• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פתיחת תיק עצמאי - התייעצות

  • פותח הנושא yrn
  • פורסם בתאריך

yrn

משתמש רשום
הצטרף ב
22/11/20
הודעות
8
דירוג
2
בהמשך להתייעצות בפורום וקריאה של חומרים נוספים בפורום, אשמח להתייחסויות לגבי התיק, ספציפית לגבי הנקודות הבאות:

  1. מניות - מתלבט האם במקום לקנות את שתי הקרנות של בלקרוק (אירופה ומתפתחות בדמי ניהול משוקללים של ~0.14), לקנות את קרן המדינות המפותחות והמתפתחות שמגדילה את הפיזור ליותר מדינות, אולם בדמי ניהול של 0.6%.
  2. האיזון באג"ח בין ישראל לארה"ב - מבוסס על קריאת החומרים כאן, תוהה האם מפוזר יותר מדי (חלוקה שווה בין כולם - ישראל וארה"ב; מח"מ קצר ובינוני; בישראל - ריבית צמודת מדד וקבועה).
  3. שונות - לכאורה זה הזמן למכור ולקנות את כל מה שעונה על אסט' ההשקעה, אבל יש סקטורים שהרוויחו/נפגעו משמעותית מהקורונה ואני לא רוצה להיות מושפע בתיק לטווח ארוך משנה-שנתיים ולכן אני ממתין לגבי מה שנכלל בקטגוריה זו. מודע לכך שזה לא תואם את תפיסת ההשקעות הפסיבית.
  4. פנסיה - אמנם לפי פרמידת הצרכים של המשקיע, הקצאת הנכסים חשובה יותר מאשר דמי הניהול, אך קשה לי להשוות בין SP500 לקרן נאמנות מבוססת מניות אשר מנוהלת בדמי ניהול נמוכים במיוחד, כאשר מדובר בהשקעה לטווח זמן ארוך. כמו שרשמתי במסמך, מתכוון לגשת לזה בהמשך.
  5. צפי תשואה - התקשתי לבחון זאת מאחר וחלק מהני"ע חדשים וישראלי (ולכן לא נמצאים באתרים הבינ"ל). המלצות בנושא?
  6. בהנתן שהפנסיה וקרן ההשתלמות 100% מנייתיות אבל לא IRA כרגע והחלטתי על 60-40 בפילוח שבין מניות (מחשיב את ה-REIT כחלק מהמניות לצורך העניין) לאג"ח, האם נכון לקחת את המכשירים הללו בחשבון למול תיק ההשקעות העצמי שאני בונה כרגע?
  7. בהמשך לשאלות 4 ו-6, האם נכון יותר להעביר קודם את הפנסיה וקרן ההשתלמות ל-IRA, לקנות שם את הני"ע המניתי ורק אז לבנות את התיק העצמי על בסיס האסט' המצורפת (איזון התיק)?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
י פתיחת תיק עצמאי רק בשביל קה"ש צרכנות פיננסית 38
שמוליקק פתיחת תיק עצמאי צרכנות פיננסית 4
G פתיחת תיק מתנה לילד לבר מצווה שוק ההון 6
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 5
A פתיחת תיק בלאומי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 8
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
ע פתיחת קופת גמל מול ***** תיק השקעות קיים שוק ההון 5
H התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 18
א פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
T פתיחת תיק השקעות בתקופה תנודתית שוק ההון 6
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
D בחירת ברוקר עבור פתיחת תיק השקעות - אזרח אמריקאי שוק ההון 49
H פתיחת תיק השקעות להשקעה חד פעמית בבית השקעות/בנק שוק ההון 10
M פתיחת תיק השקעות למתחיל שוק ההון 4
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 3
ד פתיחת תיק בIB בלי כתובת שוק ההון 5
מ יעוץ בנושא פתיחת תיק השעות שוק ההון 6
H פתיחת תיק ראשון לאזרח אמריקאי שגר בישראל שוק ההון 9
ר פתיחת תיק והשוואת מערכות מסחר שוק ההון 8
קירכהוף פתיחת תיק ראשון שוק ההון 35
ד פתיחת תיק השקעות או קופת גמל להשקעה? שוק ההון 5
Odnight פתיחת תיק השקעות -שאלות שלא הצלחתי למצוא תשובות עבורן שוק ההון 8
ז רגע לפניי פתיחת תיק, כמה שאלות. שוק ההון 25
unrealx שכיר עם עבודה נוספת ללא פתיחת תיק עסק אוף טופיק 0
O פתיחת תיק השקעות בפעם הראשונה.. שוק ההון 10
W פתיחת תיק השקעות IRA שוק ההון 10
ת פתיחת תיק בית השקעות ibi שוק ההון 4
א מכתב ממס הכנסה על פתיחת תיק בעקבות מכירת מטבעות (קריפטו) מיסים 119
A שאלה לגבי פתיחת תיק השקעות שוק ההון 9
Y פתיחת תיק שוק ההון 4
K פתיחת תיק השקעות שוק ההון 0
R פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 33
E סיוע בתהליך פתיחת תיק פנסיוני צרכנות פיננסית 2
נ דעתכם על פתיחת תיק מניות חדש ותהיות נוספות שוק ההון 8
משה פתיחת תיק השקעות - התייעצות שוק ההון 51
מרק סרפדים פתיחת תיק השקעות שוק ההון 81
O מחיקת הלוואות / פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 5

נושאים דומים

למעלה