1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

פתיחת תיק ראשון לאזרח אמריקאי שגר בישראל

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י hco, ‏12/9/19.

  1. hco

    hco משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏12/9/19
    הודעות:
    3
    לייקים שהתקבלו:
    0
    אהלן כולם,
    קראתי בפורום ובבלוג ולמדתי מלא.
    אני לקראת פתיחת חשבות השקעות, יש לי כ200 אש"ח וצפוי להוסיף 15 אש"ח כל חודש.

    אני אזרח אמריקאי, ולכן צריך להשקיע בארה"ב בשביל להמנע מחוקי PFIC.

    היו לי כמה שאלות שלא הצלחתי להבין:
    בגלל שאני צריך להשקיע בארה"ב, אני צריך להמיר שקלים לדולרים.
    תכננתי לפתוח חשבון במיטב דש, אך עמלות ההמרה היו גבוהות לדעתי (2.1 ארוגות, %0.59!).
    האם יש אלטרנטיבות יותר טובות להמרת מט"ח? מה ה"best practices" כאן?

    הסתכלתי בIB ישראל וIB ארה"ב, והעמלות היו יותר טובות, אבל הבנתי שאין ניכוי מס במקור, מה שאומר שאני אצטרך לדווח מס בעצמי בארץ.
    זה משהו שאני יכול לעשות בעצמי (איך זה בהשוואה לIRS)?
    זה שווה את הכאב ראש?
    כמה עולה לשכור מישהו לעשות את זה לתיק פאסיבי עם בערך 10-15 פעולות בשנה?


    הבנתי שאם אני קונה ETF אמריקאיים, הדיבידנדים חוזרים אליי, ולא הולכים חזרה לקרן אוטומטית, וזה יוצר אירוע מס - זה נכון לכל הקרנות? יש דרך להמנע מזה?

    יש לכם עוד best practices בשביל אמריקאי שגר בישראל ומתחיל להשקיע?

    תודה מראש, ואם כבר יש פוסט ששואל את אתם שאלות - סליחה (ואמשח לקישור)
     
  2. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,663
    לייקים שהתקבלו:
    7,847
    גם במיטב.
     
    אורי ג. אוהב/ת את זה.
  3. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,663
    לייקים שהתקבלו:
    7,847
    כן. זו דרישה חוקית מכל קרן נאמנות אמריקאית, בניגוד לETN.

    יש הרבה, אבל אף אחת לא טובה:
    1. לגלגל חוזים או אופציות — מסוכן ומוגבל בזמן.
    2. למכור לפני הX — משתית מס רווחי הון בחשבון חייב, ובחשבון פטור העמלות גבוהות ואפשר להחזיק איריות.
    3. למכור קרנות הפוכות — מסוכן מאד.
    4. IRA — טוב, נהייתי מסיונר...
     
  4. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,663
    לייקים שהתקבלו:
    7,847
    רק אתה יכול לענות על השאלה.
     
  5. hco

    hco משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏12/9/19
    הודעות:
    3
    לייקים שהתקבלו:
    0
    לפי מה שאני מבין, במיטב אני צריך לדווח על מס רק הארה"ב, לא?
    אין ניכוי מס במקור בבתי השקעות על ניירות בארה"ב?
     
  6. hco

    hco משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏12/9/19
    הודעות:
    3
    לייקים שהתקבלו:
    0
    ומה זה ETN? יש קישור שאוכל לקרוא? יש הרבה קרנות כאלה שמחכות s&p 500 ומדדים אחרים?
     
  7. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,663
    לייקים שהתקבלו:
    7,847
    לא על דיבידנדים.
     
  8. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,663
    לייקים שהתקבלו:
    7,847
    תעודת סל.
    אג"ח צמודת מדד מנייתי.

    רבים.

    הן אינן קרנות, והמס עליהן גבוה.
     
  9. נעם בלה בלה

    נעם בלה בלה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏18/10/18
    הודעות:
    1,025
    לייקים שהתקבלו:
    806
    שים לב שזה סכום שמשלמים פעם אחת בקניה ופעם אחת במכירה. אם אתה משקיע לטווח ארוך, זה לא נורא. מבאס "לשרוף" יותר מאחוז מהכסף שלך, אבל זה לא היסטרי.
    בibi אני משלם 200 פיפס אגב, לא שההפרש משמעותי.

    יותר זול מזה - רק בברוקר זר כמו IB.

    כן

    שום דבר לא נורא כמו הIRS

    בין 1,000 ל1,300 ₪ לשנה

    זה חלק גדול ממהות הpfic. אמריקה לא אוהבת דחיית מס.

    בקניית ETF - לא.
     
  10. אורי ג.

    אורי ג. משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏10/8/15
    הודעות:
    10,393
    לייקים שהתקבלו:
    13,072
    התחילו עוד הפעם לנכות! במיטב לפחות.
     
    TunaGolem אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
פתיחת תיק והשוואת מערכות מסחר פינת המשקיעים ‏24/8/19
פתיחת תיק השקעה במקביל לקרן השתלמות פינת המשקיעים ‏19/8/19
פתיחת תיק ראשון פינת המשקיעים ‏17/7/19
פתיחת תיק השקעות או קופת גמל להשקעה? פינת המשקיעים ‏7/7/19
פתיחת תיק השקעות -שאלות שלא הצלחתי למצוא תשובות עבורן פינת המשקיעים ‏19/6/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.