• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קבלת כסף במזומן מקרוב משפחה

barad5

משתמש רשום
הצטרף ב
2/9/21
הודעות
12
דירוג
10
שלום לכולם!
אני עומד לקבל כ100 אש"ח במזומן ואין לי מושג איך להתנהל עימם
אני בשנות ה20 לחיי ואני חושש מ-"פשוט" להפקיד סכום בסדר גודל כזה בחשבון הבנק מסיבות "ממשלתיות" כאלה ואחרות
ואיך בכלל מפקידים סכום כזה? אני מניח שאצטרך לגשת לבנק ולבקש "קופאי"?

האם הדאגה שלי מוצדקת? האם יש צורך בלדווח לגוף כלשהו מבעוד מועד?
האם זה תקין להכניס סכום כזה לחשבון "משום מקום"
אני מקבל את הכסף הזה עכשיו בגלל החוק שעומד להכנס לתוקף אשר אוסר על החזקת כסף מזומן בסכומים גבוהים... (כסף שהייתי אמור לקבל ב"ירושה")
 
נערך לאחרונה ב:
פנה לבנק שלך מראש וספר לו שאתה עומד להפקיד סכום גדול, בסבירות גבוהה הם ישאלו מה מקור הכסף. אם הכסף נמצא אצל סבתך במזומן, אתה כנראה בבעיה. אם היא מושכת אותו, בקש ממנה את האסמכתא על המשיכה, ביחד עם כל מסמך שהבנק שלך יבקש.
 
פנה לבנק שלך מראש וספר לו שאתה עומד להפקיד סכום גדול, בסבירות גבוהה הם ישאלו מה מקור הכסף. אם הכסף נמצא אצל סבתך במזומן, אתה כנראה בבעיה. אם היא מושכת אותו, בקש ממנה את האסמכתא על המשיכה, ביחד עם כל מסמך שהבנק שלך יבקש.
תודה על המענה המהיר..
כן הכסף במזומן
איזה בעיות אנחנו מדברים פה?
 
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.
 
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.
אם יכנס לי כסף בפעימות אני חושש שזה יראה כמו הלבנת הון או הכנסה נוספת...
משהו שמס הכנסה לא כזה יאהבו
 
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות
אם מישהו נותן לך מתנה, בדרך כלל עדיף שלא תגיד לו איך להעביר לך.

אם כי יש לי תחושה מסוימת שהכסף באמת נשאר של אותו הקרוב ואין מדובר במתנה.
 
אם מישהו נותן לך מתנה, בדרך כלל עדיף שלא תגיד לו איך להעביר לך.

אם כי יש לי תחושה מסוימת שהכסף באמת נשאר של אותו הקרוב ואין מדובר במתנה.
לא נראלי שזה המקום לדון בהאם מדובר במתנה או לא. ואם המתנה עלולה לגרום לך לעבור על החוק, אז אני מאמין שהסבתא תוכל להתגמש.

אם יכנס לי כסף בפעימות אני חושש שזה יראה כמו הלבנת הון או הכנסה נוספת...
משהו שמס הכנסה לא כזה יאהבו
לא עו"ד כמובן, אבל זכור לי שיש הגדרות מדויקות לכמה מותר להפקיד במזומן, ועל איזה סכום בהעברה בנקאית צריך לדווח.
 
לא נראלי שזה המקום לדון בהאם מדובר במתנה או לא. ואם המתנה עלולה לגרום לך לעבור על החוק, אז אני מאמין שהסבתא תוכל להתגמש.
בכלל לא בא לדון בשאלה הזו ביחס לפותש, אלא ביחס לשאלה איזה עצות מתאימות עבורו.
 
אני הייתי בא לבנק ואומר את האמת.
מעל 50,000 הם חייבים לשאול מאיפה הכסף, אז ישאלו ותענה.
לא נראה לי חשוד שלסבתא יש סכום כזה. אם שמה בצד כל חודש 400 שקל, אחרי 20 שנה זה הסכום.

זה לא סכום גדול לעניין הלבנת הון. חייב דיווח וזהו. אם תעשה את זה כל חודש זה עניין אחר.

לא עו"ד, לא בנקאי, לא ממליץ, לא מייעץ.
 
לי קרה משהו דומה והתחלתי להתנהל במזומן עד שהכסף נגמר.
ברוח זה, עצה לפות"ש @barad5 :

אתה עוד לא נשוי, נכון?
שמור בצד את הכסף עד שתתחתן.
כמה ימים, הכל נגמר. אין שאלות אין בעיות

לא ממליץ, לא מייעץ
רק משתף חוויות
 
לי קרה משהו דומה והתחלתי להתנהל במזומן עד שהכסף נגמר.

אתה עוד לא נשוי, נכון?
שמור בצד את הכסף עד שתתחתן.
כמה ימים, הכל נגמר. אין שאלות אין בעיות

לא ממליץ, לא מייעץ
רק משתף חוויות
רעיונות מעולים!! אבל אני מעוניין להכניס את הכסף למניות ולהשקיע אותו
 
אולי תחלק את זה בין שלושה בנקים? (אין לי מושג אם זה מדליק אורות איפשהו) אחרי זה תוכל גם להעביר את זה לברוקר ישירות מהחשבונות, או לאחד את שלושת החשבונות שהרי אתה מעביר מעצמך
 
יכול להיות שעדיף שסבתא שלך תפקיד אותו בבנק בפעימות ותעביר לך בהעברה בנקאית, מנחש שיקבלו את זה יותר בשלום.
אפשר גם לחלק את הסכום - חלק תפקיד אתה וחלק תן לדוגמא להורים שלך שיפקידו אצלם ויעבירו אליך לאחר חודש או משהו כזה.
 
אולי תחלק את זה בין שלושה בנקים
עצה לא טובה לדעתי. אם בכל זאת איכשהו נורה אדומה תידלק ויתברר שזה מה שקרה, זה באמת מחשיד וזה כבר לא יישאר ברמת תשאול על ידי פקיד הבנק.
מהמידע באתרי הבנקים נראה שהדיווח יהיה רק מעל 50 אלף. אז אפשר אולי לעשות שתי הפקדות נמוכות יותר. אבל גם במקרה כזה אני בטוח שהמערכת של הבנק תהבהב אזהרת הלבנת הון על המסך של הפקיד (הם לא לגמרי אידיוטים).

לדעתי בהפקדה הראשונה תגיד בעל פה לפקיד שזו מתנה מסבתא ויש לך עוד סכום דומה שתצטרך לפקיד וחילקת את זה לפעמים בגלל חשש שוד. זה ישאיר לו את השיקול דעת האם לדווח וניחוש שלי שלא יעשה זאת.
 
למה יש פה עיצות איך להלבין הון ?
זה מאוד פשוט. תלך לבנק, תפקיד.
ישאלו ? תענה.

אל תבריח מס.
 
למה יש פה עיצות איך להלבין הון ?
זה מאוד פשוט. תלך לבנק, תפקיד.
ישאלו ? תענה.

אל תבריח מס.
שום הלבנת הון חבר, אני נטו רוצה לדעת איך הכי נכון להפקיד את הסכום כדי שלא יהיה לי את המזומן ביד...
אם יש מס אז כמובן שאשלם בלית ברירה השאלה אם יש, ובמידה ויש, איך להצהיר...?
 
שום הלבנת הון חבר, אני נטו רוצה לדעת איך הכי נכון להפקיד את הסכום כדי שלא יהיה לי את המזומן ביד...
אם יש מס אז כמובן שאשלם בלית ברירה השאלה אם יש, ובמידה ויש, איך להצהיר...?
אין פה ארוע מס, בטח לא שלך.
זה מסבא סבתא כן ?

תפקיד חלק על פני כמה חודשים ותתנהל במזומן כמה חודשים.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ב קבלת כסף מחו"ל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
I אמריקן אקספרס - קבלת כרטיס אוף טופיק 1
ח קבלת תשלום מחו"ל ללא עמלות שחיטה צרכנות פיננסית 20
ד קבלת ריבית מאגח שוק ההון 2
S קבלת דירה ללא תמורה- האם ניתן למכור כמשפר דיור? נדל"ן 2
A קבלת תזרים חודשי שוק ההון 48
S האם ניתן להוסיף נתונים לדו"ח לאחר קבלת שומה ? מיסים 16
א דחיית קבלת קצבה מביטול מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ח הכנות לפני קבלת אזרחות אמריקאית - מבחינת מיסים שוק ההון 15
א הצמדה למדד תשומות הבניה לאחר קבלת הדירה נדל"ן 4
L קבלת החזרים במט"ח צרכנות פיננסית 7
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 11
J קבלת החזר מס על כנס מקצועי בחו"ל לשכיר פוסטים מאיכות נמוכה 13
S האם יש הבדל מיסויי בין קופת גמל (לתגמולים) לקרן פנסיה בעת קבלת קצבת פנסיה? (לשכירים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
A קבלת קצבה מביטוח מנהלים ישן מגיל 60 פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 17
N מעבר בנק - איך מתבצעת בפועל קבלת ההטבות/התמקחות? צרכנות פיננסית 2
D קבלת תלושי שכר ממעסיק קודם מיסים 3
U קבלת שיק במט"ח פוסטים מאיכות נמוכה 3
U קבלת החזרי מס בארה"ב לחשבון ב-Interactive Brokers מיסים 1
M קבלת חלק קטן בדירה במתנה - שיקולים נגד? נדל"ן 7
Myrath קבלת טיפול או שירות מיוחד מבי"ח שאינו בהסדר עם קופת החולים אוף טופיק 4
ה קניית דירה חדשה לפני קבלת מפתח נדל"ן 4
R הלוואת גישור על דירה על הנייר לפני קבלת טופס 4 נדל"ן 6
A אזרח אמריקאי - קבלת נכסי PFIC בירושה ומיסוי מיסים 2
א קבלת שיחות בחול למספר ישראל פוסטים מאיכות נמוכה 2
F קבלת דמי ניהול נמוכים בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
Tsachi01 קבלת אזרחות גרמנית לנכד של ילידי גרמניה אוף טופיק 4
נ מכירת דירה מיד אחרי קבלת היתר נדל"ן 4
B קבלת כרטיס דביט מ-Bank of America לישראל. אוף טופיק 6
stamEhad קבלת כספים בחשבון Wise - מה אני עושה איתם ? צרכנות פיננסית 12
מ קניית דירה מעמידר ללא קבלת הנחה ולחסוך את הערת הזהרה נדל"ן 7
Wonko קבלת מענק פיצויים נמוך מהצפוי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T יוקר המחיה בכלל ומשבר הדיור בפרט והשפעתו על קבלת החלטות של הדור הצעיר ביחס למדינה פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 31
D מס על קבלת כספים (ירושה/לא ירושה) מחו״ל מיסים 4
ה קבלת החזר מס מיסים 2
Maureen קבלת תשלומים ביורו ותשלום לספק ביורו - איך עושים את זה היום? צרכנות פיננסית 7
J פטור ממס שבח - שנה וחצי מרגע חוזה, או מרגע קבלת הדירה? (דירה יד 2) נדל"ן 1
נ קבלת היתר לאגף מגורים עם כניסה נפרדת עבור הורה מבוגר נדל"ן 1
הדבורה מיה קבלת תרומה חייבת במס? מיסים 2
The Doctor קבלת הלוואה כנגד מניות בסטארטאפ פרטי השקעות אלטרנטיביות 3
P קבלת הלוואה קצרה תוך כמה שעות? פוסטים מאיכות נמוכה 25
K עמלה של 5% על קבלת מט"ח בהעברה בנקאית מחו"ל לחשבון בנק הפועלים פוסטים מאיכות נמוכה 3
R כפל ביטוח בריאות - בדיקת פוליסות לפני קבלת החלטה על ביטול צרכנות פיננסית 5
כ קבלת מט"ח מהלוואה שוק ההון 1
O משכון נכס של ההורים לצורך קבלת משכנתא נדל"ן 34
always.smile קבלת הצעות מהבנקים עבור הלוואה מול קרן השתלמות צרכנות פיננסית 15
ע המרת דולר לשקל: האם להודיע מראש לבנק על קבלת שקלים מ IB? צרכנות פיננסית 9
ב קבלת משכנתא דרך walty פוסטים מאיכות נמוכה 8
S קבלת תשלום עבור אפליקציה צרכנות פיננסית 3
ע קבלת סכום גבוהה - מה עדיף בדולר או שקל? צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

Back
למעלה