אג״ח מסוכן יותר.
גם בפוסט השני שציינתי - יש דוגמא ל5 אגח״ים עם מועדי פדיון שונים - אבל האג״חים שמצויינים שם כבר לא קיימים (את ממשל שקלית 0219 לדוגמא לא מצאתי).
מה המקום הנכון להסתכל בו על אג״חים, על הריביות שלהם וזמני הפדיון שלהם?
תודה לעונים
אנסה לכתוב את השאלות בצורה מתומצתת כמה שיותר.
אתחיל ואומר שיש לי אזרחות אמריקאית.
פתחתי תיק השקעות ב IBI לפני חצי שנה שמורכב מ70 אחוז מניות (VTI ו VXUS) ו30 אחוז קרן מחקה אג״ח אמריקאי (BND). הרעיון היה להתחיל פשוט ולראות איך מתקדם.
נמנעתי מלקנות קרן ישראלית מחקה על אג״ח ישראלי כדי להימנע ממיסוי גבוה בגלל PFIC.
לאחר חצי שנה אני רואה שההיחשפות למט״ח היא אכן בעייתית ואני רוצה לאזן את החלק הסולידי של התיק דרך קנייה ישירה של אג״ח ישראלי (שוב , לא קרן כדי להימנע מ PFIC).
קראתי את זה ואת זה ועוד מספר נושאים בפורום על קנייה ישירה של אג״ח, אבל אני נשארתי קצת באוויר לגבי כמה נושאים.
1. בפוסט השני שציינתי רשום:
יהיה עליכם לעשות שיעורי בית וללמוד את שוק האג”ח הממשלתי לעומק. בנוסף, כשאגרת החוב שרכשתם תגיע לפדיון תצטרכו להשקיע זמן באיתור וקנייה של אגרת חוב אחרת.
אני מבין שאג״ח מייצר תשלומי ריבית עד מועד פדיון האג״ח שבו מוחזרת ההשקעה המקורית.
איך העסק הזה קורה? האם אג״ח הוא כמו כל נייר ערך אחר? כלומר:
האם אני יכול למכור את האג״ח בכל זמן נתון? או שקניית אג״ח משמעותה להחזיק את האג״ח עד מועד הפדיון.
וכשמגיע הפדיון - ההחזר קורה ״באופן אוטומטי״?
2. הבנתי גם שמועד פדיון ארוך יותר == אג״ח מסוכן יותר.
גם בפוסט השני שציינתי - יש דוגמא ל5 אגח״ים עם מועדי פדיון שונים - אבל האג״חים שמצויינים שם כבר לא קיימים (את ממשל שקלית 0219 לדוגמא לא מצאתי).
מה המקום הנכון להסתכל בו על אג״חים, על הריביות שלהם וזמני הפדיון שלהם?
תודה לעונים
