• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

קה"ל - מניות

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
שלום,

האם מעבר למסלול מניעתי בקרן השתלמות רגילה יש אפשרות לבחור ביתר פירוט את מי"ע בהן היא מושקעת?

מישהו פה אמר לי שכן שמישהו אמר לי שלא.
מדגיש שלא מדובר בקרן בניהול עצמאי

בנוסף, מדוע מעבר מסלול בקרן השתלמות מותנה באישור המעסיק? מה זה משנה לו?
תודה
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118
האם מעבר למסלול מניעתי בקרן השתלמות רגילה יש אפשרות לבחור ביתר פירוט את מי"ע בהן היא מושקעת?
לא. אבל לחלק מהחברות יש מסלולים מתמחים ספציפיים (בנוסף למסלול המנייתי).

מדוע מעבר מסלול בקרן השתלמות מותנה באישור המעסיק?
הוא לא. יתכן שמנהל ההסדר רוצה אישור מעסיק (להגנתו) אבל אפשר להעביר את הכסף בלי לשאול את המעסיק בכלל. מנסיון. לא מומלץ.
אם תרצה להפנות את הכספים לקרן אחרת, אתה יכול לתת למעסיק טופס מהקרן, ואז הוא מחויב להפקיד אליה.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
לא. אבל לחלק מהחברות יש מסלולים מתמחים ספציפיים (בנוסף למסלול המנייתי).


הוא לא. יתכן שמנהל ההסדר רוצה אישור מעסיק (להגנתו) אבל אפשר להעביר את הכסף בלי לשאול את המעסיק בכלל. מנסיון. לא מומלץ.
אם תרצה להפנות את הכספים לקרן אחרת, אתה יכול לתת למעסיק טופס מהקרן, ואז הוא מחויב להפקיד אליה.
תודה
האם ידוע לך במקרה אם לאטשולר יש מסלול שכזה? זה משהו שמפרסמים?
וגם, לא הבנתי מה לא מומלץ להעביר מבלי ליידע מעסיק? לא הבנתי למה שזה ישנה למישהו. הרי הכספים עוברים הרי לאטשולר ושייכים לעובד לא?
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118
האם ידוע לך במקרה אם לאטשולר יש מסלול שכזה? זה משהו שמפרסמים?
בדוק באתר שלהם. הם מפרסמים לפחות את המסלולים הפתוחים.

מה לא מומלץ להעביר מבלי ליידע מעסיק? לא הבנתי למה שזה ישנה למישהו. הרי הכספים עוברים הרי לאטשולר ושייכים לעובד לא?
הכספים שייכים לעובד, אבל אם תהיה בעיה, יתכן שהמעסיק יוכל לעזור.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
בדוק באתר שלהם. הם מפרסמים לפחות את המסלולים הפתוחים.


הכספים שייכים לעובד, אבל אם תהיה בעיה, יתכן שהמעסיק יוכל לעזור.
ואם אני קופץ למרכיבים האחרים של תיק סטנדרטי, הרבה אנשים פה מתייחסים למרכיב המזומן שלהם בתיק.אם הם אכן מתייחסים למזומן ממש או שישנם ניירות ערך שמהווים או דומים למזומן ?
במה בדיוק תורם מרכיב המזומן, אם הוא חשוף כ"כ לאינפלציה ולמעשה לא צומח בכלום ?
 

Everything_Nice

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/10/16
הודעות
505
דירוג
265
לא נדרש אישור מעסיק לעבור בין מסלולי השקעה בהשתלמות. אתה עושה זאת עצמאית מול בית ההשקעות.
יש מסלול מניות באלטשולר , אני נמצא בו.
אישור המעסיק נדרש רק בניוד כספי פיצויים למניות. לא מכיר שום דבר כזה בקה"ש
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118
אם הם אכן מתייחסים למזומן ממש או שישנם ניירות ערך שמהווים או דומים למזומן ?
בד"כ לראשון, אבל לפעמים לשני.

במה בדיוק תורם מרכיב המזומן, אם הוא חשוף כ"כ לאינפלציה ולמעשה לא צומח בכלום ?
מקטין תנודתיות.

לא נדרש אישור מעסיק לעבור בין מסלולי השקעה בהשתלמות.
לא מכיר שום דבר כזה בקה"ש
יש מנהלי הסדר שמבקשים אישור מעסיק.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
בד"כ לראשון, אבל לפעמים לשני.


מקטין תנודתיות.



יש מנהלי הסדר שמבקשים אישור מעסיק.
@Everything_Nice המעבר בוצע אוןליין דרך האתר. לאחר שמילאתי את הכל נשלח אלי טופס אוטומטי עם רובריקה "לאישור המעסיק".

@TunaGolem אם מוחזק כמזומן של ממש, האם נכון להחשיב/להגדיר אותו כחלק מהתיק ? הרי הוא לא מושקע. לפי ההגיון הזה (ושוב, סביר שאני לא מבין את העקרונות) - כל הכסף שיש לי כיום במזומן הוא למעשה תיק השקעות אולטרה סולידי
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118

Everything_Nice

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/10/16
הודעות
505
דירוג
265
מוזר מאד אני לא מכיר תקנה כזו של אישור מעסיק במעבר בין מסלולי השקעה בקה"ש , באמת.
לא התבקשתי להביא דבר כזה מעולם. מנהל ההסדר צריך אישור/ידיעה על זה? ייתכן ואני פשוט לא מכיר ויש חיה כזאת. טוב לדעת. רק לא בטוח שזה יושב בפקודת מס הכנסה או בחוק כזה או אחר. אם מישהו מכיר שיפנה אותי אליו , תמיד טוב לדעת דברים חדשים.
בכל מקרה לא מאמין שתהיה בעיה הכספים שם שלך ויישארו שלך ובשוני מפיצוים לא יכולים לחזור למעסיק , ככה שלא רואה אינטרס להתערבות בעניין זה (אולי רק במקרה קיצון של מעילה או מעשה פלילי כזה או אחר. גם לא בטוח שיכולים להחזיר)
 

מתכנת

מודרטור
הצטרף ב
10/2/16
הודעות
8,904
דירוג
7,930
ניידתי קרה"ש ולא התבקשתי לאישור מעסיק.
מיותר לעדכן בכלל את מנהל ההסדר.
@Everything_Nice המעבר בוצע אוןליין דרך האתר. לאחר שמילאתי את הכל נשלח אלי טופס אוטומטי עם רובריקה "לאישור המעסיק".
רק לוודא, מדובר על קרה"ש או כספי פיצוים/תגמולים?
יש מצב שמדובר לגבי הפקדות חדשות?
מי החברה הקולטת?
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
ניידתי קרה"ש ולא התבקשתי לאישור מעסיק.
מיותר לעדכן בכלל את מנהל ההסדר.

רק לוודא, מדובר על קרה"ש או כספי פיצוים/תגמולים?
יש מצב שמדובר לגבי הפקדות חדשות?
מי החברה הקולטת?
קרן השתלמות. מאלטשולר לאלטשולר. אכן מדובר על הפקדות חדשות. מדוע זה משנה למעסיק אין יושקעו הכספים? כך או כך הוא נפרד מהם
 

Everything_Nice

משתמש ותיק
הצטרף ב
20/10/16
הודעות
505
דירוג
265
ממ תראה אם תרצה אפשר ללכת "ראש בראש" ותעביר לבסוף ללא אישור. אם אין לך זמן/סבלנות/רצון לזה תן לו שיחתום וזהו. לא סיפור. אם התשובה תהיה "לא מאשר" פה זה לגמרי ראש בראש, סיכוי אפסי שיקרה.
אבל סתם לדעת תשאל את אותו מנהל הסדר מדוע נדרש לאישורו/ידיעתו/מעסיק כי זה לא ככה אצל כולם, בטח לא יושב בתקנות השונות בקה"ש.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T קה"ל IRA- השקעה המניות ישראליות מול מניות חו"ל שוק ההון 8
GoldenFace קה"ש IRA - איך, איפה ומה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
K קה"ש - s&p 500 האם מזומנים = חוזים עתידיים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E דמי ניהול קופ"ג קה"ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
Y ניוד קה"ש נזילה | קופת גמל מפעלית | התמקחות קרן פנסיה צרכנות פיננסית 2
T למכור הכל לטובת בלאקרוק: קה"ש + תיק ממוסה שוק ההון 7
U 2 קה"ל - מסלולים שונים שוק ההון 1
ס כדאיות העברת קה"ש ואו קופ"ג לחיסכון לניהול אישי ב-IRA שוק ההון 17
9 פנסיה, קה"ש ושאלות שבניהם צרכנות פיננסית 1
V קה"ש: כדאיות של לעבור מ SP500 ל IRA שוק ההון 4
איש יקר קה״ש וגמל IRA, רכישה חודשית בבורסת ת״א שוק ההון 1
benjamin התלבטות דמי ניהול קה"ש שוק ההון 2
א דמי ניהול קה"ש IRA שוק ההון 5
פ אי פדיית קה"ש לאחר פטירת המוטב צרכנות פיננסית 2
M קה"ש בהראל עם 0.18 דמ"ש. שווה להעביר ל IRA? שוק ההון 9
T כמה שאלות טכניות קה"ש IRA שוק ההון 20
klayhamn מידע על פסגות קה"ש IRA? צרכנות פיננסית 20
Liron2035 קה"ש IRA הלמן-אלדובי, רכישת IWDA: השוואת עלויות ברוקר שוק ההון 9
I לעשות סדר בעלויות קה״ש וגמל IRA שוק ההון 42
Tim_Duncan אובר אופטימיזציה של קה"ש קטנה? צרכנות פיננסית 9
Liron2035 האם קה"ש IRA בסכומים קטנים מ-100 אש"ח זו פיקצייה? שוק ההון 20
Liron2035 קה"ש IRA, לא ברורה לי הטענה שהיא זולה יותר שוק ההון 10
י פתיחת תיק עצמאי רק בשביל קה"ש צרכנות פיננסית 38
Liron2035 ניואנסים לגבי קה"ש IRA שוק ההון 6
I דמי ניהול קה"ש IRA מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 5
S עזרה בהעברת קה"ש לחברה אחרת צרכנות פיננסית 2
אסטבן חימנז איך מחשבים מס על קה״ש IRA (הפקדות מעל התקרה)? שוק ההון 14
פורומיסט העברת קה"ש מ-IRA למסלול מנוהל? שוק ההון 31
L פתיחת קה"ש לעצמאי/ת כאשר באופק מעבר אפשרי לארה"ב? שוק ההון 7
N האם ניתן למצע בקופ"ג/קה"ש עוקבת מדד צרכנות פיננסית 6
שודד הפינג פונג קה"ש מחקה מדד חו"ל שוק ההון 7
D רוצה לעביר קה"ש למסלול-IRA. כמה שאלות שוק ההון 3
ל קה"ש IRA = מנהל השקעות אישי? אוף טופיק 5
F קה"ש IRA - מתי להחליף קרן ישראלית בקרן אירית? שוק ההון 9
G קופ"ג / קה"ש מחקה מדדים ב-IBI - פיצול מסלול שוק ההון 10
מ חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA שוק ההון 7
ל להתחיל להשקיע דרך קה"ש IRA או חשבון השקעות? שוק ההון 18
א דמי ניהול במסלולים מחקי מדד גבוהים יותר מIRA? (קה"ש) צרכנות פיננסית 59
גרהם קבוצת רכישת קה"ש יוצאת לדרך צרכנות פיננסית 7
SwingMan קרן השתלמות פאסיבית מחקה מדדי מניות חו"ל פוסטים מאיכות נמוכה 3
tomer111 מסלול עוקב מדד מניות עולמי פאסיבי קרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
י גמל/השתלמות במסלול פאסיבי מדדי מניות חו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
S מיתון תנודתיות בתיק של 100% מניות שוק ההון 68
ח פלטפורמת מסחר הכי נוחה ל-IRA / מניות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 1
ח פלטפורמת מסחר הכי נוחה ל-IRA / מניות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
D האם יש בישראל קרן סל או קרן מחקה של מדד מניות צמיחה בארה"ב? שוק ההון 0
D קרן מחקה או קרן סל שנסחרת בישראל שעוקבת (או מחזיקה) במדד מניות צמיחה בארה"ב שוק ההון 0
unrealx ייבוא מחירי מניות של בורסות הארץ לאקסל - הפסיק לעבוד? אוף טופיק 1
A אלטשולר מסלול מניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
tomer111 האם המדינה יכולה להחרים מניות? פוסטים מאיכות נמוכה 59

נושאים דומים

למעלה