• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קופת גמל

ניבר

משתמש רשום
הצטרף ב
28/2/17
הודעות
23
דירוג
2
שלום,
אבא של חבר שלי הוא קשיש וחולה מאוד. יש לו 500 א' ₪ בקופת גמל.
עד היום קופת הגמל נתנה תשואה שנתית יפה.
הוא אמר לחבר שלי שהוא יכול לשחרר את קופת הגמל ולתת לו את הכסף.
לחילופין, ירשום אותו כמוטב יחיד במקרה שהוא הולך לעולמו.
חבר שלי לא צריך את הכסף לטווח הקצר אלא מסתכל עליו בתור השקעה לטווח ארוך.
מה עליו לעשות?
תודה,
ניבר
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,104
דירוג
22,710
זהו סכום כסף גדול ולהחלטות בנושא יכולות להיות השלכות מס ששוות עשרות אלפי שקלים.
כדאי להתייעץ עם יועץ פנסיוני.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,282
דירוג
8,471

Everything_Nice

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/10/16
הודעות
521
דירוג
275
מסכים עם מה שאדם (?) רשם.
לחלק מהחברות יש מחלקה שמטפלת ביורשים/מוטבים עם בעלי רישיון שיכולים לייעץ. ניתן כמובן גם ביועץ לא תלוי בתשלום.
בכל מקרה במידה וישאר כמוטב 100% בקופה יוכל לבצע בבוא היום פדיונות חלקיים ומה שירצה. לוודא שהחברה קיבלה את טופס מינוי המוטבים המקורי והכל פיקס.
 

יוסי

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
170
דירוג
150
מסכים עם מה שכולם רשמו כאן. כדי לתת לך כיוון כללי יש כאן דף שמרכז יפה את השינוי שחל בתחום אחרי 2012 (תיקון 190), ובגדול - בתוך שלושה חודשים יכול למשוך את הכסף פטור ממס, אחר כך - הכספים מועברים לחשבון על שמו ואז כן חייב במס רווח הון או לחילופין קיצבה מוכרת.
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
9,282
דירוג
8,471
בתוך שלושה חודשים יכול למשוך את הכסף פטור ממס, אחר כך - הכספים מועברים לחשבון על שמו ואז כן חייב במס רווח הון או לחילופין קיצבה מוכרת.
@יוסי
אם לא פספסתי כלום,
לפי המסמך נראה שאין לכאורה הבדל בין משיכה בתוך 3 חודשים או לאחר מכן, היות ומי שלא משך יחויב במס רווח הון רק על הרווחים שנצברו החל מתום 3 החודשים, אז נראה שאין מה למהר ולא ברור על מה ההיסטריה של אנשים...
ההבדל הוא בירוקרטי אולי, שלאחר 3 חודשים צריך להעביר את הכספים לקופה על שם המוטב/יורש ואז למשוך.
@נדב
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T קופת גמל להשקעה - האם כדאי להעביר את הסכום שהצטבר לברוקר? איך? שוק ההון 4
A קופת גמל להשקעה האם כדאי לפתוח עכשיו שהמניות בירידה שוק ההון 5
M קופת גמל להשקעה vs ברוקר. חישוב דמי ניהול, מס רווחי הון. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
U קופת גמל בניהול אישי - סכום הפקדה ראשוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
E קופת גמל להשקעה - האם לשנות מסלול בתקופה של ירידות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
M קיימת קופת גמל להשקעה, שוקל לעבור לברוקר? שוק ההון 144
N קופת גמל להשקעה בנוסף לתיק השקעות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
N קופת גמל להשקעה פאסיבית וזולה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
A דיווח קופת גמל להשקעה בדוח השנתי מיסים 5
H קופת גמל להשקעה. משהו מוזר באלטושר שחם. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I מינוף קופת גמל והשקעה באפיקים סולידים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
B קרן השתלמות - IRA בדמי ניהול של 0.35% או עוקב S&P ב-0.18% + קופת גמל מול פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
מ קופת גמל לקרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 21
I קופת גמל בסכום קטן לאחר פשיטת רגל של מעסיק לשעבר צרכנות פיננסית 1
W מבטיח תשואה- האם זו קופת גמל להשקעה ? ואם כן נראה על פניו משתלם 5 אחוז שנתי אחרי דמי ניהול שוק ההון 1
H קופת גמל - משיכה הונית חד פעמית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 26
N חסכון לילד - קופת גמל או פוליסת חסכון שוק ההון 2
I אכ''ע לבעלי קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A מינוף כנגד קופת גמל להשקעה שוק ההון 6
ע קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T MSCI AC WORLD מול קופת גמל להשקעה? שוק ההון 22
A ניצול קופת גמל להשקעה בשביל הלוואה שוק ההון 9
D לאדם בן 50 - קופת גמל להשקעה או תיק עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
Z בחירת מסלול קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ח קופת גמל להשקעה IRA צרכנות פיננסית 2
B קופת גמל vs קרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
N תשואות קופת גמל מחקה מדד S&P 500 - פניקס VS מגדל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
Lag קופת גמל להשקעה למול השקעה עצמאית שוק ההון 16
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M קרן פנסיה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א קופת גמל ira פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א קופת גמל להשקעה- שאלות מתחיל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
א קופת גמל להשקעה- דמי ניהול פוסטים מאיכות נמוכה 2
W שאלה טכנית - איך למשוך קופת גמל להשקעה מבלי לשלם מס ע"י קיזוז מול נקודות זכות מיסים 1
K קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
י השוואות דמי ניהול בין קופת גמל להשקעה לעומת השקעה עצמאית שוק ההון 3
sha256 זיהוי סוג נכסים שמחזיקה קופת גמל שוק ההון 1
M קופת גמל ותיקה - ג'וקר שמאפשר לעקוף את תקרת ההפקדה לקרן פנסיה מקיפה ולהצטייד במלא אגח מיועדות ופנסיה פטורה ממס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
פ קופת גמל ותיקה/ישנה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
P המלצה על קופת גמל להשקעה. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
A קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
K קופת גמל IRA או חשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ז איך בוחרים קופת גמל להשקעה? לבטים ומחשבות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
ה קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M חיסכון לילדים - קופת גמל להשקעה מחקה sp 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר לפנסייה משלימה/קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
C קופת גמל במקום ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
B קופת גמל מול קרן פנסיה כללית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2

נושאים דומים

למעלה