[קבוצת רכישה] קרן הפנסיה "הפניקס" - מסלול מחקה מדדי מניות חו"ל

[roneng]

אקסלנס אוחדו עם הפניקס תחת הפניקס ונשאר רק ה"מותג". זאת אותה חברה. אם הם מרשים לעצמם להתעלל בלקוחות ה ira , אל תופתע אם גם בפנסיה "יישרו קו".

אני מודע לזה שזאת אותה חברה.
אבל עדיין הגמל והפנסיה הן מחלקות שונות עם רמת שרות שונה.
אגב, עבדתי פעם עם מחלקה אחרת באקסלנס (esop) ושם דוקא היה שרות מצויין, ככה שזה לא מאפיין את החברה כולה

 

[אנטארטיקה]

נקווה לטוב. רציתי להצטרף אבל איבדתי את החשק.

 

[Rahash]

פניתי לפניקס בלי קשר לקבוצת הרכישה לברר על דמי הניהול שהם עשויים להציע לי. הפניקס חזרו אלי שאצטרך לעבוד מול סוכן ביטוח כדי להיות עמית בקרן הפנסיה שלהם. מעניין למה. ומעצבן. מיטב דש ו-IBI שמחים מאוד לקבל את הכסף שלי בלי מתווכים.

 

[oz1987]

פניתי לפניקס בלי קשר לקבוצת הרכישה לברר על דמי הניהול שהם עשויים להציע לי. הפניקס חזרו אלי שאצטרך לעבוד מול סוכן ביטוח כדי להיות עמית בקרן הפנסיה שלהם. מעניין למה. ומעצבן. מיטב דש ו-IBI שמחים מאוד לקבל את הכסף שלי בלי מתווכים.

גם לי הם עשו את זה כשהייתי אצלם כבר, ועברתי בין עבודות ולא רציתי לאבד תנאי מועדפים אצלהם אז בסוף לא הייתה לי ברירה לקחת סוכן שלהם.

 

[tomerb]

אני אשמח לשמוע פרטים....מה הנייד שלך?

 

[foo]

הידעתם שמדיניות ההשקעה של המסלול השתנתה?
ההרכב החדש:
48% S&P500
32% SXXR (אירופה - STOXX600 net return?)
8% TPX (השוק היפני - משוקלל שונה מהניקאי)
12% MSCI EM

מקור:
https://www.fnx.co.il/investors-rel...tion/the-expected-investment-policy-2018.aspx

 

[Fitch]

הידעתם שמדיניות ההשקעה של המסלול השתנתה?

לא.
הורידו הטיה לNASDAQ ולשווקים מתפתחים.
ובגדול הורידו חשיפה לקנדה.

 

[FullStack]

אפשר עוד להצטרף לקבוצה?
השירות השתפר מלפני שנתיים?
בודק את האפשרות לעבור לקרן הפנסיה הזו + ira בגמל והשתלמות.

 

[Fitch]

אפשר עוד להצטרף לקבוצה?

לא

השירות השתפר מלפני שנתיים?

כנראה שלא - אבל התשואה "דופקת" יפה

 

[מתכנת]

אם כבר השרשור הוקפץ אנצל"ש,
חיפשתי באזור האישי באתר נתוני צבירה והפקדות עדכניים אך לא מצאתי, למעט דוחות רבעוניים שמונפקים באיחור אופנתי הקבוע בחוק,
אם פספתי ומישהו מוצא דרך לראות נתונים אלו אשמח לשמוע.

 

[roneng]

חיפשתי באזור האישי באתר נתוני צבירה והפקדות עדכניים אך לא מצאתי, למעט דוחות רבעוניים שמונפקים באיחור אופנתי הקבוע בחוק,
אם פספתי ומישהו מוצא דרך לראות נתונים אלו אשמח לשמוע.

למעלה יש לך "הפוליסות שלי" -> "פנסיה"
יביא אותך לעמוד עם רשימת הפנסיות שלך. תלחץ על "הפניקס פנסיה מקיפה" (לדוגמא) וזה יביא אותך לדף שמרכז מידע על הקרן.
אחד הטאבים שם הוא "פירוט הפקדות" שמפרט את כל ההפקדות של השנה האחרונה
בטאב "תנועות בחשבונך" יש לך מידע על הצבירה הנוכחית, הצבירה בתחילת השנה, הפקדות ורווחים השנה וכו'.

שים לב שהמידע שם מתעדכן באיחור. כרגע המידע שמופיע אצלי נכון רק לסוף אוגוסט. כלומר את הפקדות אוקטובר תראה רק עוד חודש וחצי בערך.

 

[מתכנת]

למעלה יש לך "הפוליסות שלי" -> "פנסיה"
יביא אותך לעמוד עם רשימת הפנסיות שלך. תלחץ על "הפניקס פנסיה מקיפה" (לדוגמא) וזה יביא אותך לדף שמרכז מידע על הקרן.
אחד הטאבים שם הוא "פירוט הפקדות" שמפרט את כל ההפקדות של השנה האחרונה
בטאב "תנועות בחשבונך" יש לך מידע על הצבירה הנוכחית, הצבירה בתחילת השנה, הפקדות ורווחים השנה וכו'.

שים לב שהמידע שם מתעדכן באיחור. כרגע המידע שמופיע אצלי נכון רק לסוף אוגוסט. כלומר את הפקדות אוקטובר תראה רק עוד חודש וחצי בערך.

תודה רבה.
בסוף השבוע התחברתי וכל הנתונים היו ריקים שם, כעת תקין, ייתכן סתם תקלה.

 

[Ran]

שים לב שהמידע שם מתעדכן באיחור. כרגע המידע שמופיע אצלי נכון רק לסוף אוגוסט. כלומר את הפקדות אוקטובר תראה רק עוד חודש וחצי בערך.

המידע שם מתעדכן ב-20 לחודש להבנתי, כלומר ב20 באוקטובר יופיעו נתוני סוף ספטמבר.

 

[roneng]

המידע שם מתעדכן ב-20 לחודש להבנתי, כלומר ב20 באוקטובר יופיעו נתוני סוף ספטמבר.

זה בערך מה שאמרתי, לא?
נתוני אוקטובר יופיעו עוד כחודש וחצי, שזה בערך ה20 לנובמבר.

מצד שני אתמול כשנכנסתי למערכת הייתה הודעה שעדכון המידע של אוגוסט מתעכב בגלל החגים ויעודכן רק ב8/10. מפתיע אותי שהחגים משפיעים, מה שמרמז על הרבה עבודה אנושית, בזמן שחשבתי שהרוב שם ממוחשב.

 

[FullStack]

מישהו מכיר קבוצת רכישה פעילה עבור פנסיה/IRA?

 

[אלונה]

היום נודע לי שהמסלול "מדדי מניות חו"ל" אצל הפניקס נסגר למרות שבדו"ח הרבעוני האחרון של הרבעון השלישי רשום עדיין "מדדי מניות חו"ל" כמסלול השקעה, הנציגה שלהם אמרה לי שהמסלול הזה נסגר ואוחד עם מסלול "מדדי מניות" רגיל, והפנתה אותי לסוכן לקבלת פרטים לגבי המסלול...
למישהו יש מושג מה הרכב מסלול "מדדי מניות" של הפניקס? איזה אופציות מדדיות ומניתיות בעצם נשארו בקרן פנסיה? או שנשארנו בעצם רק עם קופת גמל IRA ולקנות ביטוחים באופן עצמאי

 

[אלונה]

טוב עכשיו אני מבולבלת לגמרי. לפי האתר של הפניקס, מתוך העדכון של אוגוסט 2018, מסלול "מדדי מניות" נסגר באפריל ועבר ל"מסלול מתמחה מניות", ומסלול "מדדי מניות חו"ל" קיבל עדכון מדיניות השקעה באפריל : https://ibb.co/7p5pckk
מישהו יודע מה נכון? מה המצב האמיתי?

 

[Yoss]

איזה אופציות מדדיות ומניתיות בעצם נשארו בקרן פנסיה? או שנשארנו בעצם רק עם קופת גמל IRA ולקנות ביטוחים באופן עצמאי

קצת הלך לאיבוד הרעיון שמאחורי השקעה פאסיבית, לפיו במקום לשלם יקר על ניהול אקטיבי, עדיף לעקוב אחרי השוק בזול כיוון שלשתי הדרכים תוחלת דומה. אני לא רואה עדיפות משמעותית לקרן פנסיה מחקה על פני מנוהלת אקטיבית (pardon my French), בהינתן ששתיהן משקיעות באותו אפיק (נניח, מניות חו"ל) והניהול האקטיבי לא עולה יותר (ודי בטוח שמול הפניקס ניתן למצוא אופציות מנוהלות זולות יותר). לטווח ארוך, התוחלת דומה/זהה.

 

[מתכנת]

היום נודע לי שהמסלול "מדדי מניות חו"ל" אצל הפניקס נסגר למרות שבדו"ח הרבעוני האחרון של הרבעון השלישי רשום עדיין "מדדי מניות חו"ל" כמסלול השקעה, הנציגה שלהם אמרה לי שהמסלול הזה נסגר ואוחד עם מסלול "מדדי מניות" רגיל, והפנתה אותי לסוכן לקבלת פרטים לגבי המסלול...

המסלול עדיין מופיע באתר
באיזור האישי גם מופיע לי שאני על המסלול הזה.
לא קיבלתי דיוור על מיזוג מסלולים.
לכן סביר מאוד שהנציגה טעתה.

 

[אנטארטיקה]

פניתי לפניקס בלי קשר לקבוצת הרכישה לברר על דמי הניהול שהם עשויים להציע לי. הפניקס חזרו אלי שאצטרך לעבוד מול סוכן ביטוח כדי להיות עמית בקרן הפנסיה שלהם. מעניין למה. ומעצבן. מיטב דש ו-IBI שמחים מאוד לקבל את הכסף שלי בלי מתווכים.

הצטרפתי אליהם עצמאית היום כחוסך ישיר. בהתחלה סירבו בגלל מנהל ההסדר, אבל אחרי שהתעקשתי הסכימו שאביא מכתב מהם שמאשרים לי להיות ישיר ואכן קיבלתי מכתב כזה.
הסכימו להשוות לי את דמי הניהול לדמי הניהול הקיימים. הצהרת הבריאות פשוטה, ולדעתי זה אפילו יתרון כי הם הקרן היחידה עכשיו, שלא קולטת ללא הצהרה בהסדר לרבים/ כקרן ברירת מחדל, ולפיכך מסננים אוטומטית את החולים.