• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קיזוז על עמלות משמרת, קניה ומכירה

טקו

משתמש רשום
הצטרף ב
19/8/20
הודעות
3
דירוג
0
אהלן,
בימים אלו אני שוקל להעביר את תיק ההשקעות שלי מייעוץ בבנק לניהול על ידי הראל. מנהל ההשקעות בהראל המליץ להעביר את התיק מבנק דיסקונט לסניף בבנק הפועלים שהם עובדים איתו, ומאחר ולא אכפת לי באיזה סניף זה ינוהל (והעמלות יהיו בערך אותו דבר), הסכמתי.
יועץ ההשקעות בבנק דיסקונט אמר שיש "מונה הפסדים" בבנק שלא קשור לתיק ההשקעות, ואם אני מעביר את התיק במלואו, אני אאבד את היכולת לקזז מיסים על תשלומי העמלות ההיסטוריים ששילמתי בבנק. הבחור מבנק הפועלים טוען שזה שטויות ושכל הפסד (לרבות תשלומי העמלות) נמצאים בתיק ההשקעות, ויעברו איתו לאיזה סניף שאני בוחר. האם למישהו יש נסיון עם זה?
תודה מראש
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,001
דירוג
25,193
האם למישהו יש נסיון עם זה?
הבחור מבנק הפועלים צודק עקרונית, איך בדיוק המחשבים של בנק דיסקונט מחשבים את זה רק אלוהים יודע.
 

טקו

משתמש רשום
הצטרף ב
19/8/20
הודעות
3
דירוג
0
תודה רבה. זה משהו שאפשר לראות איפשהו בתיק ההשקעות? או שאני אצטרך לדווח על העמלות בנפרד בדוח מס?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
18,001
דירוג
25,193
תודה רבה. זה משהו שאפשר לראות איפשהו בתיק ההשקעות? או שאני אצטרך לדווח על העמלות בנפרד בדוח מס?
בדרך כלל העמלות מחושבות בתוך מחיר הקנייה המשוקלל של הני"ע, כלומר עלות הרכש שמופיעה תכלול בפנים את חשוב העמלות.
דמי ניהול חשבון אינם משוקללים במחיר הקנייה ככל שידוע לי ועל זה צריך לדווח בנפרד, אא"כ זה באותו הבנק ואז הם עושים לך את הקיזוזים אוטומטית.
כדי לדווח בנפרד על עמלות צריך אסמכתאות לזה אבל זה אפשרי.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,894
דירוג
9,370
הבחור מבנק הפועלים צודק עקרונית, איך בדיוק המחשבים של בנק דיסקונט מחשבים את זה רק אלוהים יודע.
+1

כשמעבירים תיק לבנק אחר אז במערכת שלהם "תשואה מקנייה" מתאפסת ליום ההעברה.
עקרונית זה רק מה שמוצג לך, מבחינת מס הכנסה הניירות אמורים לסחוב איתם את ההפסד.
אבל קשה לדעת אם זה קורה בפועל ועלול להיות כרוך בטרטור אם יהיו בעיות עם זה.

עריכה: לא שמתי לב שהשאלה מתייחסת לעמלות ולא למס רווחי הון. אם זה עמלות שהבנק גבה, קשה לי להאמין שבנק אחר יתחשבן עליהן באיזשהי צורה.
 

divj

משתמש סולידי
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
21
דירוג
27
אני אחזק את מה שכבר נאמר. לפני כמה שנים עברתי מבנק לבית השקעות. כמה שנים אחרי ביקשתי מבית ההשקעות דוח שכבות מס וראיתי בהיסטוריה שלו את אירועי הקניה שעשיתי בבנק.
כשהשוותי את השערים של הקניה (לא היו לי מכירות בבנק) לשערים של הניירות באותו היום המספרים בהתחלה לא הסתדרו לי אבל בסוף הבנתי שהמספרים בדוח היו מחיר הנייר + העמלה שהייתה לי בבנק על קניה של נייר, זאת אומרת הם העבירו לבית ההשקעות את שערי הקנייה כך שלקחו בחשבון את העמלה ששילמתי ולכן בעת מכירה אני מקבל את קיזוז המס גם על העמלות.
אני לא יודע להתייחס לדמי הניהול הרגילים של החשבון כי עברתי אל בית ההשקעות כמעט בסוף אותה שנה וזה לא מאוד עניין אותי (גם הסכומים היו נמוכים כי התיק עוד היה קטן). הנחתי שיופיעו בטופס 867 של הבנק ואוכל לקזז אותם ע"י הגשת דוח אם ארצה.
 

טקו

משתמש רשום
הצטרף ב
19/8/20
הודעות
3
דירוג
0
תודה רבה לכולם :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
T קיזוז עמלות שוק ההון 1
O שאלה לגבי קיזוז עמלות מול דוידנד במעבר בין בת השקעות שוק ההון 7
ל קיזוז הפסדים מרווחי הון - שאלות תם מיסים 16
C קיזוז הפסד יחסי מהסכום להפקדה בחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
M קיזוז הפסדים ארה'ב עם רווחים מתל אביב? שוק ההון 2
ח קיזוז הפסדים ומענקי קורונה בדוח השנתי 2021 מיסים 1
O קיזוז הפסדי הון עם רווחי RSU's מיסים 3
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
A ביטול קיזוז אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M קיזוז הפסדי הון על כתב אופציה שפג תוקפו מיסים 6
H מס דיבידנד בחו"ל - קיזוז הפסד הון? מיסים 16
pita קיזוז הפסדים במניות מול רווחים בפוליסת חיסכון? מיסים 2
ליאונידס כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד מיסים 10
הדבורה מיה סדר קיזוז המס כנגד הפסד ומס משנים קודמות מיסים 12
S קיזוז מס שוק ההון 12
yancuk קיזוז רווחים והפסדים שוק ההון 14
K קיזוז מס בנוגע למט"ח מיסים 7
W שאלה טכנית - איך למשוך קופת גמל להשקעה מבלי לשלם מס ע"י קיזוז מול נקודות זכות מיסים 1
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 1
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 9
A חשבון קיזוז ריבית (משכנתא) - מה אתם הייתם עושים? נדל"ן 2
מ קיזוז הפסד עיסקי שטוף ממשכורת מיסים 1
M הגשת דוח על אינטראקטיב ברוקרס, עוסק פטור, קיזוז הפסדים וריבית מניירות ערך מיסים 9
ס האם קיזוז הפסדי הון תקף רק ל6 שנים? מיסים 6
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
W איך לקבל קיזוז הפסד הון בפועל? מיסים 9
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
ברק א. קיזוז הפסדים מיסים 0
O קיזוז רווחים מול הפסדים - פסגות טרייד פוסטים מאיכות נמוכה 1
mudale222 האם יש אפשרות להכיר בהפסד של ריבית הלוואה לצורכי קיזוז מס רווח הון? שוק ההון 1
S קיזוז מס רווחי הון - הבהרה קטנה מיסים 19
E חשבון השקעות של זוג נשוי, קיזוז הפסדים ומס יסף שוק ההון 8
A שאלה עקרונית בנושא קיזוז רווח והפסד הון שוק ההון 3
G קיזוז הפסדים בבורסה עם דוגמא מוחשית שוק ההון 6
G האם יש בעצם סוג של קיזוז בקניה של בלאקרוק שקלית שלא מגודרת לשקל במקרה של ירידות? שוק ההון 9
קורא הדוק קיזוז מס רווחי הון על פקדונות בנקאיים מיסים 3
G קיזוז מס רווח הון שוק ההון 1
N קיזוז הפסד הון כנגד אופציות שוק ההון 3
Cfy קיזוז מס בין חשבונות בבעלות שונה שוק ההון 9
V קיזוז עו"ש פחק שוק ההון 1
ט שאלה על הפסדים ברי קיזוז בטופס 867 צרכנות פיננסית 4
A קיזוז הפסדים שוק ההון 1
לאץ' קיזוז הפסדים בבורסה: כך תשלמו פחות מס רווח הון דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 2
B קיזוז מס רווחי הון לאחר מכירה ברווח שוק ההון 30
מ קיזוז הפסד בקופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 5
א קיזוז הפסדי הון מנ"יע זרים בברוקר זר מרווחי הון מני"ע זרים בברוקר ישראלי שוק ההון 4
liranviper מכירה לשם קיזוז רווח - והאם יש אוטומציה ב IB ? שוק ההון 3
ב קיזוז הלוואות על חשבון קרן השתלמות צרכנות פיננסית 4

נושאים דומים

למעלה