1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

קופג להשקעה או IB?

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י צפי, ‏24/4/19.

  1. צפי

    צפי משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏23/5/18
    הודעות:
    37
    לייקים שהתקבלו:
    1
    57% מההון שלי מושקע דרך IB - מנייתי.
    13% נמצא בקרה"ש של אינטרגמל (0.35%) - מנייתי.

    13% נוספים נמצאים בקופ"ג להשקעה של אינטרגמל (0.35%) כרגע במסלול אג"ח.
    יש לי צורך של שליטה מיידית ושקיפות בסכומים המושקעים במניות, ועל כן קופגה"ש לא נמצאת במסלול מנייתי, אך אני כן מעוניין שהחלק הנ"ל יושקע במניות.

    הפתרון המשתמע הוא משיכת קופגה"ש והעברת הכספים ל-IB.
    הדברים שמושכים אותי אחורה הם:
    - ויתור על הטבת דחיית מס שניתנת בקופגה"ש
    - ויתור על מכשיר בעמלה נמוכה (לא ניתן יהיה לחזור ל-0.35% אם ארצה בעתיד; אם כי IB יהיה זול יותר בלאוו הכי).
    - ריכוז 70% מההון אצל גוף אחד (IB). זו הנקודה שאני הכי מתלבט לגביה.

    אשמח לתובנות.
     
  2. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    5,820
    לייקים שהתקבלו:
    4,192
    אתה בטוח שההטבה באמת כזאת משמעותית?
    בגדול גם בתיק השקעות רגיל יש לך דחיית מס עד השלב שבו אתה מוכר את הנייר.
    להבנתי, ללקוחות קיימים של אינטרגמל הם עדיין מאפשרים לפתוח קופות חדשות באותם תנאים. כלומר אם יש לך קה"ש אצלהם הם כנראה יתנו לך לפתוח קופגל"ה באותם תנאים.
    בניגוד לגופים ישראלים, אצל IB יש ביטוח עד סכום יחסית גבוהה.
    חוץ מזה שאם אתה עובר את תקרת הביטוח של IB ומחזיק כמה מאוד אלפי דולרים, אתה יכול לפתוח עוד חשבונות אצל ברוקרים אמריקאים אחרים שלא גובים דמי ניהול חודשיים, ולהעביר אליהם ניירות בחינם מIB.
     
    צפי ו-Yoss אוהבים את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
קרן גמל להשקעה - האם זו הצעה משתלמת? פינת המשקיעים ‏ביום שלישי ב- 22:39
קרן גמל להשקעה - האם זו הצעה משתלמת? פינת המשקיעים ‏ביום שלישי ב- 17:09
קופת גמל להשקעה לילדים פינת המשקיעים ‏ביום שלישי ב- 09:31
קרן השלתמות או גמל להשקעה עבור עצמאי פינת המשקיעים ‏ביום ראשון ב- 06:55
כדאיות בבחירה קופת גמל להשקעה פינת המשקיעים ‏14/5/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.