• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קופ"ג / קה"ש מחקה מדדים ב-IBI - פיצול מסלול

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,381
דירוג
1,531
האם למישהו יש ניסיון בפיצול מוצר השקעה אחד בין מספר מסלולים ב-IBI?
הבנתי שניתן לפצל הפקדות לקרן השתלמות / קופת גמל למספר מסלולי השקעות, בחלוקה לפי אחוזים, מתוך המסלולים המוצעים (כך למשל ניתן להקצות 50% מההפקדות למסלול מחקה מדד S&P 500 ו-50% למסלול מחקה מדד ת"א 25).
השאלה היא האם הפיצול מתבצע רק במועד הפקדת הכספים, או שהאיזון בין החלקים מתבצע גם לפי עליית/ירידת שווי הניירות במסלולים השונים (כך שבפועל מתבצע איזון מחדש בין המסלולים חזרה לאחוזים שנקבעו מראש).
בנוסף, ככל שיש איזון פנימי בין המסלולים, השאלה היא באיזו תדירות הוא מתבצע (אחת לחודש/רבעון/שנה), והאם האיזון הזה מטיל עלויות נוספות על החשבון לעומת ניהול במסלול השקעה יחיד.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,821
דירוג
7,838
למישהו יש ניסיון בפיצול מוצר
אני אצלם עם פיצול אבל רק כעת בוצע הניוד כך שאין לי ממש ניסיון ארוך.
הפיצול מתבצע רק במועד הפקדת הכספים
כך אמרו לי.
האיזון בין החלקים מתבצע גם לפי עליית/ירידת שווי הניירות במסלולים השונים
אתה יכול להתקשר מדי פעם ולבקש נקודתית ניוד של X כסף ממסלול למסלול.
ככל שיש איזון פנימי בין המסלולים
כפי שאמרו לי - אין.
 

Glazgo

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/7/15
הודעות
1,381
דירוג
1,531
מעולה, תודה רבה!
 

artist

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/3/16
הודעות
225
דירוג
182
גם אני אצלם מפצל ל2 מסלולים בקופת השתלמות. לת"א 25 וS&P500 , חושב לבטל את הפיצול ולהזרים הכל לS&P500.
 

איליה

משתמש בכיר
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
1,971
דירוג
3,251
היה לי פיצול כזה בעבר. אין איזון, זה קופות גמל נפרדות.
בסוף איחדתי הכל לעוקב סנופי
 

fliper

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/16
הודעות
520
דירוג
414
לא זוכר איפה בפורום היה דיון בהוצאת מסלולים מחקי מניות חו"ל חדשים, אז אני מקווה שהעדכון רלוונטי (גם לפה):
עודכנתי ע"י IBI כי נפתחו מספר מסלולים חדשים במוצרים מחקי מדד (קה"ש וגמל):
  1. מסלול מניות חו"ל : 50% S&P500, יורו סטוק 50 25%,מתעוררים 13% 7% נייקי,5% מזומן.
  2. מסלול 40% מניות (10% סנופי, 6% יורו סטוק 50, מתעוררים 4%, ת"א 100 שאר ה 20%) 36% אג"ח ממשלתי ו 24% אגח קונצרני.
  3. מסלול אגח ממשלתי וקונצרני 50%/50% עם מחמ קצר של 2.5 שנים
למי שרלוונטי.... שתהיה שנה טובה
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,821
דירוג
7,838

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,116

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,821
דירוג
7,838

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,821
דירוג
7,838
גם לשווקים האחרים הם נחשפים באמצעות חוזים עתידיים.
ניתן לראות זאת ברשימת הנכסים הרבעונית
לא הצלחתי להבין את היחס בחשיפה בין השווקים, ומה זה הסכום במינוס?:
FT NIKK225 9/16 דולר -107.88
STOXX EUROPE 600 SEP16 אירו 74.54
MINI MSCI EMG MKT SEP16 דולר 155.71
S&P500 EMINI FUT SEP16 דולר 26.54
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
מ חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA שוק ההון 7
G קופ"ג או IRA ל-100K פנויים בבנק שוק ההון 4
D קופ"ג להשקעה עם דמי ניהול מופחתים שוק ההון 4
P מכירת קופ"ג להשקעה ומעבר לחשבון השקעות שוק ההון 21
J סדר בתוכנית לעתיד (קופ"ג, השתלמות, פנסיה וביטוחים להמשיך החיים ותיכנון סגירה המשכנתא מוקדם) צרכנות פיננסית 7
H קופ"ג חדשה עוקבת S&P - מיטב דש שוק ההון 5
N בחירת קרן פנסיה/קופ"ג/קרן השתלמות ודמי ניהול צרכנות פיננסית 5
ע בדיקת כדאיות לרכישת מניות + קופ"ג להשקעה שוק ההון 3
aeh הפקדה מעל לתקרת קופ"ג להשקעה שוק ההון 58
dorian העברת קופ״ג - השוואה בין בתי השקעות+מסלקה כתנאי שוק ההון 0
E העברת כספים מהבנק לאינטרגמל - קופ"ג להשקעה שוק ההון 34
L האם קופ״ג מחייבת אובדן כושר עבודה עפ״י תיקון 14 צרכנות פיננסית 18
A ביטוח סיעודי - קופ"ח/פרטי? צרכנות פיננסית 63
ל עזרה - העברת קופ״ג ללא אישור שוק ההון 3
ג קופ"ג IRA לעומת ניהול עצמי מחוץ לקופ"ג שוק ההון 73
N משקיע מתחיל - קופ"ג להשקעה מול תיק בניהול עצמי שוק ההון 34
S שתי שאלות של מתחילים - קופ"ג להשקעה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
פרנצ'סקה ביטוח קופ"ח/ בריאות/ סיעודי- הלכתי לאיבוד מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
W קופ"ג ישנות שוק ההון 18
P פדיון רעיוני של פוליסות חסכון/קופ"ג לצורך אופטימיזצית מס לפי 125ד וכד'? צרכנות פיננסית 24
C קופ"ג בתיקון 190 לעומת מסחר עצמאי שוק ההון 6
P קופ"ג להשקעה: היוון מלא אחרי פרישה רק אם יש קצבת מינימום? צרכנות פיננסית 22
N האם ניתן לאחד בין קופ"ג שכיר לקופ"ג עצמאי? צרכנות פיננסית 6
י שיקולים במשיכת קופ"ג עם צבירה נמוכה בפטור ממס שוק ההון 27
liranviper קופ"ג ללא מס החל מגיל 60 - למוכרי דירות שוק ההון 13
רולי קופ"ג IRA מניות בודדות שוק ההון 1
S שאלה על תכנון קרנות השתלמות, תיק השקעות, קופ״ג ופנסיה שוק ההון 23
פ פורסמה הבהרה לעניין קופ"ג להשקעה שוק ההון 65
L ביטוח בריאות פרטי לעומת המשודרגים של קופ"ח צרכנות פיננסית 2
מתכנת מה ההבדלים בין ROTH IRA בארה"ב לבין קופ"ג IRA הישראלית? שוק ההון 12
wa11a בחירת קופ"ג, קרן פנסיה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
אנא-אל עבודה חדשה- קופ"ג צרכנות פיננסית 33
פשוט קופ"ג או קרן פנסיה לא פעילה לפורש מוקדם צרכנות פיננסית 23
Jane Doe מי רוצה קופ"ג וקרן פנסיה עוקבי מדדים עם דמי ניהול נמוכים ולא קיבל/ה? צרכנות פיננסית 261
פשוט קופ"ג מחקה s&p 500 עקיבה שוק ההון 5
Jane Doe אנא הקדישו דקה לקמפיין Mail Bomb לפתיחת קופ"ג בניהול אישי לשכירים צרכנות פיננסית 10
L בחירת בית השקעות לפנסיה/קופ"ג צרכנות פיננסית 26
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
T למכור הכל לטובת בלאקרוק: קה"ש + תיק ממוסה שוק ההון 7
U 2 קה"ל - מסלולים שונים שוק ההון 1
T קה"ל IRA- השקעה המניות ישראליות מול מניות חו"ל שוק ההון 8
9 פנסיה, קה"ש ושאלות שבניהם צרכנות פיננסית 1
V קה"ש: כדאיות של לעבור מ SP500 ל IRA שוק ההון 4
איש יקר קה״ש וגמל IRA, רכישה חודשית בבורסת ת״א שוק ההון 1
benjamin התלבטות דמי ניהול קה"ש שוק ההון 2
א דמי ניהול קה"ש IRA שוק ההון 5
פ אי פדיית קה"ש לאחר פטירת המוטב צרכנות פיננסית 2
M קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA? שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה