• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קופ"ג / קה"ש מחקה מדדים ב-IBI - פיצול מסלול

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,386
דירוג
1,542
האם למישהו יש ניסיון בפיצול מוצר השקעה אחד בין מספר מסלולים ב-IBI?
הבנתי שניתן לפצל הפקדות לקרן השתלמות / קופת גמל למספר מסלולי השקעות, בחלוקה לפי אחוזים, מתוך המסלולים המוצעים (כך למשל ניתן להקצות 50% מההפקדות למסלול מחקה מדד S&P 500 ו-50% למסלול מחקה מדד ת"א 25).
השאלה היא האם הפיצול מתבצע רק במועד הפקדת הכספים, או שהאיזון בין החלקים מתבצע גם לפי עליית/ירידת שווי הניירות במסלולים השונים (כך שבפועל מתבצע איזון מחדש בין המסלולים חזרה לאחוזים שנקבעו מראש).
בנוסף, ככל שיש איזון פנימי בין המסלולים, השאלה היא באיזו תדירות הוא מתבצע (אחת לחודש/רבעון/שנה), והאם האיזון הזה מטיל עלויות נוספות על החשבון לעומת ניהול במסלול השקעה יחיד.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,089
דירוג
8,149
למישהו יש ניסיון בפיצול מוצר
אני אצלם עם פיצול אבל רק כעת בוצע הניוד כך שאין לי ממש ניסיון ארוך.
הפיצול מתבצע רק במועד הפקדת הכספים
כך אמרו לי.
האיזון בין החלקים מתבצע גם לפי עליית/ירידת שווי הניירות במסלולים השונים
אתה יכול להתקשר מדי פעם ולבקש נקודתית ניוד של X כסף ממסלול למסלול.
ככל שיש איזון פנימי בין המסלולים
כפי שאמרו לי - אין.
 

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,386
דירוג
1,542
מעולה, תודה רבה!
 

artist

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/16
הודעות
225
דירוג
182
גם אני אצלם מפצל ל2 מסלולים בקופת השתלמות. לת"א 25 וS&P500 , חושב לבטל את הפיצול ולהזרים הכל לS&P500.
 

איליה

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,971
דירוג
3,259
היה לי פיצול כזה בעבר. אין איזון, זה קופות גמל נפרדות.
בסוף איחדתי הכל לעוקב סנופי
 

fliper

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/16
הודעות
574
דירוג
452
לא זוכר איפה בפורום היה דיון בהוצאת מסלולים מחקי מניות חו"ל חדשים, אז אני מקווה שהעדכון רלוונטי (גם לפה):
עודכנתי ע"י IBI כי נפתחו מספר מסלולים חדשים במוצרים מחקי מדד (קה"ש וגמל):
  1. מסלול מניות חו"ל : 50% S&P500, יורו סטוק 50 25%,מתעוררים 13% 7% נייקי,5% מזומן.
  2. מסלול 40% מניות (10% סנופי, 6% יורו סטוק 50, מתעוררים 4%, ת"א 100 שאר ה 20%) 36% אג"ח ממשלתי ו 24% אגח קונצרני.
  3. מסלול אגח ממשלתי וקונצרני 50%/50% עם מחמ קצר של 2.5 שנים
למי שרלוונטי.... שתהיה שנה טובה
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,089
דירוג
8,149

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,132

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,089
דירוג
8,149

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,089
דירוג
8,149
גם לשווקים האחרים הם נחשפים באמצעות חוזים עתידיים.
ניתן לראות זאת ברשימת הנכסים הרבעונית
לא הצלחתי להבין את היחס בחשיפה בין השווקים, ומה זה הסכום במינוס?:
FT NIKK225 9/16 דולר -107.88
STOXX EUROPE 600 SEP16 אירו 74.54
MINI MSCI EMG MKT SEP16 דולר 155.71
S&P500 EMINI FUT SEP16 דולר 26.54
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
מ חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA שוק ההון 7
א תיק עצמאי + קופ"ג להשקעה שוק ההון 1
א תיק עצמאי + קופ"ג להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T בעל קופ"ג להשקעה, שוקל לעבור לאופי השקעה אחר וחייב יעוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
TheOneTech לקוחות קופ"ח מכבי שצורפו לביטוח סיעודי ללא ידיעתם צרכנות פיננסית 6
G קופ"ג או IRA ל-100K פנויים בבנק שוק ההון 4
D קופ"ג להשקעה עם דמי ניהול מופחתים שוק ההון 4
P מכירת קופ"ג להשקעה ומעבר לחשבון השקעות שוק ההון 21
J סדר בתוכנית לעתיד (קופ"ג, השתלמות, פנסיה וביטוחים להמשיך החיים ותיכנון סגירה המשכנתא מוקדם) צרכנות פיננסית 7
H קופ"ג חדשה עוקבת S&P - מיטב דש שוק ההון 5
N בחירת קרן פנסיה/קופ"ג/קרן השתלמות ודמי ניהול צרכנות פיננסית 5
ע בדיקת כדאיות לרכישת מניות + קופ"ג להשקעה שוק ההון 3
aeh הפקדה מעל לתקרת קופ"ג להשקעה שוק ההון 58
dorian העברת קופ״ג - השוואה בין בתי השקעות+מסלקה כתנאי שוק ההון 0
E העברת כספים מהבנק לאינטרגמל - קופ"ג להשקעה שוק ההון 34
L האם קופ״ג מחייבת אובדן כושר עבודה עפ״י תיקון 14 צרכנות פיננסית 18
A ביטוח סיעודי - קופ"ח/פרטי? צרכנות פיננסית 63
ל עזרה - העברת קופ״ג ללא אישור שוק ההון 3
ג קופ"ג IRA לעומת ניהול עצמי מחוץ לקופ"ג שוק ההון 73
N משקיע מתחיל - קופ"ג להשקעה מול תיק בניהול עצמי שוק ההון 34
S שתי שאלות של מתחילים - קופ"ג להשקעה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
פרנצ'סקה ביטוח קופ"ח/ בריאות/ סיעודי- הלכתי לאיבוד מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
W קופ"ג ישנות שוק ההון 18
P פדיון רעיוני של פוליסות חסכון/קופ"ג לצורך אופטימיזצית מס לפי 125ד וכד'? צרכנות פיננסית 24
C קופ"ג בתיקון 190 לעומת מסחר עצמאי שוק ההון 6
P קופ"ג להשקעה: היוון מלא אחרי פרישה רק אם יש קצבת מינימום? צרכנות פיננסית 22
N האם ניתן לאחד בין קופ"ג שכיר לקופ"ג עצמאי? צרכנות פיננסית 6
י שיקולים במשיכת קופ"ג עם צבירה נמוכה בפטור ממס שוק ההון 27
liranviper קופ"ג ללא מס החל מגיל 60 - למוכרי דירות שוק ההון 13
רולי קופ"ג IRA מניות בודדות שוק ההון 1
S שאלה על תכנון קרנות השתלמות, תיק השקעות, קופ״ג ופנסיה שוק ההון 23
פ פורסמה הבהרה לעניין קופ"ג להשקעה שוק ההון 65
L ביטוח בריאות פרטי לעומת המשודרגים של קופ"ח צרכנות פיננסית 2
מתכנת מה ההבדלים בין ROTH IRA בארה"ב לבין קופ"ג IRA הישראלית? שוק ההון 12
wa11a בחירת קופ"ג, קרן פנסיה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
א עבודה חדשה- קופ"ג צרכנות פיננסית 33
פשוט קופ"ג או קרן פנסיה לא פעילה לפורש מוקדם צרכנות פיננסית 23
Jane Doe מי רוצה קופ"ג וקרן פנסיה עוקבי מדדים עם דמי ניהול נמוכים ולא קיבל/ה? צרכנות פיננסית 261
פשוט קופ"ג מחקה s&p 500 עקיבה שוק ההון 5
Jane Doe אנא הקדישו דקה לקמפיין Mail Bomb לפתיחת קופ"ג בניהול אישי לשכירים צרכנות פיננסית 10
L בחירת בית השקעות לפנסיה/קופ"ג צרכנות פיננסית 26
א קה"ש עצמאי בשילוב קה"ש שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
S קה"ש במעמד עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
1337justme האם כדאי לנייד קה"ש וגמל IRA של אלדובי ז"ל למקום אחר עקב המיזוג עם הפניקס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
F הון עצמי לדירה - מכירת מניות, margin, הלוואה כנגד קה"ש או "למשכן" דירה של הורים? נדל"ן 13
GoldenFace קה"ש IRA - איך, איפה ומה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
K קה"ש - s&p 500 האם מזומנים = חוזים עתידיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2

נושאים דומים

למעלה