קופ"ג / קה"ש מחקה מדדים ב-IBI - פיצול מסלול

[Glazgo]

האם למישהו יש ניסיון בפיצול מוצר השקעה אחד בין מספר מסלולים ב-IBI?
הבנתי שניתן לפצל הפקדות לקרן השתלמות / קופת גמל למספר מסלולי השקעות, בחלוקה לפי אחוזים, מתוך המסלולים המוצעים (כך למשל ניתן להקצות 50% מההפקדות למסלול מחקה מדד S&P 500 ו-50% למסלול מחקה מדד ת"א 25).
השאלה היא האם הפיצול מתבצע רק במועד הפקדת הכספים, או שהאיזון בין החלקים מתבצע גם לפי עליית/ירידת שווי הניירות במסלולים השונים (כך שבפועל מתבצע איזון מחדש בין המסלולים חזרה לאחוזים שנקבעו מראש).
בנוסף, ככל שיש איזון פנימי בין המסלולים, השאלה היא באיזו תדירות הוא מתבצע (אחת לחודש/רבעון/שנה), והאם האיזון הזה מטיל עלויות נוספות על החשבון לעומת ניהול במסלול השקעה יחיד.

 

[מתכנת]

למישהו יש ניסיון בפיצול מוצר

אני אצלם עם פיצול אבל רק כעת בוצע הניוד כך שאין לי ממש ניסיון ארוך.

הפיצול מתבצע רק במועד הפקדת הכספים

כך אמרו לי.

האיזון בין החלקים מתבצע גם לפי עליית/ירידת שווי הניירות במסלולים השונים

אתה יכול להתקשר מדי פעם ולבקש נקודתית ניוד של X כסף ממסלול למסלול.

ככל שיש איזון פנימי בין המסלולים

כפי שאמרו לי - אין.

 

[Glazgo]

מעולה, תודה רבה!

 

[artist]

גם אני אצלם מפצל ל2 מסלולים בקופת השתלמות. לת"א 25 וS&P500 , חושב לבטל את הפיצול ולהזרים הכל לS&P500.

 

[איליה]

היה לי פיצול כזה בעבר. אין איזון, זה קופות גמל נפרדות.
בסוף איחדתי הכל לעוקב סנופי

 

[fliper]

לא זוכר איפה בפורום היה דיון בהוצאת מסלולים מחקי מניות חו"ל חדשים, אז אני מקווה שהעדכון רלוונטי (גם לפה):
עודכנתי ע"י IBI כי נפתחו מספר מסלולים חדשים במוצרים מחקי מדד (קה"ש וגמל):

1. מסלול מניות חו"ל : 50% S&P500, יורו סטוק 50 25%,מתעוררים 13% 7% נייקי,5% מזומן.
2. מסלול 40% מניות (10% סנופי, 6% יורו סטוק 50, מתעוררים 4%, ת"א 100 שאר ה 20%) 36% אג"ח ממשלתי ו 24% אגח קונצרני.
3. מסלול אגח ממשלתי וקונצרני 50%/50% עם מחמ קצר של 2.5 שנים

למי שרלוונטי.... שתהיה שנה טובה

 

[מתכנת]

מסלול מניות חו"ל : 50% S&P500, יורו סטוק 50 25%,מתעוררים 13% 7% נייקי,5% מזומן.

אאל"ט זהו מסלול שבהגדרה הוא מנוהל ולא פסיבי, אם כי זכור לי מהעבר שהם טוענים שבפועל הוא פסיבי.
צריך לראות את רשימת הנכסים העדכנית כי בגרף מופיע רק 52% חשיפה למניות

 

[TunaGolem]

אאל"ט זהו מסלול שבהגדרה הוא מנוהל ולא פסיבי, אם כי זכור לי מהעבר שהם טוענים שבפועל הוא פסיבי.

אני חושב שאתה מתבלבל עם מיטב.

צריך לראות את רשימת הנכסים העדכנית כי בגרף מופיע רק 52% חשיפה למניות

IBI נחשפים לסנופי עם ES.

 

[מתכנת]

אני חושב שאתה מתבלבל עם מיטב.

לא. מדבר על IBI ונאמר לי אותו דבר כשהצטרפתי שמדובר על מסלול מנוהל בהגדרה אך בפועל הוא די פסיבי.

IBI נחשפים לסנופי עם ES.

נכון אבל מדובר על מסלול עם חשיפה למדדים נוספים מלבד סנופי.

 

[yanosh34]

גם לשווקים האחרים הם נחשפים באמצעות חוזים עתידיים.
ניתן לראות זאת ברשימת הנכסים הרבעונית

 

[מתכנת]

גם לשווקים האחרים הם נחשפים באמצעות חוזים עתידיים.
ניתן לראות זאת ברשימת הנכסים הרבעונית

לא הצלחתי להבין את היחס בחשיפה בין השווקים, ומה זה הסכום במינוס?:
FT NIKK225 9/16 דולר -107.88
STOXX EUROPE 600 SEP16 אירו 74.54
MINI MSCI EMG MKT SEP16 דולר 155.71
S&P500 EMINI FUT SEP16 דולר 26.54