1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

פתיחת תיק השקעה במקביל לקרן השתלמות

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י איליה92, ‏19/8/19.

תגיות:
  1. איליה92

    איליה92 משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏19/8/19
    הודעות:
    1
    לייקים שהתקבלו:
    0
    שלום, במקביל ללמידה העצמאית שלי על בניית תיק השקעות עצמאי
    עולה אצלי בראש השאלה הבאה - אולי מבלבול או אולי מחוסר הבנה
    לפני מספר חודשים עברתי לקרן השלתמות מחקה מדד S&P500 של הלמן-אלדובי
    כעת כיביכול כספי הקרן מושקעים 100% בקרן מנייתית
    כיצד עלי לפעול בהקצאת הנכסים בתיק השקעות? במידה והתיק מתוכנן ליהיות 60 מניות 40 אג'ח
    האם זה יהיה נכון להכניס לתיק קרן נאמנות מחקה נוספת של S&P500 או שזה ייצור כפילות מיותרת?
    מקווה שהסברתי את הבלבול שלי באופן כמה שיותר מובן.

    ***למען הסר ספק - אינני יכול כרגע לפתוח תיק IRA
     
  2. 1337justme

    1337justme משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏31/10/15
    הודעות:
    238
    לייקים שהתקבלו:
    63
    אתה צריך להחשיב את קרן ההשתלמות כחלק מכלל התיק, קניה של קרן מחקה נוספת על s&p פשוט תגדיל את הפלח המנייתי שלך.

    ולכן אם החלטת שאתה הולך על 60% מניות ו40% אג"ח, אז אתה צריך לחשב את סכום הכסף שלך בחשבון הממוסה ובקרן ההשתלמות יחד ולחלק אותו כך שיהיה 60% בs&p (חלק בהשתלמות וחלק בממוסה, סה"כ בשניהם יהווה 60% מכלל הכסף שלך) ו40% באג"ח (חלק זה יהיה בשלמותו בתיק הממוסה שלך)
     
    איליה92 ו-adamshalev אוהבים את זה.
  3. החושב

    החושב משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏21/4/19
    הודעות:
    167
    לייקים שהתקבלו:
    133
    שים לב גם שכרגע הפלח המנייתי שלך מוקצה 100% לארה"ב. זה לא בהכרח רע, רק תוודא שאתה יודע ומבין את זה.
     
  4. tdc

    tdc משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏25/8/17
    הודעות:
    415
    לייקים שהתקבלו:
    506
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
פתיחת תיק ראשון לאזרח אמריקאי שגר בישראל פינת המשקיעים ‏12/9/19
פתיחת תיק והשוואת מערכות מסחר פינת המשקיעים ‏24/8/19
פתיחת תיק ראשון פינת המשקיעים ‏17/7/19
פתיחת תיק השקעות או קופת גמל להשקעה? פינת המשקיעים ‏7/7/19
פתיחת תיק השקעות -שאלות שלא הצלחתי למצוא תשובות עבורן פינת המשקיעים ‏19/6/19
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.