קבלת כסף במזומן מקרוב משפחה

[barad5]

שלום לכולם!
אני עומד לקבל כ100 אש"ח במזומן ואין לי מושג איך להתנהל עימם
אני בשנות ה20 לחיי ואני חושש מ-"פשוט" להפקיד סכום בסדר גודל כזה בחשבון הבנק מסיבות "ממשלתיות" כאלה ואחרות
ואיך בכלל מפקידים סכום כזה? אני מניח שאצטרך לגשת לבנק ולבקש "קופאי"?

האם הדאגה שלי מוצדקת? האם יש צורך בלדווח לגוף כלשהו מבעוד מועד?
האם זה תקין להכניס סכום כזה לחשבון "משום מקום"
אני מקבל את הכסף הזה עכשיו בגלל החוק שעומד להכנס לתוקף אשר אוסר על החזקת כסף מזומן בסכומים גבוהים... (כסף שהייתי אמור לקבל ב"ירושה")

 

[Solid seat]

פנה לבנק שלך מראש וספר לו שאתה עומד להפקיד סכום גדול, בסבירות גבוהה הם ישאלו מה מקור הכסף. אם הכסף נמצא אצל סבתך במזומן, אתה כנראה בבעיה. אם היא מושכת אותו, בקש ממנה את האסמכתא על המשיכה, ביחד עם כל מסמך שהבנק שלך יבקש.

 

[פטל ואוכמניות]

ובכלל אם ניתן לבצע העברה בין חשבונות זה עדיף

 

[barad5]

פנה לבנק שלך מראש וספר לו שאתה עומד להפקיד סכום גדול, בסבירות גבוהה הם ישאלו מה מקור הכסף. אם הכסף נמצא אצל סבתך במזומן, אתה כנראה בבעיה. אם היא מושכת אותו, בקש ממנה את האסמכתא על המשיכה, ביחד עם כל מסמך שהבנק שלך יבקש.

תודה על המענה המהיר..
כן הכסף במזומן
איזה בעיות אנחנו מדברים פה?

 

[הורדוס]

יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.

 

[barad5]

יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.

אם יכנס לי כסף בפעימות אני חושש שזה יראה כמו הלבנת הון או הכנסה נוספת...
משהו שמס הכנסה לא כזה יאהבו

 

[יעקב 1]

יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות

אם מישהו נותן לך מתנה, בדרך כלל עדיף שלא תגיד לו איך להעביר לך.

אם כי יש לי תחושה מסוימת שהכסף באמת נשאר של אותו הקרוב ואין מדובר במתנה.

 

[הורדוס]

אם מישהו נותן לך מתנה, בדרך כלל עדיף שלא תגיד לו איך להעביר לך.

אם כי יש לי תחושה מסוימת שהכסף באמת נשאר של אותו הקרוב ואין מדובר במתנה.

לא נראלי שזה המקום לדון בהאם מדובר במתנה או לא. ואם המתנה עלולה לגרום לך לעבור על החוק, אז אני מאמין שהסבתא תוכל להתגמש.

אם יכנס לי כסף בפעימות אני חושש שזה יראה כמו הלבנת הון או הכנסה נוספת...
משהו שמס הכנסה לא כזה יאהבו

לא עו"ד כמובן, אבל זכור לי שיש הגדרות מדויקות לכמה מותר להפקיד במזומן, ועל איזה סכום בהעברה בנקאית צריך לדווח.

 

[יעקב 1]

לא נראלי שזה המקום לדון בהאם מדובר במתנה או לא. ואם המתנה עלולה לגרום לך לעבור על החוק, אז אני מאמין שהסבתא תוכל להתגמש.

בכלל לא בא לדון בשאלה הזו ביחס לפותש, אלא ביחס לשאלה איזה עצות מתאימות עבורו.

 

[אוגורן]

אני הייתי בא לבנק ואומר את האמת.
מעל 50,000 הם חייבים לשאול מאיפה הכסף, אז ישאלו ותענה.
לא נראה לי חשוד שלסבתא יש סכום כזה. אם שמה בצד כל חודש 400 שקל, אחרי 20 שנה זה הסכום.

זה לא סכום גדול לעניין הלבנת הון. חייב דיווח וזהו. אם תעשה את זה כל חודש זה עניין אחר.

לא עו"ד, לא בנקאי, לא ממליץ, לא מייעץ.

 

[ארגמן]

לי קרה משהו דומה והתחלתי להתנהל במזומן עד שהכסף נגמר.

 

[half-solid]

לי קרה משהו דומה והתחלתי להתנהל במזומן עד שהכסף נגמר.

ברוח זה, עצה לפות"ש @barad5 :

אתה עוד לא נשוי, נכון?
שמור בצד את הכסף עד שתתחתן.
כמה ימים, הכל נגמר. אין שאלות אין בעיות

לא ממליץ, לא מייעץ
רק משתף חוויות

 

[barad5]

לי קרה משהו דומה והתחלתי להתנהל במזומן עד שהכסף נגמר.

אתה עוד לא נשוי, נכון?
שמור בצד את הכסף עד שתתחתן.
כמה ימים, הכל נגמר. אין שאלות אין בעיות

לא ממליץ, לא מייעץ
רק משתף חוויות

רעיונות מעולים!! אבל אני מעוניין להכניס את הכסף למניות ולהשקיע אותו

 

[יעקב 1]

אולי תחלק את זה בין שלושה בנקים? (אין לי מושג אם זה מדליק אורות איפשהו) אחרי זה תוכל גם להעביר את זה לברוקר ישירות מהחשבונות, או לאחד את שלושת החשבונות שהרי אתה מעביר מעצמך

 

[mudale222]

זה כלום כסף. תפקיד מתחת ל15 כל פעם ומתחת ל50 בחודש ולא אמורה להיות שום בעיה.

 

[drx]

יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.

אפשר גם לחלק את הסכום - חלק תפקיד אתה וחלק תן לדוגמא להורים שלך שיפקידו אצלם ויעבירו אליך לאחר חודש או משהו כזה.

 

[ברוש1]

אולי תחלק את זה בין שלושה בנקים

עצה לא טובה לדעתי. אם בכל זאת איכשהו נורה אדומה תידלק ויתברר שזה מה שקרה, זה באמת מחשיד וזה כבר לא יישאר ברמת תשאול על ידי פקיד הבנק.
מהמידע באתרי הבנקים נראה שהדיווח יהיה רק מעל 50 אלף. אז אפשר אולי לעשות שתי הפקדות נמוכות יותר. אבל גם במקרה כזה אני בטוח שהמערכת של הבנק תהבהב אזהרת הלבנת הון על המסך של הפקיד (הם לא לגמרי אידיוטים).

לדעתי בהפקדה הראשונה תגיד בעל פה לפקיד שזו מתנה מסבתא ויש לך עוד סכום דומה שתצטרך לפקיד וחילקת את זה לפעמים בגלל חשש שוד. זה ישאיר לו את השיקול דעת האם לדווח וניחוש שלי שלא יעשה זאת.

 

[Arik Aharon]

למה יש פה עיצות איך להלבין הון ?
זה מאוד פשוט. תלך לבנק, תפקיד.
ישאלו ? תענה.

אל תבריח מס.

 

[barad5]

למה יש פה עיצות איך להלבין הון ?
זה מאוד פשוט. תלך לבנק, תפקיד.
ישאלו ? תענה.

אל תבריח מס.

שום הלבנת הון חבר, אני נטו רוצה לדעת איך הכי נכון להפקיד את הסכום כדי שלא יהיה לי את המזומן ביד...
אם יש מס אז כמובן שאשלם בלית ברירה השאלה אם יש, ובמידה ויש, איך להצהיר...?

 

[amit]

שום הלבנת הון חבר, אני נטו רוצה לדעת איך הכי נכון להפקיד את הסכום כדי שלא יהיה לי את המזומן ביד...
אם יש מס אז כמובן שאשלם בלית ברירה השאלה אם יש, ובמידה ויש, איך להצהיר...?

אין פה ארוע מס, בטח לא שלך.
זה מסבא סבתא כן ?

תפקיד חלק על פני כמה חודשים ותתנהל במזומן כמה חודשים.