• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קיזוז מס

Survey

משתמש רשום
הצטרף ב
19/11/21
הודעות
5
דירוג
0
שלום רב,
ברשותי מספר תיקים, חלקם אני מנהל לבד וחלקם בקופת גמל להשקעה.
יש ברשותי תיק בלאומי שאני מנהל לבד עם רווחים שאני יכול לממש - (לא ממש מעוניין כי אלה מניות לטווח ארוך)
יש ברשותי תיק באקסלנס שאני מנהל לבד עם מגן מס (הפסדים) שאין לי ממש מניות מרווחות שם לקיזוז המס.
ויש ברשותי תיק גמל להשקעה באלטשולר עם רווחים שאני יכול לממש.

בתיק באקסלנס עם המגן מס אין לי איך לקזז.
מנגד יש לי רווחים בלאומי + אלטשולר שמגיעים כל אחד מהם לסכום של המגן מס שיש לי באקסלנס.

מתלבט ואשמח להמלצה מה כדאי לעשות,
האם ניתן וכיצד לשמור את המגן מס לשנה הבאה?
האם ניתן לקזז את המגן מס בדרך פשוטה עם קופת הגמל להשקעה ולאחר מכן להחזיר הכל לשם בחזרה?
מה כדאי לעשות?
תודה!
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,102
דירוג
14,874
לא ניתן לקזז כלל מגן מס מניירות ערך מול רווחים מקופת גמל להשקעה.
אז תוכל לקזז מול הרווחים בלאומי, ואת היתרה להעביר לשנה הבאה.
 

Survey

משתמש רשום
הצטרף ב
19/11/21
הודעות
5
דירוג
0
לא ניתן לקזז כלל מגן מס מניירות ערך מול רווחים מקופת גמל להשקעה.
אז תוכל לקזז מול הרווחים בלאומי, ואת היתרה להעביר לשנה הבאה.
מעולה. כיצד אני עושה זאת? זה מסובך? צריך להגיש דוח 867?
 

yik - financial planner

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
1,057
דירוג
904
בקשת החזר מס למס הכנסה. אפשר לעשות באופן עצמאי להשתמש בחברות שעושות לך את זה תמורת עמלה.
בכל מקרה תצטרך להגיש טפסים שונים כגון 106 המעסיק, 867 מהבנק וכו'.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
5,909
דירוג
9,394
בקשת החזר מס למס הכנסה. אפשר לעשות באופן עצמאי להשתמש בחברות שעושות לך את זה תמורת עמלה.
בכל מקרה תצטרך להגיש טפסים שונים כגון 106 המעסיק, 867 מהבנק וכו'.
אני מניח שאפשר גם להעביר את המניות מלאומי (או את חלקן) ואז לבצע את מימוש הרווחים.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,292
דירוג
4,842
השאלה הבסיסית היא האם בכלל אתה מעוניין למכור כעת את המניות המופסדות. אם אתה מתכנן להמשיך ולהחזיק אותן, וכך גם לגבי המניות המורווחות, אז אין לך סיבה לקזז רווח עם הפסד כיום אלא רק בשנה שבה תרצה למכור.
 

Survey

משתמש רשום
הצטרף ב
19/11/21
הודעות
5
דירוג
0
השאלה הבסיסית היא האם בכלל אתה מעוניין למכור כעת את המניות המופסדות. אם אתה מתכנן להמשיך ולהחזיק אותן, וכך גם לגבי המניות המורווחות, אז אין לך סיבה לקזז רווח עם הפסד כיום אלא רק בשנה שבה תרצה למכור.
את האמת, אני לא מעוניין למכור. כיצד אוכל לשמור את המגן מס לשנה הבאה?
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,292
דירוג
4,842
את האמת, אני לא מעוניין למכור. כיצד אוכל לשמור את המגן מס לשנה הבאה?
רק לוודא, את המניות המפסידות כבר מכרת או שזה הפסד על הנייר?
אם כבר מכרת, תצטרך למלא בתחילת 2022 (או עד 6 שנים מתום שנת 2021) טופס 135* ועוד שני נספחים (1322+ 1344) על 2021 (ואם בעתיד תרצה לגלגל עוד קדימה, על כל שנת מס שממנה אתה רוצה לגלגל), ובשנה שבה תבקש לקזז את ההפסד מול הרווח תצטרך למלא גם כן.

לגבי הכוכבית - אני יוצא מהנחה שאינך מחוייב בהגשת דו"ח מס שנתי. אם אתה מחוייב הגשה, זה טופס 1301.
 

Survey

משתמש רשום
הצטרף ב
19/11/21
הודעות
5
דירוג
0
רק לוודא, את המניות המפסידות כבר מכרת או שזה הפסד על הנייר?
אם כבר מכרת, תצטרך למלא בתחילת 2022 (או עד 6 שנים מתום שנת 2021) טופס 135* ועוד שני נספחים (1322+ 1344) על 2021 (ואם בעתיד תרצה לגלגל עוד קדימה, על כל שנת מס שממנה אתה רוצה לגלגל), ובשנה שבה תבקש לקזז את ההפסד מול הרווח תצטרך למלא גם כן.

לגבי הכוכבית - אני יוצא מהנחה שאינך מחוייב בהגשת דו"ח מס שנתי. אם אתה מחוייב הגשה, זה טופס 1301.
ממלא ושולח לאן? הטפסים נמצאים באינטרנט? ואיך אני יודע אם אני מחויב בדוח מס שנתי? (המניות מומשו בהפסד ויש ברשותי מגן מס באקסלנס על סכום ההפסד)

עריכה:
ראיתי את הטפסים באינטרנט. אני ממלא ושולח למס הכנסה? יש מייל מסוים או מקום להעלות אותם?
אני כנראה אבצע זאת שנה הבאה, המגן מס ישאר לי בחשבון או שאני חייב לרשום לעצמי עכשיו כמה מגן מס יש ברשותי?
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,292
דירוג
4,842
ממלא ושולח לאן?
באתר מס הכנסה יש אפשרות לפתוח פנייה דרך מערכת שנקראת מפ"ל. בפנייה אתה ממלא פרטים אישיים ומעלה את המסמכים.

הטפסים נמצאים באינטרנט?
אפשר למצוא את כל הטפסים באינטרנט ברגע שנפתחת עונת הדיווחים לשנה הקודמת (זה קורה בסביבות אפריל כל שנה, תגגל 135 2020 למשל ותמצא את הטופס של השנה שעברה).
ואיך אני יודע אם אני מחויב בדוח מס שנתי? (המניות מומשו בהפסד ויש ברשותי מגן מס באקסלנס על סכום ההפסד)
אם אתה שכיר, היקף התיק שלך פחות מ2.5 מיליון ש"ח, ההכנסה הכוללת שלך מכל מקורות ההכנסה היא פחות מ 650,000 ש"ח, לא העברת חצי מיליון ש"ח החוצה מישראל, ומכל ההכנסות שלך נוכה מס במקור - אתה כנראה לא מחוייב הגשה.
 

Survey

משתמש רשום
הצטרף ב
19/11/21
הודעות
5
דירוג
0
באתר מס הכנסה יש אפשרות לפתוח פנייה דרך מערכת שנקראת מפ"ל. בפנייה אתה ממלא פרטים אישיים ומעלה את המסמכים.


אפשר למצוא את כל הטפסים באינטרנט ברגע שנפתחת עונת הדיווחים לשנה הקודמת (זה קורה בסביבות אפריל כל שנה, תגגל 135 2020 למשל ותמצא את הטופס של השנה שעברה).

אם אתה שכיר, היקף התיק שלך פחות מ2.5 מיליון ש"ח, ההכנסה הכוללת שלך מכל מקורות ההכנסה היא פחות מ 650,000 ש"ח, לא העברת חצי מיליון ש"ח החוצה מישראל, ומכל ההכנסות שלך נוכה מס במקור - אתה כנראה לא מחוייב הגשה.
תודה רבה לך אלוף. עזרת לי מאוד!
שאלה אחרונה, כרגע מופיע לי בחשבון מגן מס על סכום מסוים.
אני צריך לרשום את זה לעצמי? כי אם אני אדווח שנה הבאה זה בטח יעלם לי כבר מהחשבון לא?
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
4,292
דירוג
4,842
שאלה אחרונה, כרגע מופיע לי בחשבון מגן מס על סכום מסוים.
אני צריך לרשום את זה לעצמי? כי אם אני אדווח שנה הבאה זה בטח יעלם לי כבר מהחשבון לא?
אין צורך לרשום בצד.
במילוי הדוח השנתי תצרף את טפסי 867 שתקבל מכל ברוקר (וגם טפסי 106 מהמעסיקים שלך) - כל המספרים יופיעו בו.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,102
דירוג
14,874
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
H מס דיבידנד בחו"ל - קיזוז הפסד הון? מיסים 16
ליאונידס כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד מיסים 10
K קיזוז מס בנוגע למט"ח מיסים 7
W שאלה טכנית - איך למשוך קופת גמל להשקעה מבלי לשלם מס ע"י קיזוז מול נקודות זכות מיסים 1
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
mudale222 האם יש אפשרות להכיר בהפסד של ריבית הלוואה לצורכי קיזוז מס רווח הון? שוק ההון 1
S קיזוז מס רווחי הון - הבהרה קטנה מיסים 19
קורא הדוק קיזוז מס רווחי הון על פקדונות בנקאיים מיסים 3
G קיזוז מס רווח הון שוק ההון 1
Cfy קיזוז מס בין חשבונות בבעלות שונה שוק ההון 9
לאץ' קיזוז הפסדים בבורסה: כך תשלמו פחות מס רווח הון דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 2
B קיזוז מס רווחי הון לאחר מכירה ברווח שוק ההון 30
Mancini קיזוז הפסד הון עם מס מרווחי הון קודמים צרכנות פיננסית 1
D קיזוז עלויות מימון עם מס רווחי הון שוק ההון 9
B קיזוז מס רווחי הון במניות זרות דרך הבנק שוק ההון 9
Z שאלה אודות קיזוז רווח/הפסד משנה לשנה לעניין מס ייסף שוק ההון 2
yossik מחשבון קיזוז מס שוק ההון 8
omer101 קיזוז מס על רווחים מול מגן מס בין חברות שונות שוק ההון 6
E קיזוז מס רווח הון - קופת גמל להשקעה שוק ההון 2
Z קיזוז מס בין שנים 18-19 שוק ההון 1
י בקשת הסבר - יתרון העברת הפסד לטובת קיזוז מס בעתיד שוק ההון 24
ש שאלה לגבי קיזוז מס שוק ההון 5
Marinero קיזוז מס על רווחי ני"ע שוק ההון 21
E החזר מס -קיזוז הפסדי הון שוטפים מני"ע (נספח ג') צרכנות פיננסית 3
קטלן קיזוז מס על ניירות לא סחירים שוק ההון 1
פסיוני קיזוז מס ריווחי הון- בגין סעיף 46 צרכנות פיננסית 14
Cfy קיזוז מס בחשבון משותף שוק ההון 1
I תיאום (תשלום \ קיזוז) מס מתיק השקעות שוק ההון 2
Erap איך מוכרים מניות לצורך קיזוז מס? שוק ההון 35
D קיזוז מס רווח הון שוק ההון 1
שודד הפינג פונג שאלה על קיזוז מס שוק ההון 45
C קיזוז מס רחחוי הון על מניות שנקנו כחלק מהשכר שוק ההון 6
I קיזוז הפסדים מול ניכוי מס במקור על דיבידנדים שוק ההון 19
ע קיזוז מס ומגן מס בחו"ל ובארץ שוק ההון 7
א קיזוז מס שוק ההון 12
ל קיזוז הפסדים מרווחי הון - שאלות תם מיסים 18
C קיזוז הפסד יחסי מהסכום להפקדה בחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
M קיזוז הפסדים ארה'ב עם רווחים מתל אביב? שוק ההון 2
ח קיזוז הפסדים ומענקי קורונה בדוח השנתי 2021 מיסים 1
O קיזוז הפסדי הון עם רווחי RSU's מיסים 3
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
A ביטול קיזוז אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M קיזוז הפסדי הון על כתב אופציה שפג תוקפו מיסים 6
pita קיזוז הפסדים במניות מול רווחים בפוליסת חיסכון? מיסים 2
הדבורה מיה סדר קיזוז המס כנגד הפסד ומס משנים קודמות מיסים 12
yancuk קיזוז רווחים והפסדים שוק ההון 14
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 1

נושאים דומים

למעלה