שלום רב,
ברשותי מספר תיקים, חלקם אני מנהל לבד וחלקם בקופת גמל להשקעה.
יש ברשותי תיק בלאומי שאני מנהל לבד עם רווחים שאני יכול לממש - (לא ממש מעוניין כי אלה מניות לטווח ארוך)
יש ברשותי תיק באקסלנס שאני מנהל לבד עם מגן מס (הפסדים) שאין לי ממש מניות מרווחות שם לקיזוז המס.
ויש ברשותי תיק גמל להשקעה באלטשולר עם רווחים שאני יכול לממש.
בתיק באקסלנס עם המגן מס אין לי איך לקזז.
מנגד יש לי רווחים בלאומי + אלטשולר שמגיעים כל אחד מהם לסכום של המגן מס שיש לי באקסלנס.
מתלבט ואשמח להמלצה מה כדאי לעשות,
האם ניתן וכיצד לשמור את המגן מס לשנה הבאה?
האם ניתן לקזז את המגן מס בדרך פשוטה עם קופת הגמל להשקעה ולאחר מכן להחזיר הכל לשם בחזרה?
מה כדאי לעשות?
תודה!
ברשותי מספר תיקים, חלקם אני מנהל לבד וחלקם בקופת גמל להשקעה.
יש ברשותי תיק בלאומי שאני מנהל לבד עם רווחים שאני יכול לממש - (לא ממש מעוניין כי אלה מניות לטווח ארוך)
יש ברשותי תיק באקסלנס שאני מנהל לבד עם מגן מס (הפסדים) שאין לי ממש מניות מרווחות שם לקיזוז המס.
ויש ברשותי תיק גמל להשקעה באלטשולר עם רווחים שאני יכול לממש.
בתיק באקסלנס עם המגן מס אין לי איך לקזז.
מנגד יש לי רווחים בלאומי + אלטשולר שמגיעים כל אחד מהם לסכום של המגן מס שיש לי באקסלנס.
מתלבט ואשמח להמלצה מה כדאי לעשות,
האם ניתן וכיצד לשמור את המגן מס לשנה הבאה?
האם ניתן לקזז את המגן מס בדרך פשוטה עם קופת הגמל להשקעה ולאחר מכן להחזיר הכל לשם בחזרה?
מה כדאי לעשות?
תודה!