• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קופ"ג להשקעה עם דמי ניהול מופחתים

dean

משתמש רשום
הצטרף ב
8/4/20
הודעות
11
דירוג
5
אישתי קיבלה דרך מקום עבודתה הצעה של פתיחת קופ"ג להשקעה עם דמי ניהול של 0.37% מהצבירה במיטב דש או בהראל.
בהנחה שרוצים למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל 60, האם זהו משהו ששווה לשקול דרך המסלול עוקב מדד S&P 500 של מיטב דש או שמא דמי הניהול עדיין יאכלו לי את הטבת המס?
בנוסף בתור אזרח ארה"ב, האם קופ"ג להשקעה כזו נופלת תחת PFIC (כי אם כן אז לי בוודאות זה לא משתלם אבל אולי עבור אישתי זה כן)?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,786
דירוג
10,649
האם זהו משהו ששווה לשקול דרך המסלול עוקב מדד S&P 500 של מיטב דש או שמא דמי הניהול עדיין יאכלו לי את הטבת המס?
היו פה המון דיונים על קופגל"ה.
ממליץ לך לעשות חיפוש ולקרוא.

בקצרה - רוב האנשים בפורום לא אוהבים את המוצר הזה.

בנוסף בתור אזרח ארה"ב, האם קופ"ג להשקעה כזו נופלת תחת PFIC
כן
 

dean

משתמש רשום
הצטרף ב
8/4/20
הודעות
11
דירוג
5
@roneng תודה רבה על ההתיחסות :)
אני קראתי את הדיונים והאמת היא שאני עד עכשיו גם לא שקלתי בגלל דמי הניהול שראיתי שהם סביבות 0.7% בממוצע.
השאלה היא האם גם כשדמי הניהול יורדים ל-0.37%, האם גם אז המוצר הזה פחות כדאי בהנחה שרוצים למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל 60?
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,786
דירוג
10,649
השאלה היא האם גם כשדמי הניהול יורדים ל-0.37%, האם גם אז המוצר הזה פחות כדאי בהנחה שרוצים למשוך את הכספים כקצבה חודשית פטורה ממס לאחר גיל 60?
כן.
0.37% + "הוצאות ניהול השקעות" כבר מגיע ל0.5%
תחשב כמה דמי ניהול יוצא לך לשלם מעכשיו עד גיל 90 ותראה שזה יוצא יותר מהחסיכון במס.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
P מכירת קופ"ג להשקעה ומעבר לחשבון השקעות שוק ההון 21
ע בדיקת כדאיות לרכישת מניות + קופ"ג להשקעה שוק ההון 3
aeh הפקדה מעל לתקרת קופ"ג להשקעה שוק ההון 58
E העברת כספים מהבנק לאינטרגמל - קופ"ג להשקעה שוק ההון 34
N משקיע מתחיל - קופ"ג להשקעה מול תיק בניהול עצמי שוק ההון 34
S שתי שאלות של מתחילים - קופ"ג להשקעה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
P קופ"ג להשקעה: היוון מלא אחרי פרישה רק אם יש קצבת מינימום? צרכנות פיננסית 22
פ פורסמה הבהרה לעניין קופ"ג להשקעה שוק ההון 65
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
G קופ"ג או IRA ל-100K פנויים בבנק שוק ההון 4
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
J סדר בתוכנית לעתיד (קופ"ג, השתלמות, פנסיה וביטוחים להמשיך החיים ותיכנון סגירה המשכנתא מוקדם) צרכנות פיננסית 7
H קופ"ג חדשה עוקבת S&P - מיטב דש שוק ההון 5
N בחירת קרן פנסיה/קופ"ג/קרן השתלמות ודמי ניהול צרכנות פיננסית 5
dorian העברת קופ״ג - השוואה בין בתי השקעות+מסלקה כתנאי שוק ההון 0
L האם קופ״ג מחייבת אובדן כושר עבודה עפ״י תיקון 14 צרכנות פיננסית 18
A ביטוח סיעודי - קופ"ח/פרטי? צרכנות פיננסית 63
ל עזרה - העברת קופ״ג ללא אישור שוק ההון 3
ג קופ"ג IRA לעומת ניהול עצמי מחוץ לקופ"ג שוק ההון 73
פרנצ'סקה ביטוח קופ"ח/ בריאות/ סיעודי- הלכתי לאיבוד מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
W קופ"ג ישנות שוק ההון 18
P פדיון רעיוני של פוליסות חסכון/קופ"ג לצורך אופטימיזצית מס לפי 125ד וכד'? צרכנות פיננסית 24
C קופ"ג בתיקון 190 לעומת מסחר עצמאי שוק ההון 6
N האם ניתן לאחד בין קופ"ג שכיר לקופ"ג עצמאי? צרכנות פיננסית 6
י שיקולים במשיכת קופ"ג עם צבירה נמוכה בפטור ממס שוק ההון 27
liranviper קופ"ג ללא מס החל מגיל 60 - למוכרי דירות שוק ההון 13
רולי קופ"ג IRA מניות בודדות שוק ההון 1
S שאלה על תכנון קרנות השתלמות, תיק השקעות, קופ״ג ופנסיה שוק ההון 23
L ביטוח בריאות פרטי לעומת המשודרגים של קופ"ח צרכנות פיננסית 2
מתכנת מה ההבדלים בין ROTH IRA בארה"ב לבין קופ"ג IRA הישראלית? שוק ההון 12
G קופ"ג / קה"ש מחקה מדדים ב-IBI - פיצול מסלול שוק ההון 10
wa11a בחירת קופ"ג, קרן פנסיה וקרן השתלמות צרכנות פיננסית 2
אנא-אל עבודה חדשה- קופ"ג צרכנות פיננסית 33
פשוט קופ"ג או קרן פנסיה לא פעילה לפורש מוקדם צרכנות פיננסית 23
מ חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA שוק ההון 7
Jane Doe מי רוצה קופ"ג וקרן פנסיה עוקבי מדדים עם דמי ניהול נמוכים ולא קיבל/ה? צרכנות פיננסית 261
פשוט קופ"ג מחקה s&p 500 עקיבה שוק ההון 5
Jane Doe אנא הקדישו דקה לקמפיין Mail Bomb לפתיחת קופ"ג בניהול אישי לשכירים צרכנות פיננסית 10
L בחירת בית השקעות לפנסיה/קופ"ג צרכנות פיננסית 26
ofirT קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
מ דירה להשקעה או מגורים לזוג מבוסס עם ילדים נדל"ן 27
B פנסיה גמל להשקעה עוקב מדד בשקלים ודמי ניהול שוק ההון 0
M קופת גמל להשקעה או הפקדה במסחר עצמאי ? שוק ההון 12
I כיצד לבחור קופת גמל להשקעה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
M777 אג"ח לטווח בינוני - להשקעה ארוכת טווח : ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 11
N משיכה חלקית מקופ"ג להשקעה מיסים 5
E קופת גמל להשקעה במסלול IRA צרכנות פיננסית 7
ה קופת גמל להשקעה שוק ההון 1
D שדרוגים בדירה להשקעה נדל"ן 6
J קופת גמל להשקעה מול קרנות נאמנות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5

נושאים דומים

למעלה