קבלת מענק פיצויים נמוך מהצפוי

[Wonko]

זאת פעם ראשונה שמשכתי מענק פיצויים ולכן אשמח לשמוע מהניסיון שלכם אם המקרה שלי נפוץ.
הסיפור הוא כזה, בבית ההשקעות הייתה לי קופת פיצויים עם סכום X. הגשתי טופס למשיכת חלקית של פיצויים (עד הפטור) עם אישור ופירוט פקיד שומה לבית ההשקעות. נסמן את גובה המשיכה של הפיצויים כY. אחרי שהתעכבו בבית ההשקעות גיליתי שקיבלתי סכום נמוך מY באזור ה10%.
כששאלתי את בית ההשקעות למה קיבלתי סכום נמוך ממה שרשום בטפסים (Y), הטענה הייתה שהם הלכו לפי המספרים של ההעברה לרצף קצבה (X-Y) והעבירו לי כמענק את מה שנותר. מכיוון שהקופה ירדה בזמן הזה אז גם קיבלתי פחות כסף.

יש לי כמה שאלות:
1. האם נהוג שהמענק נקבע בעקיפין לפי הסכום להעברה לרצף קצבה ולא להפך?
2. יש לי דרך למשוך את שאר הפיצויים הפטורים ממס שלמעשה עברו לרצף קצבה?
3. בית ההשקעות התעכבו עם בקשת המשיכה מעל חודש וזאת הסיבה המרכזית שהמענק יצא נמוך. הרי הפרטים בטופס של פקיד השומה כבר לא היו עדכניים. פנייה למפקח בנושא יכולה לעזור לי?
4. לא קשור באופן ישיר, אבל בפרטי המשיכה שמתי לב שלקחו לי מס על סכום די זניח אבל זה היה לי מוזר כי הרי קיבלתי פחות מענק מאשר הגבול הפטור שמגיע לי. מישהו נתקל במשהו דומה?

 

[guesto]

4. לא קשור באופן ישיר, אבל בפרטי המשיכה שמתי לב שלקחו לי מס על סכום די זניח אבל זה היה לי מוזר כי הרי קיבלתי פחות מענק מאשר הגבול הפטור שמגיע לי. מישהו נתקל במשהו דומה?

לי קרה משהו הפוך. כל הפיצויים שלי היו פטורים ממס, ובין זמן הגשת הטופס עד זמן המשיכה בפועל נצברו עוד רווחים. מיטב דש ניכו לי מהרווחים 47% מס, למרות שגם הם היו אמורים להיות פטורים ממס.

פנייה למפקח בנושא יכולה לעזור לי?

לי היא עזרה. אחרי שהם התווכחו איתי ולא הסכימו להחזיר את המס, לאחר פניה לרשות שוק ההון, הם החזירו.


אני לא יודע אם על זה שלקח מעל חודש אפשר להתלונן, אבל אם ניכו מס מיותר בהחלט אפשר.