קבלת כסף במזומן מקרוב משפחה

barad5

משתמש רשום
הצטרף ב
2/9/21
הודעות
12
דירוג
10
שלום לכולם!
אני עומד לקבל כ100 אש"ח במזומן ואין לי מושג איך להתנהל עימם
אני בשנות ה20 לחיי ואני חושש מ-"פשוט" להפקיד סכום בסדר גודל כזה בחשבון הבנק מסיבות "ממשלתיות" כאלה ואחרות
ואיך בכלל מפקידים סכום כזה? אני מניח שאצטרך לגשת לבנק ולבקש "קופאי"?

האם הדאגה שלי מוצדקת? האם יש צורך בלדווח לגוף כלשהו מבעוד מועד?
האם זה תקין להכניס סכום כזה לחשבון "משום מקום"
אני מקבל את הכסף הזה עכשיו בגלל החוק שעומד להכנס לתוקף אשר אוסר על החזקת כסף מזומן בסכומים גבוהים... (כסף שהייתי אמור לקבל ב"ירושה")
 
נערך לאחרונה ב:

Solid seat

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
1,112
דירוג
1,650
פנה לבנק שלך מראש וספר לו שאתה עומד להפקיד סכום גדול, בסבירות גבוהה הם ישאלו מה מקור הכסף. אם הכסף נמצא אצל סבתך במזומן, אתה כנראה בבעיה. אם היא מושכת אותו, בקש ממנה את האסמכתא על המשיכה, ביחד עם כל מסמך שהבנק שלך יבקש.
 

barad5

משתמש רשום
הצטרף ב
2/9/21
הודעות
12
דירוג
10
פנה לבנק שלך מראש וספר לו שאתה עומד להפקיד סכום גדול, בסבירות גבוהה הם ישאלו מה מקור הכסף. אם הכסף נמצא אצל סבתך במזומן, אתה כנראה בבעיה. אם היא מושכת אותו, בקש ממנה את האסמכתא על המשיכה, ביחד עם כל מסמך שהבנק שלך יבקש.
תודה על המענה המהיר..
כן הכסף במזומן
איזה בעיות אנחנו מדברים פה?
 

הורדוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/1/21
הודעות
723
דירוג
675
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.
 

barad5

משתמש רשום
הצטרף ב
2/9/21
הודעות
12
דירוג
10
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.
אם יכנס לי כסף בפעימות אני חושש שזה יראה כמו הלבנת הון או הכנסה נוספת...
משהו שמס הכנסה לא כזה יאהבו
 

יעקב 1

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
393
דירוג
254
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות
אם מישהו נותן לך מתנה, בדרך כלל עדיף שלא תגיד לו איך להעביר לך.

אם כי יש לי תחושה מסוימת שהכסף באמת נשאר של אותו הקרוב ואין מדובר במתנה.
 

הורדוס

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/1/21
הודעות
723
דירוג
675
אם מישהו נותן לך מתנה, בדרך כלל עדיף שלא תגיד לו איך להעביר לך.

אם כי יש לי תחושה מסוימת שהכסף באמת נשאר של אותו הקרוב ואין מדובר במתנה.
לא נראלי שזה המקום לדון בהאם מדובר במתנה או לא. ואם המתנה עלולה לגרום לך לעבור על החוק, אז אני מאמין שהסבתא תוכל להתגמש.

אם יכנס לי כסף בפעימות אני חושש שזה יראה כמו הלבנת הון או הכנסה נוספת...
משהו שמס הכנסה לא כזה יאהבו
לא עו"ד כמובן, אבל זכור לי שיש הגדרות מדויקות לכמה מותר להפקיד במזומן, ועל איזה סכום בהעברה בנקאית צריך לדווח.
 

יעקב 1

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
393
דירוג
254
לא נראלי שזה המקום לדון בהאם מדובר במתנה או לא. ואם המתנה עלולה לגרום לך לעבור על החוק, אז אני מאמין שהסבתא תוכל להתגמש.
בכלל לא בא לדון בשאלה הזו ביחס לפותש, אלא ביחס לשאלה איזה עצות מתאימות עבורו.
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
813
דירוג
1,104
אני הייתי בא לבנק ואומר את האמת.
מעל 50,000 הם חייבים לשאול מאיפה הכסף, אז ישאלו ותענה.
לא נראה לי חשוד שלסבתא יש סכום כזה. אם שמה בצד כל חודש 400 שקל, אחרי 20 שנה זה הסכום.

זה לא סכום גדול לעניין הלבנת הון. חייב דיווח וזהו. אם תעשה את זה כל חודש זה עניין אחר.

לא עו"ד, לא בנקאי, לא ממליץ, לא מייעץ.
 

half-solid

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/12/20
הודעות
1,411
דירוג
1,484
לי קרה משהו דומה והתחלתי להתנהל במזומן עד שהכסף נגמר.
ברוח זה, עצה לפות"ש @barad5 :

אתה עוד לא נשוי, נכון?
שמור בצד את הכסף עד שתתחתן.
כמה ימים, הכל נגמר. אין שאלות אין בעיות

לא ממליץ, לא מייעץ
רק משתף חוויות
 

barad5

משתמש רשום
הצטרף ב
2/9/21
הודעות
12
דירוג
10
לי קרה משהו דומה והתחלתי להתנהל במזומן עד שהכסף נגמר.

אתה עוד לא נשוי, נכון?
שמור בצד את הכסף עד שתתחתן.
כמה ימים, הכל נגמר. אין שאלות אין בעיות

לא ממליץ, לא מייעץ
רק משתף חוויות
רעיונות מעולים!! אבל אני מעוניין להכניס את הכסף למניות ולהשקיע אותו
 

יעקב 1

משתמש ותיק
הצטרף ב
23/11/17
הודעות
393
דירוג
254
אולי תחלק את זה בין שלושה בנקים? (אין לי מושג אם זה מדליק אורות איפשהו) אחרי זה תוכל גם להעביר את זה לברוקר ישירות מהחשבונות, או לאחד את שלושת החשבונות שהרי אתה מעביר מעצמך
 

drx

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/4/21
הודעות
397
דירוג
542
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.
אפשר גם לחלק את הסכום - חלק תפקיד אתה וחלק תן לדוגמא להורים שלך שיפקידו אצלם ויעבירו אליך לאחר חודש או משהו כזה.
 

ברוש1

משתמש ותיק
הצטרף ב
14/7/20
הודעות
264
דירוג
347
אולי תחלק את זה בין שלושה בנקים
עצה לא טובה לדעתי. אם בכל זאת איכשהו נורה אדומה תידלק ויתברר שזה מה שקרה, זה באמת מחשיד וזה כבר לא יישאר ברמת תשאול על ידי פקיד הבנק.
מהמידע באתרי הבנקים נראה שהדיווח יהיה רק מעל 50 אלף. אז אפשר אולי לעשות שתי הפקדות נמוכות יותר. אבל גם במקרה כזה אני בטוח שהמערכת של הבנק תהבהב אזהרת הלבנת הון על המסך של הפקיד (הם לא לגמרי אידיוטים).

לדעתי בהפקדה הראשונה תגיד בעל פה לפקיד שזו מתנה מסבתא ויש לך עוד סכום דומה שתצטרך לפקיד וחילקת את זה לפעמים בגלל חשש שוד. זה ישאיר לו את השיקול דעת האם לדווח וניחוש שלי שלא יעשה זאת.
 

Arik Aharon

משתמש ותיק
הצטרף ב
28/8/18
הודעות
109
דירוג
143
למה יש פה עיצות איך להלבין הון ?
זה מאוד פשוט. תלך לבנק, תפקיד.
ישאלו ? תענה.

אל תבריח מס.
 

barad5

משתמש רשום
הצטרף ב
2/9/21
הודעות
12
דירוג
10
למה יש פה עיצות איך להלבין הון ?
זה מאוד פשוט. תלך לבנק, תפקיד.
ישאלו ? תענה.

אל תבריח מס.
שום הלבנת הון חבר, אני נטו רוצה לדעת איך הכי נכון להפקיד את הסכום כדי שלא יהיה לי את המזומן ביד...
אם יש מס אז כמובן שאשלם בלית ברירה השאלה אם יש, ובמידה ויש, איך להצהיר...?
 

amit

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/1/15
הודעות
3,081
דירוג
3,390
שום הלבנת הון חבר, אני נטו רוצה לדעת איך הכי נכון להפקיד את הסכום כדי שלא יהיה לי את המזומן ביד...
אם יש מס אז כמובן שאשלם בלית ברירה השאלה אם יש, ובמידה ויש, איך להצהיר...?
אין פה ארוע מס, בטח לא שלך.
זה מסבא סבתא כן ?

תפקיד חלק על פני כמה חודשים ותתנהל במזומן כמה חודשים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב קבלת כסף מחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
U קבלת החזרי מס בארה"ב לחשבון ב-Interactive Brokers מיסים 1
M קבלת חלק קטן בדירה במתנה - שיקולים נגד? נדל"ן 7
Myrath קבלת טיפול או שירות מיוחד מבי"ח שאינו בהסדר עם קופת החולים אוף טופיק 4
ה קניית דירה חדשה לפני קבלת מפתח נדל"ן 4
R הלוואת גישור על דירה על הנייר לפני קבלת טופס 4 נדל"ן 6
A אזרח אמריקאי - קבלת נכסי PFIC בירושה ומיסוי מיסים 2
א קבלת שיחות בחול למספר ישראל פוסטים מאיכות נמוכה 2
F קבלת דמי ניהול נמוכים בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
Tsachi01 קבלת אזרחות גרמנית לנכד של ילידי גרמניה אוף טופיק 4
נ מכירת דירה מיד אחרי קבלת היתר נדל"ן 4
D קבלת כרטיס דביט מ-Bank of America לישראל. אוף טופיק 6
stamEhad קבלת כספים בחשבון Wise - מה אני עושה איתם ? צרכנות פיננסית 6
מ קניית דירה מעמידר ללא קבלת הנחה ולחסוך את הערת הזהרה נדל"ן 7
Wonko קבלת מענק פיצויים נמוך מהצפוי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T יוקר המחיה בכלל ומשבר הדיור בפרט והשפעתו על קבלת החלטות של הדור הצעיר ביחס למדינה אוף טופיק 31
D מס על קבלת כספים (ירושה/לא ירושה) מחו״ל מיסים 4
ה קבלת החזר מס מיסים 2
Maureen קבלת תשלומים ביורו ותשלום לספק ביורו - איך עושים את זה היום? צרכנות פיננסית 7
J פטור ממס שבח - שנה וחצי מרגע חוזה, או מרגע קבלת הדירה? (דירה יד 2) נדל"ן 1
נ קבלת היתר לאגף מגורים עם כניסה נפרדת עבור הורה מבוגר נדל"ן 1
הדבורה מיה קבלת תרומה חייבת במס? מיסים 2
The Doctor קבלת הלוואה כנגד מניות בסטארטאפ פרטי השקעות אלטרנטיביות 3
P קבלת הלוואה קצרה תוך כמה שעות? פוסטים מאיכות נמוכה 25
K עמלה של 5% על קבלת מט"ח בהעברה בנקאית מחו"ל לחשבון בנק הפועלים פוסטים מאיכות נמוכה 3
R כפל ביטוח בריאות - בדיקת פוליסות לפני קבלת החלטה על ביטול צרכנות פיננסית 5
כ קבלת מט"ח מהלוואה שוק ההון 1
O משכון נכס של ההורים לצורך קבלת משכנתא נדל"ן 34
S קבלת שם משתמש במייל לא מוצפן ברוקרים ופלטפורמות מסחר 12
always.smile קבלת הצעות מהבנקים עבור הלוואה מול קרן השתלמות צרכנות פיננסית 15
ע המרת דולר לשקל: האם להודיע מראש לבנק על קבלת שקלים מ IB? צרכנות פיננסית 9
ב קבלת משכנתא דרך walty פוסטים מאיכות נמוכה 8
S קבלת תשלום עבור אפליקציה צרכנות פיננסית 3
ע קבלת סכום גבוהה - מה עדיף בדולר או שקל? צרכנות פיננסית 3
א קבלת תשלום מסין צרכנות פיננסית 9
Y מס על קבלת דירה ללא תמורה שנמכרת לאחר מכן + קניית אחוז חלקי מנכס מבן משפחה נדל"ן 14
י קבלת כרטיס אשראי ללא תלוש שכר צרכנות פיננסית 20
P הליך קבלת הצעות מחיר מכמה קונים? נדל"ן 70
M השפעת קבלת מענקי CARES act על דילול בעלי המניות? שוק ההון 1
G ריט 1 וסלע נדלן קבלת מידע אמין שוק ההון 8
א דיווח הפסד הון באינטרקטיב ברוקרס - לצורך קבלת מגן מס שוק ההון 3
the_newbie קבלת סטייטמנט חודשי בדואר אוף טופיק 3
F סיכונים אפשריים בהעברת פרטי ת.ז. לחברות הביטוח למטרת קבלת הצעת מחיר צרכנות פיננסית 24
ג האם ניתן להקדים מועד קבלת המשכנתא? נדל"ן 3
klayhamn קבלת שקלים מחו"ל - עמלה? צרכנות פיננסית 9
ר אג"ח ממשלתי: איך מתייחסים לאירועי מס בשל קבלת ריבית שנתית ("קופון") מצד אחד, ומכירה מצד שני? שוק ההון 8
S עסקה בכרטיס אשראי לצורך קבלת הטבת פרימיום צרכנות פיננסית 32
O התייעצות עם אנשי מקצוע לפני קבלת החלטות פיננסיות משמעותיות? שוק ההון 11
V קבלת אופציות בחברת סטארט אפ אוף טופיק 59
D קבלת תשלום בדולרים והמרה (חלקית) לשקלים צרכנות פיננסית 5

נושאים דומים

למעלה