• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

פתיחת תיק השקעות ראשון

Santi

משתמש רגיל
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
600
דירוג
359
שלום לכולם, כבר לא מעט זמן שוכב לי סכום לא קטן בבנק אותו אני רוצה להשקיע בחכמה ולכן בחודשים האחרונים אני קורא דיי הרבה על נושא ההשקעות (בבלוג ובמקומות נוספים), אך ככל שאני קורא יותר ככה אני מבין שאני יודע מעט, וריבוי המידע והאופציות רק מבלבלים אותי עוד יותר וגורמים לי לדחות את הכניסה לשוק ההון (the paradox of choice).
כל זה בזמן שחברים שלי פשוט משקיעים את הכסף בקופות גמל להשקעה/תיק השקעות סטנדרטי וכבר עושים תשואה לא רעה, אבל לי חשוב לדעת שאני מבין את הנושא, מקבל את ההחלטה הנכונה וממקסם את פוטנציאל הרווח שלי.

אספר קצת על עצמי כדי שתוכלו לעזור לי: אני סטודנט להנדסה שנמצא בשנת הלימודים השנייה שלי, כרגע ללא עבודה וללא מקורות הכנסה.
יש לי כ-X פנויים להשקעה (פלוס עוד קצת כסף שאמור להספיק לי עד לסיום התואר), בנוסף יש לי קרן פנסיה עם כ-Y במסלול מנייתי.
אני בן Z ככה שאין לי בעיה לקחת סיכונים מחושבים, התכנון שלי הוא להשקיע לעשר השנים הבאות, לאחר מכן אבחן את המצב ואחליט האם:
1. להמשיך להשקיע בשוק ההון.
2. להשקיע באפיקים אחרים.
3. לקנות דירה למגורים.
4. שילוב של האופציות.

הבנתי שלאדם צעיר בגילי עדיף להשקיע בסיכון גבוה, בקרנות סל מחקות מדד (BlackRock?).
אבל יש לי כמה שאלות שאני עדיין לא סגור לגביהן:
1. אין לי בעיה להתסכן, השאלה היא איך אני אמור לקבוע את יחס המניות/אג"ח בתיק ההשקעות שלי?
2. האם כדי להשקיע את כל הכסף בשוק ההון?
3. יש כל כך הרבה מדדים, איך אני אמור לבחור את המדדים שהכי נכונים בשבילי, ועל פני כמה מדדים מומלץ לחלק סכום כזה?
4. דרך איזו חברה הכי כדאי לרכוש את קרנות הסל והאם כדי לרכוש את כולן מאותו המקום?
5. האם כדי להשאיר יותר כסף "בצד" כדי שאוכל לאזן את התיק במידת הצורך עד שאתחיל לעבוד במשרה מלאה (בסיום התואר).

אשמח לכל סוג של עצה והכוונה, תודה :)
 
נערך לאחרונה ב:
אספר קצת על עצמי
ברוך הבא!
יש לי כמה שאלות שאני עדיין לא סגור לגביהן
אף אחד לא יכול להיות סגור עליהן חוץ ממך. כל אחד מאיתנו בחר השקעות אחרות, תמהיל שונה, בית השקעות שונה.
כל הדילמות כבר עלו בשרשורים בעבר ואתה יכול לעשות חיפוש ולקרוא מה כל אחד חושב:
1. יחס מניות אג"ח - חלק מהחברים משתמשים בנוסחאת 100 פחות הגיל כדי להחליט את אחוז המניות בתיק. זה יתאים לך? חלק אחר מתייחס לזמן ההשקעה המתוכנן, לפי מטרות ההשקעה. ככלל, ככל שהאופק קצר יותר למימוש המטרה - כדאי לסכן אותו פחות. זה יתאים לך? חלק אחר מהחברים מוכן לסכן יותר בשביל סיכוי לתשואה גבוהה יותר. זה מתאים לך?
2. האם להשקיע הכל בשוק ההון? רק אתה תחליט. מה יעזור לך לקבל החלטה?
3. איזה מדדים וכמה - תקרא בפוסטים רלוונטים של הסולידית וכאן בפורום. כלל אצבע אחד - תעשה את זה פשוט שלא תתבלבל עם איזונים אחר-כך.
4. כנ"ל
5. אם יש לך עכשיו כסף שכולו פנוי להשקעה אז לדעתי אין טעם להשאיר בצד לאיזון. זה שווה ערך לניסיון לתזמן. יש כאלה שחושבים אחרת.
אבל לי חשוב לדעת שאני מבין את הנושא, מקבל את ההחלטה הנכונה וממקסם את פוטנציאל הרווח שלי.
יש יותר סיכוי שלא תבצע שום השקעה מרוב ניסיון לטיוב ההחלטה :)
 
1. קראתי היום לא מעט על הנושא, לפי מה שהבנתי אין הבדל גדול (אם בכלל ) בין 80% מניות ל100% מניות, לכן נראה לי אלך על 80/20.
2. בגדול הייתי שמח לא לשים את כל הביצים באותו הסל, בדקתי אופציה של נדלן אבל זה לא היה מספיק אטרקטיבי בשבילי, שמעתי גם על הלוואות חברתיות אבל מכיוון שזה תחום שהוא דיי חדש אני מעדיף שלא להיכנס אליו בשלב הזה.
האם אתם מכירים אפיקי השקעה אטרקטיביים נוספים? או שפשוט אשקיע את כל הכסף בתיק ההשקעות?
3. אנסה לקרוא על זה יותר לעומק בימים הקרובים, אני מקווה שהקריאה תעשה לי סדר ולא תבלבל אותי עוד יותר.
5. אפרופו ניסיון לתזמן את השוק, אני יודע שכניסה בפעימות לא תורמת דבר, אך אני ארגיש יותר בטוח להיכנס בפעמים/שלוש, האם זה אומר שהעמלות שאצטרך לשלם יהיו גבוהות יותר, או שאין לדבר חשיבות?

תודה רבה על המענה המהיר.
 
יש יותר סיכוי שלא תבצע שום השקעה מרוב ניסיון לטיוב ההחלטה :)
מקווה שזה בסדר להקפיץ אחרי כל כך הרבה זמן.

אכן צדקת, (למזלי) המשכתי לקרוא ולחקור אבל עדיין לא עשיתי כלום.
הייתי רוצה לנצל את המצב ולהיכנס בקרוב (קצת אחרי שהמגפה תגיע לשיא שלה), אבל אני עדיין לא בטוח לגבי הרכב התיק.
החלטתי שהתיק שלי יורכב מ90% מניות ו10% אג"ח, אני מעוניין בפיזור מירבי, אבל ראיתי לדוגמה שהקרן שעוקבת אחרי מדד הMSCI גובה עמלה של 0.6% לעומת העמלה הנמוכה בקרן שעוקבת אחרי מדד הS&P 500.
אשמח לשמוע מאנשים בעלי פרופיל השקעה דומה לשלי כיצד נראה התיק שלהם.

בנוסף, כמעט כל המידה שיצא לי לקרוא היה על מניות, אני יודע מה זה אג"ח אבל לא ממש הבנתי איזה אג"ח מומלץ לבחור על מנת לאזן את התיק?
תודה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ ממש לקראת פתיחת תיק בבית השקעות שוק ההון 1
A פתיחת תיק השקעות גדול בבנק שוק ההון 4
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
S מינוף חיצוני לצורך פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 9
ז קפיצה למים - פתיחת תיק השקעות וקופ"ג שוק ההון 21
א פתיחת תיק השקעות ומיסוי ללא תושבות קבועה מיסים 19
ש ייעוץ: העלאה בשכר / קרן השתלמות / פתיחת תיק השקעות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 23
A התייעצות פתיחת תיק בבית השקעות, זוג נשוי שוק ההון 12
A פתיחת תיק בבית השקעות זוג נשוי - התייעצות שוק ההון 1
S פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
פ קופצת למים - רגע לפני פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 1
E פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
A פתיחת תיק השקעות שוק ההון 5
ס אשמח לשמוע דעות לפני פתיחת תיק השקעות, האם זה הדבר הנכון כרגע? שוק ההון 20
ע פתיחת קופת גמל מול הגדלת תיק השקעות קיים שוק ההון 5
א פתיחת תיק השקעות שוק ההון 4
T פתיחת תיק השקעות בתקופה תנודתית שוק ההון 6
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
ב כמה שאלות תם על פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 11
D בחירת ברוקר עבור פתיחת תיק השקעות - אזרח אמריקאי שוק ההון 53
Omri. פתיחת תיק השקעות עצמאי שוק ההון 3
H פתיחת תיק השקעות להשקעה חד פעמית בבית השקעות/בנק שוק ההון 10
M פתיחת תיק השקעות למתחיל שוק ההון 4
ד פתיחת תיק השקעות או קופת גמל להשקעה? שוק ההון 5
Odnight פתיחת תיק השקעות -שאלות שלא הצלחתי למצוא תשובות עבורן שוק ההון 8
O פתיחת תיק השקעות בפעם הראשונה.. שוק ההון 10
W פתיחת תיק השקעות IRA שוק ההון 10
ת פתיחת תיק בית השקעות ibi שוק ההון 4
A שאלה לגבי פתיחת תיק השקעות שוק ההון 9
K פתיחת תיק השקעות שוק ההון 0
R פתיחת תיק השקעות ראשון שוק ההון 33
משה פתיחת תיק השקעות - התייעצות שוק ההון 51
מרק סרפדים פתיחת תיק השקעות שוק ההון 81
O מחיקת הלוואות / פתיחת תיק השקעות צרכנות פיננסית 5
ayeletavr פתיחת תיק השקעות לעומת קופות גמל והשתלמות שוק ההון 10
PAPI שאלה (או שתיים) על פתיחת תיק השקעות בפועל שוק ההון 7
S פתיחת תיק עבור צעיר עם חשיפה גבוהה לשוק המניות (העולמי) שוק ההון 8
H פתיחת תיק מניות במיטב דש שוק ההון 4
A פתיחת תיק כעצמאי, חשש ממס הכנסה מיסים 4
ס פתיחת תיק השקעה פאסיבי ארוך טווח שוק ההון 5
ע פתיחת תיק עוסק פטור פיקטיבי רק לצורך הפקדה בקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
U מחויבות בירוקרטית על פתיחת תיק עוסק פטור מיסים 2
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
I פתיחת תיק ראשון כאזרח אמריקאי שוק ההון 2
בייניש עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל? שוק ההון 5
G פתיחת תיק מתנה לילד לבר מצווה שוק ההון 6
O התייעצות לגבי פתיחת תיק שוק ההון 1
Y פתיחת תיק עצמאי - התייעצות שוק ההון 0

נושאים דומים

Back
למעלה